银行信贷风险防控：“背债客” 与贷款诈骗应对策略

适合对象

银行分行合规部工作人员、科技部相关技术人员、客户经理以及其他与信贷业务相关的工作人员等

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

工作人员能够提高风险防范意识，在日常工作中主动识别和规避风险
风险信号更可见：实用的风险防控技巧，减少因背债客和贷款诈骗导致的资产损失
促进各部门之间的沟通与协作，优化信贷业务流程，提升整体工作效率
增强银行的风险抵御能力，维护银行的良好声誉和稳定发展

课程背景与交付信息

在当前复杂多变的金融市场环境下，银行信贷业务面临着诸多风险挑战。背债客现象的出现以及贷款诈骗风险的上升，严重威胁着银行的资产安全和稳健运营。为有效提升分行合规部、科技部、客户经理等工作人员对相关风险的识别与防范能力，特组织本次专项培训课程

课程时间

3小时

授课方式

强调互动，理论结合实践，突出重点和难点

课程内容重点

01背债客现象解析与识别技巧

02背债客防范措施与内部管理优化

03贷款诈骗风险识别技巧与案例分析

课程大纲

背债客现象解析与识别技巧

一、背债客的定义与背景

介绍背债客在金融市场中的出现原因和发展趋势
分析背债客对银行信贷业务以及金融市场秩序的危害
二背债客的常见运作模式

三、背债客的特征识别

背债客防范措施与内部管理优化

一、客户准入环节的严格把控

二、押品估值管理与风险控制

三、内部管理与员工培训强化

贷款诈骗风险识别技巧与案例分析

二、贷款诈骗风险的识别要点与技巧

三、典型贷款诈骗案例深度剖析

结束语：致所有员工
主动合规意识——即保护银行，也是保护自己！
感恩、敬业、责任、危机！
注：案例将针对课程进度控制和授课学员有针对性地进行调整

讲师介绍

彭志升

银行全流程风险防控专家

彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行信贷风险防控：“背债客” 与贷款诈骗应对策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行分行合规部工作人员、科技部相关技术人员、客户经理以及其他与信贷业务相关的工作人员等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

工作人员能够提高风险防范意识，在日常工作中主动识别和规避风险，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：3小时/期。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用强调互动，理论结合实践，突出重点和难点，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配