理财精英进阶之路：从自我定位到高端客户管理

适合对象

银行零售/个金条线的网点负责人、财富经理、厅堂营销人员等

课程定位与主要问题

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
围绕自我定位—标杆网点财富经理的工作流…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助财富经理常态化维护客户五部曲完成一次可复盘的应用演练
输出高净值客户日常维护全流程技巧相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

进入2025年，随着金融市场日益复杂化和客户需求的多样化，财富经理面临着前所未有的挑战与机遇。为了在竞争激烈的环境中脱颖而出，财富经理不仅需要具备扎实的专业知识，更需掌握高效的工作方法和卓越的客户服务技巧

通过系统学习自我定位与个人品牌建设、掌握实用的营销工具、熟悉高效的日常工作流程以及深入了解高净值客户的经营与维护之道，财富经理将能够全面提升自己的专业能力和服务水平。此外，财富经理岗位特别强调职业礼仪与素养的重要性，才能赢得高净值客户的信任与尊重

课程时间

1天，6小时

授课方式

案例分析、情景模拟、实操演练、头脑风暴、小组讨论

课程内容重点

01自我定位—标杆网点财富经理的工作流程打造

02财富经理常态化维护客户五部曲

03高净值客户日常维护全流程技巧

课程大纲

自我定位—标杆网点财富经理的工作流程打造

3.1 标准晨会模版解读及4个标准动作

3.2 从财经解读到销售支持4步走

3.3 网点夕会组织管理的4种形式及实战案例分享

4. 案例分享：绩优理财师营销过程展示
标准化销售流程打造：工具的汇总→话术的总结→应用的纠偏→流程的固化
5. 实战中财富经理专业能力提升
5：1财富经理专业能力优化方法

5.2 财富经理营销能力优化方法

5.3 财富经理资产配置能力优化方法

5.4 财富经理沙龙能力优化方法

6. 财富经理的时间管理：工作时间表

6.1 营业前流程

6.2 营业中流程

财富经理常态化维护客户五部曲

内容重点

1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
典型场景1）每周一条服务类或营销类点对点短信
典型场景2）日常节日问候
典型场景3）客户朋友圈点赞、互动
典型场景4）我行变更管户财富经理

高净值客户日常维护全流程技巧

一、高净值客户蜜月期客群的特点

客户特征
潜在需求
接触频率
4. 重点推荐产品
5. 优先匹配活动
6. 核心KYC信息

二、高净值客户全生命周期管理流程要点

1. 首日：新客户承接
2. 首月：首次接触管理
3. 从不熟客变熟客：90天接触管理
4. 持续熟客经营：关系维护管理

三、90天客户接触的关键动作

1. 管户第一个月技巧与话术
2. 管户第二个月技巧与话术
3. 管户第三个月技巧与话术

四、KYC逻辑树之面访沟通中引入金融产品

典型场景1）经济支柱逻辑树(男人篇)
典型场景2）企业主家庭隔离逻辑树(男人篇)
典型场景3）聊孩子之教育逻辑树(女人篇)
典型场景4）聊孩子之婚姻养老逻辑树（老母亲篇）
典型场景5）聊孩子养老逻辑树(老父亲篇)
典型场景6）聊父母同居逻辑树(年轻客群)
1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
2. 答疑解惑、结语

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《理财精英进阶之路：从自我定位到高端客户管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行零售/个金条线的网点负责人、财富经理、厅堂营销人员等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

帮助财富经理明确职业定位，提升个人品牌，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例分析+情景模拟+实操演练+头脑风暴+小组讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配