保险业监管政策的反思及业务转型之道
内容重点
- 国内保险行业的发展历史分析及未来定位
- A 分业经营
- B 销售联盟
- C 综合经营
- D 以客为尊
保险行业高净值客户的财富管理策略及报行合一等监管政策效应
保险业监管政策的反思及业务转型之道之后继续拆到2024年宏观经济下的那些市场热点强连保险高净…和宏观经济剖析下高净值客户的财富管理策略，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
2024年宏观经济下的那些市场热点强连保险高净值客户
内容重点
- 重要市场热点分析
- A 美国国债, 中国地方债, 那家强?
- B 国际去美元化, 人民币国际化, 那家快?
- C 国内利率水准长期走低? LPR 公佈, 再创新低点?
- D 金融强国 打到 证券业, 银行业, 保险业?
宏观经济剖析下高净值客户的财富管理策略
内容重点
- A.破题一: 国家未来3-5年长期利率走低
- B 破题二: 国家人民币长期汇率走升值
- C 破题三: 股市焦点转换为: 管理利润及新科技概念
(一)2024年及之后的经济推测及股市, 资本市场分析
- A 国内股市方面
高净值客户的真正需求萃取
2.10 大真实案例剖析及脑力风暴
- 赖女士: 二婚CEO
- 宋先生: 完美家庭 + 外国小三
- 黄老师: 先生骤逝, 承接大量遗产
- 关先生: 难缠的对手客户
- 张小姐: 离婚, 低学历的创业者
- 蔡小姐: 40出头, 超级中产白领
- 屈小姐: 退休事业国企干部
- 张先生: 小富二代新婚夫妇
- 付先生: 黄金科技单身汉
- 赵先生: 近退休国际物流企业家
适合对象
保险高净值团队
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕保险业监管政策的反思及业务转型之道梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助2024年宏观经济下的那些市场热点…完成一次可复盘的应用演练
- 输出宏观经济剖析下高净值客户的财富管理…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
经历了不平凡的2023年, 20大后新领导班子陆续成立, 2023年是大家报以厚望的一年. 一切生活作息重归正途. 房市的软着陆,股市的待奋起, 地方债的解套, 长期多头的债市仍持续, 给2023年的加速放缓. 2024年当然隐隐透着新生再起的味道.国家长期利率走低的政策持续, 实体产业,股市, 债市,保险市场都看好.
改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对。最重要的是挑选符合及接近高净值客户的终极需求
除了产品专业知识外, 高净值财富管理团队对于高净值客户的开发, 维护, 及资产配置管理都有一体化的作用, 整个落地而言, 高净值客户的资产配置成效就是最终的结果.
课程时间
3小时
授课方式
讲授70%、互动讨论30%
课程内容重点
01保险业监管政策的反思及业务转型之道
022024年宏观经济下的那些市场热点强连保险高净值客户
03宏观经济剖析下高净值客户的财富管理策略
04高净值客户的真正需求萃取
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险行业高净值客户的财富管理策略及报行合一等监管政策效应》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险高净值团队等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
系统性了解国内高端财富业务及高净值客户的真实需求萃取，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3 小时，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授70%、互动讨论30%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
