课程总览
一、课程内容简介
二、课程收益
- 1. 明确战略方向：精准识别创二代客群的巨大价值与战略机遇，统一内部对客群拓展必要性的认知
- 2. 掌握增长方法：获得一套覆盖客群识别、接触破冰、关系深化、方案设计、风险管控的全流程营销服务方法论，直接推动业务落地
- 3. 构建风控护城河：建立针对企业代际传承期的专项风险评估与防控能力，提前规避潜在信贷风险，保障资产安全
- 4. 打造专业团队：赋能一线团队形成服务创二代的标准化动作与协同作战模式，提升整体专业品牌形象与客户粘性
- 1. 认知颠覆升级：深刻理解创二代与创一代在经营哲学、决策逻辑、金融需求上的根本性差异，摆脱传统关系驱动路径依赖
- 2. 掌握实战
- 工具：学会运用分层画像、权力图谱、双线沟通、方案设计等具体工具，提升与新生代企业家的对话及服务能力
- 3. 规避职业风险：掌握交接期企业关键风险点的识别与应对策略，在拓展业务的同时守住风险底线，提升履职安全性
- 4. 实现能力跃迁：通过工作坊高强度演练，完成从信贷员到企业金融与家族财富综合服务顾问的角色与能力初步转变
三、培训对象
四、培训时长
五、课程亮点
- 1. 独家研究支撑：课程内容源自客户专访、沙盘推演、理论研究、银行实践，确保信息的可靠性、观点的前瞻性、体系的严谨性与方案的可落地性
- 2. 全流程实战拆解：不仅讲为什么，更重点讲怎么做，将客户识别、接触、服务、风控等环节拆解为可执行的具体动作
- 3. 风控与业务融合：独创业务拓展中的风险管控视角，将风险识别内嵌于营销服务流程，实现发展与安全的统一
- 4. 工作坊沉浸
- 演练：采用真实企业场景与案例进行分组实战，学员现场产出可带回使用的初步服务方案与行动计划
- 5. 标杆案例深度赋能：通过对知名企业交接过程的推演分析，提供可借鉴的成功经验与需警惕的风险教训
六、培训形式
七、核心培训目标
- 1. 建立精准认知：使学员能够系统描绘创二代的核心特征画像，并理解不同交接模式对银行合作的本质影响
- 2. 掌握核心方法：让学员熟练运用针对创二代客群的破冰接触、关系深化及综合服务方案设计的标准化流程与工具
- 3. 提升风控能力：使学员掌握企业代际传承期的关键风险识别方法，并能在业务前端初步应用风险缓释策略
- 4. 推动落地转化：引导学员结合自身存量客户，现场制定出针对1-2家目标创二代客户的初步拓展计划或服务方案雏形
八、课题大纲核心内容
