理念重塑篇 - 从单兵作战到协同共生：构建综合化营销新认知
内容重点
- 痛点反思：我们为什么总是丢客户？
- 场景重现
- 小组
- 价值定位：成为客户离不开的首席财务伙伴
- 三大核心价值
客户经理综合化培训班
理念重塑篇 - 从单兵作战到协同共生：构建综合…之后继续拆到能力构建篇 - 从产品说明到方案呈现：掌握综合…和体系落地篇 - 从单点服务到铁三角作战：固化综…，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
能力构建篇 - 从产品说明到方案呈现：掌握综合化营销核心技能
内容重点
- 诊断利器：客户关系九宫格分析法
- 如何使用
- 填空：将已知客户信息填入九个格子，快速识别我行的业务覆盖面和空白点
- 找机会：重点关注空白格和弱关联，这就是综合化营销的突破口
- 现场
体系落地篇 - 从单点服务到铁三角作战：固化综合化营销模式
内容重点
- 协同作战：服务铁三角的角色与流程
- 角色定位
- 产品/后台专家: 专业总支持者，提供深度产品知识、方案优化和流程支持
- 案例剖析二：高净值客户的全方位守护战
- 沙盘推演
适合对象
银行分行辖内，从业1-5年，渴望突破业绩瓶颈、实现能力跃迁的个人客户经理、对公客户经理及客服经理
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 思维重塑
- 建立全景客户视图：彻底打破对公/对私的思维定式，能够将客户视为一个个人-家庭-企业三位一体的动态生态系统
- 确立顾问服务定位：清晰认知自己作为金融方案整合者和客户价值管理者的核心角色，从关注我能卖什么转变为关注客户需要什么
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- 能力构建
- 掌握一体化诊断工具：学习并应用客户关系九宫格分析模型，系统化地对客户进行360度需求扫描和深度诊断
- 精通顾问式沟通技术：熟练运用银行场景下的SPIN+提问策略，精准探寻客户冰山下的隐性需求与潜在痛点
课程背景与交付信息
我们正身处银行营销的深水区，面临三大结构性挑战
客户的一体化 vs 服务的碎片化：客户是一个完整的生命体，其个人、家庭、事业的需求是相互关联、动态变化的。而我们内部公私分明、部门墙林立的现状，常常导致服务脱节，客户体验差，更错失了大量的交叉销售机会。客户在我们行内折返跑，最终就会跑到我们的竞争对手那里去
产品的同质化 vs 价值的稀缺化：金融产品极易被模仿，利率、费率的价格战已无利可图。客户真正需要的，不再是单一的产品，而是基于对其深刻理解之上的专业判断和定制化方案。这种顾问价值是稀缺的，也是我们未来安身立命的根本
课程时间
3小时
授课方式
讲授、案例分析
课程内容重点
01理念重塑篇 - 从单兵作战到协同共生：构建综合化营销新认知
02能力构建篇 - 从产品说明到方案呈现：掌握综合化营销核心技能
03体系落地篇 - 从单点服务到铁三角作战：固化综合化营销模式
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《客户经理综合化培训班》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行分行辖内，从业1-5年，渴望突破业绩瓶颈、实现能力跃迁的个人客户经理、对公客户经理及客服经理。
学习这门课可以获得什么收益？
思维重塑；建立全景客户视图：彻底打破对公/对私的思维定式，能够将客户视为一个个人-家庭-企业三位一体的动态生态系统。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
