基石客群经营——普通客户的规模转效益
一、树立人设—领养客户（储客）
- 5. 通过电子名片树立人设
- 案例分析：1、如何制作电子名片 2、两种不同风格的电子名片
二、善用AI工具，助力普通客户批量运营
存量分层：打造普通、贵宾、私行客户差异化服务体系
基石客群经营——普通客户的规模转效益会打开第一轮讨论，如何制作电子名片 2、两种不同风格的电子名片与核心客群经营——贵宾客户的满意转忠诚负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
支行长、客户经理、营销人员
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 学会构建科学的客户分层标准与动态管理机制
- 提升针对不同层级客户的精准营销与服务设计能力
- 强化贵宾与私行客户的深度经营与资产提升技巧
课程背景与交付信息
进入2026年，零售客户经理面对海量客户资源，若无法科学识别、精准分层并实施差异化服务，将难以有效提升客户黏性与资产贡献度。尤其在利率市场化、产品同质化趋势下，客户对个性化、专业化服务的期待显著提高。普通客户是银行基础客群和潜在价值源泉，贵宾客户代表稳定中坚力量，而私行客户则承载高净值资产配置与综合财富管理需求。三类客群在金融行为、风险偏好、服务期望等方面存在显著差异，亟需建立系统化、精细化的分层经营体系。唯有通过精准画像、动态分层与匹配策略，才能实现客户价值最大化与银行零售业务高质量发展的双赢目标
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
01基石客群经营——普通客户的规模转效益
02如何制作电子名片 2、两种不同风格的电子名片
03核心客群经营——贵宾客户的满意转忠诚
04价值高地经营——私营企业主的个人转综合
课程大纲
核心客群经营——贵宾客户的满意转忠诚
一、客群经营导航之蜜月期电访、面访经营攻略
- 1. 新达标：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 2. 达标一周内：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 3. 达标一个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 4. 达标三个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 5. 达标六个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 4. 售后陪伴经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 5. 流失挽回经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
价值高地经营——私营企业主的个人转综合
一、高净值客户三类经营提升思路
- 1. 产品驱动型：对于产品有较高自主性客户
- 案例：某头部股份制银行产品线
- 2. 权益驱动型：对于权益有多样化需求客户
- 案例：客户说你们的权益跟别的银行没什么区别
- 3. 服务驱动型：对于服务高需求客户
- 案例：同业境外服务获客案例
- 案例：同业上市企业员工持股计划获客
二、AI赋能高净值客户顾问式营销
- 1. 销售准备：研究客户的商业背景、行业趋势和个人信息
一、家庭生命周期
二、市场热点
三、社会话题切入
四、特殊人群
五、节假日
- 1：回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
- 2. 答疑解惑、结语
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《存量分层：打造普通、贵宾、私行客户差异化服务体系》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合支行长、客户经理、营销人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
掌握三类客群的核心特征与需求差异，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例学习分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
