黄丽娜工作法-洋葱式四层精剥金融服务与客户沟通技巧

课程大纲

顾问式沟通，建立客户关系

一、树立人设，建立信任感

1. 破冰暖场：有效的破冰问题和友好的姿态开启对话
2. 品牌形象建立：银行介绍+权益介绍+产品体系介绍
3. 专业价值展示：个人专长+成功案例介绍

二、探寻需求，寻找切入口

一、家庭生命周期

二、市场热点

三、社会话题切入

四、特殊人群

五、节假日

三、沟通三大技巧

四、不同类型客户的沟通技巧

五、KYC工具之打造自己的逻辑树

岗位认知——标杆网点员工的工作流程打造

7.1 客户经理专业能力优化方法

7.2 客户经理营销能力优化方法

7.3 客户经理资产配置能力优化方法

7.4 客户经理沙龙能力优化方法

自我督导——团队配合与营销技能提升

一、标准化晨会流程

1. 晨会的目标定位、环节及基本要求
2. 标准化晨会流程的环节、步骤、各项要求以及时长
3. 重点工作部署
3. 市场播报环节中的3点要求
4. 重点工作部署中的2类指标
5. 领导小结中的关注要点

二、标准化夕会流程

1. 夕会的目标定位、环节及基本要求
2. 标准化夕会流程的环节、步骤、各项要求以及时长
3. 当日工作总结中的2类点评
4. 经验分享环节
5. 培训演练--常用环节
6. 次日工作布置及夕会后管理
1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
2. 答疑解惑、结语

适合对象

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式

课程定位与主要问题

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员已有明确任务时，可借这门课把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议拆成分工和检查点

核心收益

对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕顾问式沟通，建立客户关系明确判断口径和处理优先级
用岗位认知——标杆网点员工的工作流程…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走自我督导——团队配合与营销技能提升相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

进入2025年，在当今快速变化的金融环境中，客户需求日益多样化和复杂化，这不仅要求金融服务从业者拥有深厚的专业知识，更需要他们具备卓越的沟通技巧和服务能力。首先，随着金融科技的发展，客户获取信息的方式更加便捷，传统的推销方式已难以满足现代客户的期望。因此，掌握如何通过有效的沟通来了解并满足客户的个性化需求显得尤为重要。其次，市场竞争加剧促使金融机构必须不断提升服务质量以保持竞争力。这意味着不仅要提供高质量的产品，还要能够精准地向客户传达产品的价值，使之成为客户生活中的实际解决方案。再者，信任是建立长期客户关系的基础…

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例分析、角色扮演、情景模拟、实操演练

课程内容重点

01顾问式沟通，建立客户关系

02岗位认知——标杆网点员工的工作流程打造

03自我督导——团队配合与营销技能提升

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《黄丽娜工作法-洋葱式四层精剥金融服务与客户沟通技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业中高层管理者、业务负责人及相关岗位骨干人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

增强客户信任感：通过树立专业形象和有效沟通，增加客户对服务的信任，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天第一讲、顾问式沟通，建立客户关系一、树立人设，建立信任感 1. 破冰暖场：有效的破冰问题和友好的姿态开启对话 2. 品牌形象建立：银行介绍+权益介绍+产品体系介绍 3. 专业价值展示：个人专长+成功案例介绍实操：即梦AI赋能电子名片实操：Deepseek+小红书赋能人设打造二、探寻需求，寻找切入口一、家庭生命周期场景…

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+角色扮演+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配