个贷客户经理岗位职责
内容重点
- 客户开发与评估
- 风险与流程管理
- 负责客户资格初审、尽职调查及贷后管理，协助制定营销计划并推广新产品
- 配合完成渠道管理及风险控制工作
天津农商行个贷客户经理能力提升
天津农商行个贷客户经理能力提升适合带着现有问题进入课堂，通过个贷客户经理的目标及工作方向把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
个贷客户经理的目标及工作方向
一、个贷客户经理的目标
- 业务规模增长
- 结合本地经济特点，强化涉农贷款、小微企业经营贷等特色业务的市场份额
- 风险与收益平衡
- 推动精细化风控，在合规前提下提升贷款审批效率
- 客户黏性提升
- 针对高潜力客户设计个性化权益（如利率优惠、贵宾服务），提升资金沉淀率
- 服务下沉与区域深耕
- 深入基层网点，强化与农户、个体工商户的面对面服务，建立本地化信任关系
- 参与社区活动、产业政策宣讲等，扩大银行品牌在区域内的渗透率
二、个贷客户经理的重点工作方向
- 客户分层以消费贷为例）
- 1. 数据驱动的分层模型
- 核心维度（根据天津本地特征调整）
- 维度
- A类（高价值）
- B类（潜力）
- C类（长尾）
- 资产规模
- 日均存款≥30万（企业主/高管）
- 5-30万（个体工商户）
如何提升个贷客户经理的AUM？
一、强化客户需求挖掘与分析
- 多维度了解客户
- 分层分类管理
二、优化产品组合与营销策略
- 核心产品联动营销
- 批量与活动营销结合
- 开展代发工资、代缴水电等基础服务合作，批量拓展企业客户群体
- 策划抽奖、积分返利、高端沙龙等活动，吸引行外资金并增强客户活跃度
三、提升营销技巧与效率
- 主动营销意识
- 针对不同性格客户（谨慎型、果断型）设计差异化沟通策略，提升转化率
- 流程优化与工具应用
- 运用FABE法则（特点、优势、利益、证据）突出产品卖点，增强客户信任
- 分组讨论+
- 工具：天津农商行个贷客户经理的 FABE法则实战应用指南，包含具体话术模板、工具表格及本土化案例
四、深化风险管理与长期服务
- 贷后管理与价值延伸
- 合规与专业能力
- 持续学习行业政策、产品知识及市场动态，确保营销合规性并提升咨询质量
五、数据驱动与资源整合
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
适合对象
个贷客户经理
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 个贷客户经理岗位职责和个贷客户经理的目标及工作方向会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
- 复盘跟进有依据：如何提升个贷客户经理的AUM相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
《天津农商行个贷客户经理能力提升》面向个贷客户经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
3小时
授课方式
讲授、案例分析、小组讨论
课程内容重点
01个贷客户经理岗位职责
02个贷客户经理的目标及工作方向
03如何提升个贷客户经理的AUM？
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
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本课程页面围绕《天津农商行个贷客户经理能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个贷客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；个贷客户经理岗位职责和个贷客户经理的目标及工作方向会被串成一组可练习的风险处置。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例分析+小组讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
