识局--大财富时代的变与机
内容重点
- 宏观破局：财富观念的三大转变
- 区域洞察：山东企业家的新画像
- 兴业定位：我们的杀手锏
- 互动研讨
支行长视角的卓越客户经营与价值创造高级研修班
识局——大财富时代的变与机和察客——企业主客户的三大核心点会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
察客--企业主客户的三大核心点
内容重点
- 需求点（冰山模型深度解析）
- 水上部分（显性需求）： 存款、理财、贷款、信用卡等传统业务
- 水下部分（隐性需求）
- 风险点（从银行视角到客户视角）
通心--与企业主客户深度链接的沟通艺术
内容重点
- 望闻问切四步法详解
- 场景设置
- 支行长带客户经理首次拜访一位言简意赅、时间宝贵的科技公司创始人
- 面对一位总是抱怨银行收费高、服务慢的老油条客户，如何扭转局面
- 形式： 学员上台扮演，讲师现场进行精准点评，指出问题，给出优化建议
落地工具包（一）--客户画像与需求诊断
内容重点
- 工具一：客户全景视图（课堂上提供模板）
- 结构：分为四大象限
- 左上：企业信息：主营、营收、利润、股权结构、上下游
- 右上：家庭信息：家庭结构图（画出来）、成员年龄职业、关键决策人
- 右下：需求与风险：明确列出当前三大需求和三大潜在风险
布局--支行长视角的营销作战地图
内容重点
- 客户分层（ABC法）
- 公私联动的三个具体打法
- 产品绑定：设计企业授信+个人私行服务打包方案，给予一定费率优惠
- 异业联盟的道与术
- 铁三角服务模式的落地
赋能--激发团队战斗力的工作方法-
内容重点
- 责任与能力模型：将模型图展示出来，逐一解读
- 高效工作法（清单式教学）
- 营销晨会三板斧
- 昨日战果回顾（表扬）
- 今日目标锁定（具体到人、到户）
创新--引爆圈层的私行活动策划
内容重点
- 活动策划理念：展示两个对比案例
- 四大创新活动矩阵（详细举例）
- 价值赋能型-私董会
- 圈层社交型-行业龙头下午茶
- 家庭传承型-与法官面对面
行动--从知到行，制定支行行动计划
内容重点
- SMART行动计划表讲解与填写
- A (Achievable): 目标必须可实现
- R (Relevant): 目标必须与支行总目标相关
- T (Time-bound): 必须有明确的时间节点
- 行动计划制定
适合对象
银行分行各支行行长
课程定位与主要问题
问题反复出现，改善动作难以沉淀为稳定标准时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 认知升级： 帮助支行长跳出传统银行的业务思维，建立起大财富时代下的全新客户认知。精准洞…
- 能力重塑：为支行长提供一套系统化、可落地的工作方法与工具。重点赋能其三大核心能力
- 深度沟通能力：掌握与企业主进行顾问式沟通的技巧，挖掘隐性需求
查看更多收益 收起更多收益
- 团队赋能能力：学习如何以支行长视角进行营销布局、过程管理和团队辅导，打造高绩效团队
- 资源整合与创新能力：学会策划高价值、有创意的私行活动，有效撬动内外部资源，引爆圈层
- 行动转化：确保培训内容不仅仅停留在知道，更能转化为做到。通过案例分析、实操演练和行动计划的制定，推动支行长将所学内容迅速应用到实际工作中，形成一套符合各自支行特点的、具体的客户维护…
课程背景与交付信息
《领航大财富，致胜新时代：支行长视角的卓越客户经营与价值创造高级研修班》面向银行分行各支行行长的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例分析、互动研讨（痛点问题共创）
课程内容重点
01识局——大财富时代的变与机
02察客——企业主客户的三大核心点
03通心——与企业主客户深度链接的沟通艺术
04落地工具包（一）——客户画像与需求诊断
05布局——支行长视角的营销作战地图
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《领航大财富，致胜新时代：支行长视角的卓越客户经营与价值创造高级研修班》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行分行各支行行长。
学习这门课可以获得什么收益？
认知升级：帮助支行长跳出传统银行的业务思维，建立起大财富时代下的全新客户认知。精准洞察山东区域高净值客户（尤其是企业主）在个人、家庭、企业三个维度上变化的需求点、潜在的风险点，从而…；能力重塑：为支行长提供一套系统化、可落地的工作方法与工具。重点赋能其三大核心能力。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动研讨（痛点问题共创），强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
