跨境金融全场景实战与合规风控能力进阶

围绕合规管理的实际工作场景，《跨境金融全场景实战与合规风控能力进阶》以跨境金融顶层认知与粤港澳大湾区最新政策红利等课程模块作为选型线索，帮助广发银行分支行行长、对公客户经理，核对内训目标、课时安排和交付要求

2天 合规管理
授课讲师： 孙进 · 银行全业务实战专家
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课程大纲

跨境金融顶层认知与粤港澳大湾区最新政策红利

一、跨境金融业务的核心范畴与本外币一体化逻辑
  • 1. 核心业务板块权威定义1）跨境贸易融资（本外币全覆盖）2）汇率套期保值（本外币全覆盖）3）资本项下跨境业务（本外币全覆盖）4）跨境合规与制裁风控
  • 2. 广发银行跨境业务核心优势与珠三角客群适配性1）珠三角核心客群画像：外贸制造、跨境电商、加工贸易、粤港澳跨境投融资企业、个体工商户外贸经营者2）本外币一体化业务的核心价值：降成…
  • 3. 跨境业务发展的根本目的：服务稳外贸稳外资、打造银行核心营收增长极、构建差异化客群竞争力
二、粤港澳大湾区跨境金融最新优惠政策（客户端红利）
  • 1. 贸易外汇收支便利化试点扩容新政（本外币同步适用）
  • 2. 粤港澳大湾区跨境理财通、融资通最新实施细则
  • 3. 外贸新业态跨境结算便利化政策（跨境电商、市场采购、离岸贸易）
  • 4. 高新技术企业跨境融资便利化额度试点政策
  • 5. 珠三角各地市汇率避险支持政策：政府风险补偿、贴息、免保证金最新政策
三、跨境金融业务最新监管政策（银行端激励与合规要求）
  • 1. 外汇局、人民银行本外币一体化监管核心导向
  • 2. 跨境业务尽职免责相关政策与适用范围
  • 3. 跨境业务考核倾斜与激励政策导向
  • 4. 跨境业务合规红线与负面清单

跨境贸易融资业务全场景实操与本外币一体化营销

一、跨境贸易融资业务营销的核心逻辑与全流程步骤
  • 1. 精准锚定目标客群（珠三角特色客群分层）
  • 2. 吃透本外币全产品体系与产品定位
  • 3. 优选合作渠道与批量获客路径
  • 4. 深度挖掘客户全周期融资需求
  • 5. 定制本外币一体化融资解决方案
  • 6. 全流程服务优化与客户黏性提升
二、本外币跨境贸易融资全产品体系与适配
三、珠三角特色客群跨境贸易融资批量获客与营销技巧

汇率套期保值业务实操与本外币避险方案定制

一、汇率套期保值业务的核心逻辑与营销认知升级
  • 1. 汇率套期保值的权威定义与核心价值1）核心目标：对冲汇率双向波动风险，锁定企业财务成本，而非投机套利2）本外币一体化套期保值的核心逻辑3）根本目的：服务企业稳健经营，提升银行中…
二、本外币套期保值全产品体系与适配
三、珠三角企业套期保值业务营销实战技巧

资本项下外汇业务合规与本外币一体化实操

一、资本项下外汇业务核心范畴与监管框架
  • 1. 资本项下业务权威定义与分类1）核心板块：跨境直接投资、跨境投融资与外债、跨境担保、跨境证券投资、其他资本项目2）本外币一体化监管规则：人民银行、外汇局最新监管框架3）核心原则…
二、资本项下核心业务本外币一体化实操详解
三、资本项下业务合规风控与营销实战技巧
  • 1. 资本项下业务核心合规红线与负面清单1）资金使用合规要求：严禁资金违规流入房地产、股市、理财等限制性领域2）登记备案要求：全流程登记合规，严禁无登记、超额度操作3）跨境担保履约…
  • 4. 全流程服务与合规管控技巧1）前置合规审核：提前对接监管，协助企业完成登记备案，规避合规风险2）全流程陪伴服务：从方案设计、登记备案、资金落地、存续期管理全流程跟进3）定期政策…

跨境制裁风险全流程防控与合规管理

一、跨境制裁风险的顶层认知与当前形势
二、跨境业务全流程制裁风险识别与防控
三、广发银行跨境制裁合规管理体系与一线实操要求
  • 1. 银行制裁合规管理核心制度与要求1）客户与交易全流程制裁筛查机制2）高风险业务分级审批机制3）一线客户经理尽职免责与违规问责机制
  • 2. 一线客户经理实操要点与合规红线1）客户经理制裁合规尽职调查核心职责2）严禁触碰的合规红线：协助客户规避制裁、隐瞒敏感信息、虚假贸易背景、不按要求开展筛查3）高频违规场景与规避…
四、粤港澳大湾区跨境业务制裁风险特色防控要点
  • 1. 粤港/粤澳跨境业务制裁风险特殊点：港澳与内地跨境资金流动、代理行合作、跨境交易中转风险
  • 2. 港澳主体跨境业务尽调与筛查要点
  • 3. 大湾区外贸企业涉港澳中转业务风险防控技巧

课堂总结与回顾

内容重点
（一）跨境贸易融资模块（题）
  • 1. 办理跨境出口押汇业务时，无需审核贸易背景真实性，仅凭客户申请即可放款（）
  • 2. 粤港澳大湾区贸易外汇收支便利化试点企业，可享受免单审核、先付后审等便利化政策，本外币结算均可适用（）
  • 3. 跨境电商9710/9810出口业务，无法办理本外币出口贸易融资业务（）
  • 4. 福费廷业务无追索权，可帮助企业提前收汇并优化财务报表，本外币业务均可办理（）

适合对象

广发银行分支行行长、对公客户经理

课程定位与主要问题

政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

课程适配与选型边界

这部分用于判断《跨境金融全场景实战与合规风控能力进阶》是否适合当前合规管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

广发银行分支行行长、对公客户经理

业务问题

围绕合规管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《跨境金融全场景实战与合规风控能力进阶》的训练重点包括跨境金融顶层认知与粤港澳大湾区最新政策红利、跨境贸易融资业务全场景实操与本外币一体化营销等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《跨境金融全场景实战与合规风控能力进阶》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及孙进的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

  • 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕跨境金融顶层认知与粤港澳大湾区最新…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助跨境贸易融资业务全场景实操与本外币…完成一次可复盘的应用演练
  • 输出汇率套期保值业务实操与本外币避险方…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

广发银行深耕粤港澳大湾区核心腹地，发展跨境金融业务，既是响应国家稳外贸稳外资政策、助力实体经济高质量发展的社会责任，也是优化客群结构、挖掘跨境增量市场、提升中间业务收入的核心战略选择，既能破解珠三角外贸企业汇率波动、融资难、跨境结算效率低、合规风险高等痛点，也能依托大湾区位优势实现社会效益与经营效益双赢，强化跨境金融差异化竞争力

本次培训紧扣行长与客户经理两类岗位适配性，分支行行长侧重跨境业务战略规划、客群批量拓展、团队管理与合规风控统筹；客户经理强化本外币产品实操、客户需求挖掘、一体化方案定制、异议处理与合规落地能力。通过政策解读、全流程实操技巧拆解、珠三角最新案例分析、场景化演练、分析判断题考核等模块，破解获客难、转化率低、风控弱等核心痛点，以标准化工具包与落地路径为支撑，推动学员精准触达跨境客群需求，筑牢广发银行在珠三角跨境金融赛道的核心竞争优势，实现业务规模与效益双增，践行普惠金融与稳外贸社会责任

课程时间

2天

授课方式

课程讲授、案例分析、现场演练、有效互动

课程内容重点

01跨境金融顶层认知与粤港澳大湾区最新政策红利
02跨境贸易融资业务全场景实操与本外币一体化营销
03汇率套期保值业务实操与本外币避险方案定制

讲师介绍

孙进 讲师头像

孙进

银行全业务实战专家

复旦大学硕士，22年金融实战经验，曾任光大银行、上海银行高管。擅长银行信贷营销、风险管理与合规，主导管理资产超1500亿，授课300余场，是业内少有的打通网点、合规、资产、清收全业务的实战派导师

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课程差异说明

本课程页面围绕《跨境金融全场景实战与合规风控能力进阶》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《跨境金融全场景实战与合规风控能力进阶》适合哪些企业或学员？

广发银行分支行行长、对公客户经理。

这门课主要解决什么问题？

围绕合规管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对合规管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《跨境金融全场景实战与合规风控能力进阶》当前呈现的核心模块包括跨境金融顶层认知与粤港澳大湾区最新政策红利、跨境贸易融资业务全场景实操与本外币一体化营销等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准