“家族财富传承之道”银行高净值客户年金保险沙龙

新形式下高净值人群财富管理新动向需要明确判断口径，走出困境第一步：创一代财富保全负责组织练习，走出困境第二步：富二代的财富继承用于课后复盘

2小时金融合规

授课讲师：伊凡 · 银保营销实战专家

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适合对象

银行高净值人士

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕新形式下高净值人群财富管理新动向校准目标和边界，明确课堂重点动作
通过走出困境第一步：创一代财富保全安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
沉淀走出困境第二步：富二代的财富继承相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

在当前经济全球化和财富管理日益复杂的背景下，高净值人群面临着一系列新的财富管理挑战。随着全球经济环境的快速变化，以及税务、法律和家庭关系的复杂性，高净值人群需要更加精细化和专业化的财富管理策略来应对这些挑战

课程时间

2小时

授课方式

案例分析、法务理论、现场互动

课程内容重点

01新形式下高净值人群财富管理新动向

02走出困境第一步：创一代财富保全

03走出困境第二步：富二代的财富继承

课程大纲

新形式下高净值人群财富管理新动向

一、高净值人群遇到的财富难题

1. 创一代财富的保全
2. 富二代／富三代财富的传承

二、影响高净值人群财富保障与传承的外因

1. 跨境资产配置、移民，导致个人税务成本加剧
2. 婚变问题，导致财富流失，家庭影响企业
3. 经济环境变化，导致企业经营风险加剧，债务连带，最终影响家庭财富
4. 财富传承不畅，继承纠纷导致财富缩水

三、服务高净值人群，保险必备知识点——三权分力

1. 所有权
2. 使用权
3. 控制权

走出困境第一步：创一代财富保全

内容重点

财富保全不确定性的原因
混同TO隔离
自持TO代持
显性TO隐性
家企财产混同案例

走出困境第二步：富二代的财富继承

二、财富如何合理传承给子孙

应对策略一：遗产to可传承资产
应对策略二：应税资产to免税资产
应对策略三：夫妻共同财产to抗婚变财产
1. 如何有传承的人寿保险设计——年金保险
2. 如何有传承的人寿保险设计——终身寿险
3. 如何有传承的人寿保险设计最优架构——保险金信托
1. 财富传承的四个维度
维度一：财产传承
维度二：人的传承
维度三：制度传承

讲师介绍

伊凡

银保营销实战专家

伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《“家族财富传承之道”银行高净值客户年金保险沙龙》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行高净值人士等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

进一步梳理新形势下，高净值人群的财富目标，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例分析+法务理论+现场互动，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

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