场景化的客户获客和激活维护策略

适合对象

客户经理新客获取：获客－扩新增业务联动获客公私联动：公司业务和零售业务联动资负联动：通过资产业务拉动负债业务贷借联动：银行最优质的客户绝大部分都在贷借（信用卡）用户之中产品获客：通过产品拉动他行客户转到我行刚需产品梳理：老…

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

获客：通过构建银行典型场景，批量获客和实现新客户获得
提升：帮助理财经理灵活运用服务权益降低维护客户成本
留存：经营客户圈层，提升客户体验感知，降低客户流失率
转介：打造客户忠诚度，优化客户结构，提高优质客户占比

课程背景与交付信息

银行零售业务已经进入零售客户时代，提供更好的客户服务、提高客户满意度和忠诚度，将成为商业银行零售业务增长的突破点，然而，在客户运营方面，银行面临诸多问题，首先在客户体验方面，存在线下渠道难覆盖、多渠道服务体验不统一、用户无法真正体验综合金融服务等问题；其次在经营效率方面，存在渠道割裂、缺乏客户画像及完整用户旅程、营销转化率不高等问题

通过多年的客户积累，银行系统内留存了大量潜力客户，对于存量客户的金矿资源如何低成本的开发和转化是一个重点。系统内的商机资源如何有效进行细分，细分后如何进行跟进，用哪些方法进行跟进显得尤为重要

您的客户经理团队是否面临以下困惑?

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练

课程内容重点

01销售管理场景诊断：识别当前问题与优先级

02销售管理方法拆解：掌握关键工具和操作步骤

03销售管理实战演练：围绕典型场景完成应用练习

04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制

课程大纲

课程总览

内容重点

1. 习惯性的做老客户营销，但是业绩指标重，已经轮番对老客户营销多遍，该配备的产品已经配备，如何实现业绩增长?
2. 沉睡客户太多，管理不过来，每天打电话也没有效果，如何进行激活
3. 客户选择性更多，受到的负面影响多，会比较产品，我们的产品没有优势
4. 客户的风险承受能力较弱，但是要求产品收益又较高，如何匹配，解决这个异议?
1. 设计路径：产品矩阵分析实现多维度产品覆盖

讲师介绍

吴艳雯

银行营销实战专家

吴艳雯老师是银行营销实战专家，拥有13年一线实战经验。她专注银行零售营销与AI赋能，服务100多家银行机构。擅长将传统营销经验与DeepSeek等AI工具结合，提供存量激活、场景化外拓及网点效能提升的系统化解决方案

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《场景化的客户获客和激活维护策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合客户经理新客获取：获客－扩新增业务联动获客公私联动：公司业务和零售业务联动资负联动：通过资产业务拉动负债业务贷借联动：银行最优质的客户绝大部分都在贷借（信用卡）用户之中产品获客：通过产品拉动他行客户转到我行刚需产品梳理：老龄客群刚需产品是固收类产品；亲子客群刚需产品是保险产品；商贸客群刚需产品是随借随还的贷款额度授信（按日计息）活动…

学习这门课可以获得什么收益？

获客：通过构建银行典型场景，批量获客和实现新客户获得，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配