获客拓客与客户价值挖掘实战、精准营销与客户关系维护及商务礼仪规范

适合对象

支行行长、理财经理、客户经理、营销人员、零售管理人员

课程定位与主要问题

进入2026年，银行业正经历着前所未有的深刻变革。利率市场化纵深推进导致息差持续收窄，数字化转型从线上化迈入智能化深水区，客户行为日益分化、需求愈发多元。在这样的背景下，银行网点面临着到店客流持续下降、存量客户维护成本上升、增量客户获取难度加大的多重压力。传统的广撒网式营销已难以为继，粗放的客户管理模式正在被市场淘汰

课程适配与选型边界

这部分用于判断《获客拓客与客户价值挖掘实战、精准营销与客户关系维护及商务礼仪规范》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

支行行长、理财经理、客户经理、营销人员、零售管理人员

业务问题

进入2026年，银行业正经历着前所未有的深刻变革。利率市场化纵深推进导致息差持续收窄，数字化转型从线上化迈入智能化深水区，客户行为日益分化、需求愈发多元。在这样的背景下，银行网点面临着到店客

训练重点

课程内容重点包括第一讲：2026年零售转型策略及业务发展战略战术、第二讲：主动出击——客户拓客策略全渠道梳理、案例分析：拼多多拼带来的500位新会员客户等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

活客能力深化：学习基于客户全生命周期的精细化维护技巧
提客价值挖掘：掌握通过贵宾增值服务、主题营销活动、资产配置建议提升客户贡献度的实战策略
回客机制构建：建立流失预警与挽回体系，学习大额资金异动等关键场景的标准化处置流程

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团队跟进更一致：获客拓客与客户价值挖掘实战、精准营销与客户关系维护及商务礼仪规范的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从2026年零售转型策略及业务发展战略战术切入，把主动出击——客户拓客策略全渠道梳理和后续跟进动作接回真实客户场景。

课程时间

半天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01第一讲：2026年零售转型策略及业务发展战略战术

02第二讲：主动出击——客户拓客策略全渠道梳理

03案例分析：拼多多拼带来的500位新会员客户

04案例分析：联盟中老年大学，让旧城区网点焕发新活力

05案例分析:亲子客群营销生态圈构建

06案例分析：一场少儿财商沙龙活动如何转化30组家庭客户

课程大纲

2026年零售转型策略及业务发展战略战术

一、银行零售客户维护的现状与思考

1. 银行零售客户竞争环境升级
2. 传统金融机构营销面临的三大困境
1. 互联网金融影响下的银行发展需要新思维
2. 白热化竞争下的网点产能提升需要新方法
3. 智能化网点建设下的员工发展需要新能力
3. 拓客拓资营销新变化分析及启发
1. 客户需求变化：从单一产品到综合方案，从功能到体验
2. 竞争形势变化：跨界竞争者的降维打击
3. 营销场景变化：线上线下一体化OMO模式
4. 零售岗位管理体系闭环式构建

主动出击—客户拓客策略全渠道梳理

一、网点阵地产品拓客

1. 营业厅客户群体及服务分析
2. 岗位联动关键
3. 厅堂团队每月/周/日工作流程

二、外拓批量营销

1. 五类外拓营销模式

三、异业联盟场景营销客户

1. 中老年客群
案例分析：拼多多拼带来的500位新会员客户
案例分析：联盟中老年大学，让旧城区网点焕发新活力
2. 中小商户客群
3. 亲子客群
案例分析:亲子客群营销生态圈构建
案例分析：一场少儿财商沙龙活动如何转化30组家庭客户

四、MGM裂变拓客

1. 客户转介的产能意义
2. 客群差异化跟进要点
3. MGM的六步流程及要点

长期维护—深度挖掘与提高忠诚度策略梳理

一、客户领养与人设建立

1. 领养客户的三种渠道
2. 短信领养常见问题与解决技巧
3. 微信领养常见问题与解决技巧
4. 领养后的常见问题与应对方法
5. 通过电子名片树立人设

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《获客拓客与客户价值挖掘实战、精准营销与客户关系维护及商务礼仪规范》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《获客拓客与客户价值挖掘实战、精准营销与客户关系维护及商务礼仪规范》适合哪些企业或学员？

适合支行行长、理财经理、客户经理、营销人员、零售管理人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

进入2026年，银行业正经历着前所未有的深刻变革。利率市场化纵深推进导致息差持续收窄，数字化转型从线上化迈入智能化深水区，客户行为日益分化、需求愈发多元。在这样的背景下，银行网点面临着到店客。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：2026年零售转型策略及业务发展战略战术、第二讲：主动出击——客户拓客策略全渠道梳理、案例分析：拼多多拼带来的500位新会员客户等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准