高净值客户的开拓与经营

课程大纲

课程总览

二、如何结识高净值客户

1. 借助影响力中心
1. 影响力中心具备的特点
通过案例进行说明谁是我们的真正的影响力中心
2. 三大法宝拥有影响力中心
3. 让影响力中心成为你的二传手
现场根据标准列出至少三位影响力中心
借助成功吸引成功做好转介绍
转介绍案例分享

三、高净值客户的财富现状及风险

1. 高净值客户的财富现状
1. 高净值客户的财富来源
2. 高净值客户的职业分布
3. 高净值人群投资首要财富目标
A. 财富安全
B. 财富传承
2. 高净值客户守富传富风险
1. 人生意外风险
2. 创二代接班的风险
3. 婚姻风险

适合对象

保险公司外勤

课程定位与主要问题

《高净值客户的开拓与经营》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

客户判断更清楚：判断高净值客户的方法
三大法宝结识高净值客户
沟通复盘有依据：高净值客户的财富现状及风险，做到有的放矢
结合案例教会学员高情商面谈沟通

课程背景与交付信息

从高净值家庭数量增长可以看出中国数十年来的经济发展硕果累累。2023年11月12日，胡润研究院发布《胡润百富2023中国高净值家庭现金流管理报告》显示：中国拥有600万元家庭净资产的富裕家庭达518万户，拥有千万元家庭净资产的高净值家庭达211万户，拥有亿元家庭净资产的超高净值家庭达13.8万户

中国寿险市场频现的百万、千万、亿元高额保单，可以看出高净值客户越来越关注保险资产的配置。权威报告中也可以看到，有钱人与金融机构打交道的核心诉求开始从收益转向财富的转移和传承。需求已浮出水面，但金融机构的前端业务人员缺乏相应的专业能力来满足这个群体的需求，也就无法获得更多的业务

如何判断客户是高净值人群？

课程时间

3小时

授课方式

讲授、互动、案例分析、研讨与发表

课程内容重点

01如何结识高净值客户

02借助影响力中心

03影响力中心具备的特点

04通过案例进行说明谁是我们的真正的影响力中心

05三大法宝拥有影响力中心

讲师介绍

马兰

保险营销实战专家

保险营销实战专家。27年寿险从业经验，前太平洋保险机构总经理。擅长保险营销实战、团队增员留存及会议营销策划，累计培训学员超万名，致力于通过实战体系助力保险团队效能提升

保险金融银行

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《高净值客户的开拓与经营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合保险公司外勤等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

掌握判断高净值客户的方法，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、互动、案例分析、研讨与发表，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配