洞察当前：电信网络诈骗资金链治理的严峻态势与银行担当
内容重点
- 1. 当前电信网络诈骗的演进与治理挑战
- 1. 诈骗类型与作案模式的迭代升级
- 1. 早期涉案流水形式--高额高频
- 2. 中期涉案流水形式--间歇式
- 3. 现在涉案流水形式--低频低额
纵深防线：客户尽职调查深化与可疑交易应对识别
电信网络诈骗资金链治理的严峻态势与银行担当之后继续拆到反诈尽调的穿透式理念与风险认知框架和客户经理的反诈尽调与风险处置高级应用，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
透视本质：反诈尽调的穿透式理念与风险认知框架
内容重点
- 1. 客户尽职调查（CDD）的穿透式原理与风险为本
- 1. 从形式审查到实质穿透的理念变革
- ①传统CDD与穿透式尽调的本质差异
- ②识别壳公司、影子公司等风险实体
- 2. 风险为本原则在反诈尽调中的应用
实战攻防：客户经理的反诈尽调与风险处置高级应用
内容重点
- 1. 精准高效的客户开户尽职调查策略
- 1. 识别开户风险的望闻问切法则
- ①望：客户表象与行为模式预警
- ②闻：业务需求与资金来源去向洞察
- ③问：疑点提问与追问艺术
适合对象
银行客户经理
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕电信网络诈骗资金链治理的严峻态势与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助反诈尽调的穿透式理念与风险认知框架完成一次可复盘的应用演练
- 输出客户经理的反诈尽调与风险处置高级应用相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
在当前电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂的背景下，国家持续加大资金链治理力度，金融机构作为资金流转的核心枢纽，肩负着防范和打击电信网络诈骗的重要职责。客户经理作为银行与客户之间的桥梁，其在客户尽职调查、账户异常识别和可疑交易处理中的专业能力，直接关系到银行的合规运营、客户的资金安全乃至社会金融秩序的稳定。本课程旨在提升客户经理在此领域的专业素养和实战技能，有效应对不断演变的诈骗手段
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01洞察当前：电信网络诈骗资金链治理的严峻态势与银行担当
02透视本质：反诈尽调的穿透式理念与风险认知框架
03实战攻防：客户经理的反诈尽调与风险处置高级应用
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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本课程页面围绕《纵深防线：客户尽职调查深化与可疑交易应对识别》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕电信网络诈骗资金链治理的严峻态势与…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
