信心·信念：普惠客户经理动能唤醒工作坊

课程大纲

数据开眼——看见陕西普惠的硬核成绩单（40分钟）

1.1 数字里的陕西普惠：用数据打破认知盲区

1.1 全省大盘解读：2025年陕西省贷款余额突破6万亿，普惠小微贷款增速13.68%——这意味着什么？
1.2 我们的力量：陕西农信数字普惠贷款累计授信528万户、金额8381亿元，数字普惠授信客户占所有授信客户的84.98%——这背后是每一位客户经理的脚步和贡献
1.3 身边的故事：宜川联社普惠涉农贷款9.08亿元，服务涉农客户超2.5万户；马家庄信用社普惠小微贷款完成全年任务392%——从基层网点看全行的力量

1.2 数据的温度：每一个数字背后都是真实的人

1. 2.1
1. 2.2
2.3 引导思考：你放出去的每一笔贷款，可能改变一个家庭、一家店铺、一条产业链

认知重塑——从三不到三敢的思维转换（50分钟）

2.1 正视三不：你不是一个人在压力感

1.1 不愿贷的真相：是怕麻烦？是绩效没跟上？还是没有看到自己工作的意义？
1.2 不敢贷的本质：尽职免责政策在完善，但心态上的不敢才是第一道门槛
1.3 不会贷的突破：技术可以学，态度先行改——从我不会到我可以学的一字之差
互动游戏：吐槽大会·普惠版
讲师随机抽取3-5个现场朗读，让大家看到原来大家都一样，释放集体情绪

2.2 心态转换三步法：换个视角看工作

2.1 第一步：从推销员到服务者——不是求客户贷款，而是帮客户解决问题
案例对比：同样一笔贷款，心态不同，话术不同，结果完全不同
2.2 第二步：从完成任务到积累价值——每一笔贷款都是一次信任的建立，每一户客户都是长期资源
工具：客户经理的信任存折概念——你今天积累的信任，是明天业绩的根基
2.3 第三步：从压力到动力——秦农银行客户经理在40℃高温下跑出授信1290户，不是因为任务压着，而是因为看见了价值
实操
演练：压力转化三步法练习
两人一组互相分享，搭档给予鼓励性反馈

信心重建——心态赋能与行动落地（60分钟）

3.1 自我激励工具箱：每天给自己一个正反馈

1.1 小胜利日志法：每天记下一件做得好的事，哪怕再小——坚持一周，心态明显不同
1.2 标杆对照法：找一个身边的优秀同行，不是攀比业绩，而是学习心态和方法
1.3 客户感谢法：把客户说过的一句感谢话存在手机备忘录里，情绪低落时打开看看
练习：现场练习小胜利日志

3.2 团队的力量：你不是一个人在战斗

2.1 陕西农信2+N数字普惠贷款体系的背后，是全系统的支撑——你不是孤军奋战
2.2 同业互助：遇到难题找同事、找上级、找内训师，让求助成为习惯而非羞耻
2.3 案例：秦农银行集训营中，客户经理白天跑客户、晚上帮组员复盘，从单兵作战到团队突围
团队互动：能量传递圈

3.3 我的行动承诺：从今天开始的三个改变

3.1 行动一（心态层面）：我要改变的1个消极想法（如这个客户肯定又会拒绝我→先聊聊，拒绝也没关系）
3.2 行动二（方法层面）：我要尝试的1个新做法（如本周每天记录1次小胜利走访时先聊家常再谈业务）
3.3 行动三（团队层面）：我要主动做的1次互助（如主动帮同事看一次调查报告分享一个我遇到的典型案例）
实操
演练：填写《我的信心重启承诺卡》

总结收尾与能量仪式（30分钟）

4.1 快速复盘：3小时的核心收获

学员一句话总结：今天最大的收获是……

4.2 能量仪式：点亮星火

全场关灯，每人打开手机手电筒举过头顶
全体齐呼，点亮全场，课程结束

4.3 课后彩蛋（选做）

培训结束后三天内，由各支行组织一次小胜利日志晨会分享，延续课程能量

适合对象

客户经理及相关业务人士

课程定位与主要问题

管理干部培养、团队执行力提升或绩效沟通训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

管理要求更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
过程动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
反馈辅导有抓手：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队复盘有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

普惠金融是金融工作的政治性、人民性的集中体现。2025年末，陕西省人民币各项贷款余额达6.19万亿元，其中普惠小微贷款余额同比增长13.68%，高于各项贷款增速。陕西农信作为扎根三秦大地的金融主力军，以占全省同业13%的存款，发放了全省同业31%的涉农贷款、63%的普惠型涉农贷款和95%的脱贫人口小额信贷，数字普惠贷款累计授信已超528万户

这些亮眼的数据背后，是每一位客户经理的汗水与脚步。然而，在日常工作中，部分客户经理依然存在不愿贷不敢贷不会贷的三不心态——面对激烈的同业竞争缺乏底气，面对繁杂的贷前调查产生畏难，面对客户的拒绝容易自我怀疑

本课程不卖理论、不灌鸡汤，而是用陕西人自己的数据讲陕西农信自己的故事，用身边的真实案例唤醒每位客户经理的职业自豪感与价值感。3小时，不谈大道理，只用数据和行动让每一位普惠信贷客户经理重新看见自己岗位的意义，找到继续前行的力量

课程时间

半天

授课方式

专业讲解、案例分析、互动讨论、模拟演练

课程内容重点

01数据开眼——看见陕西普惠的硬核成绩单

02认知重塑——从三不到三敢的思维转换

03信心重建——心态赋能与行动落地

04总结收尾与能量仪式

讲师介绍

罗文娟

金融财富管理实战专家

20年金融资产管理管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与行为沟通方法方法，助力银行网点营销产能提升

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《信心·信念：普惠客户经理动能唤醒工作坊》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合客户经理及相关业务人士等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：半天，3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+模拟演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配