客群精细化经营管理方法（1.5小时）
内容重点
- 1. 全量客群分层诊断与标签经营
- 存量客群四维分层模型
- 资产量级、风险偏好、生命周期、交互活跃度
- 绘制客户标签
- 事实标签、模型标签、预测标签的打法
价值突围：银行客户深度经营与转化留存特训营
客群精细化经营管理方法和客户价值挖掘核心技能会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
罗文娟 · 金融财富管理实战专家
适合对象
理财经理、业务主管及相关需求人士
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 指标判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 风险信号更可见：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 分析动作更具体：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 复盘跟进有依据：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
在利率持续下行、产品同质化与客户触达渠道去中心化的多重冲击下，传统的产品推销+感情维护模式已难以驱动业务增长。财富管理行业正从以产品为中心转向以客户深度经营为护城河。银行一线理财经理与业务主管急需构建一套系统、可落地的营销作战能力——不仅要懂得客户分群与标签经营，更需掌握场景切入、需求唤醒、价值转化及长效留存的方法，将零散的客户关系沉淀为高粘性、高价值的核心客群
本课程紧扣一线实战，将理论、工具与演练深度融合，力求在一天内带给大家听得懂、拿得走、用得上的核心打法
学员收益
课程时间
1天，6小时
授课方式
专业讲解、案例分析、互动讨论、模拟演练
课程内容重点
01客群精细化经营管理方法
02客户价值挖掘核心技能
03场景化营销：从设计到落地
04客户转化、留存与防流失攻坚
05活跃度与忠诚度提升，驱动客户裂变
课程大纲
客户价值挖掘核心技能（1.5小时）
内容重点
- 1. 深度KYC与需求唤醒技术
- 告别信息采集表
- 从标签快照到生命周期故事的访谈技术
- SPIN提问法在财富场景的应用
- 现状提问、困难揭示、暗示影响、需求确认
场景化营销：从设计到落地（1.5小时）
内容重点
- 1. 场景化营销活动策划四步法
- 定场景
- 高频生活场景（亲子、健康、节日）绑定与金融属性提炼
- 设钩子：权益/内容/体验三重钩子设计，提升邀约响应率
- 嵌转换：活动动线中的微沙龙植入与无痕营销触点设计
客户转化、留存与防流失攻坚（1.0小时）
内容重点
- 核心目的：聚焦新客首购、存量客户防流失及睡眠户激活，用流程护航转化率
- 1. 新客首单转化与体验峰值设计
- 峰终定律在新客旅程的应用
- 开户/签约不是结束，是开始
- 转化的临门一脚
活跃度与忠诚度提升，驱动客户裂变（0.5小时）
内容重点
- 1. 客户活跃度经营五线谱
- 内容活跃、权益活跃、服务活跃、活动活跃、情感活跃的组合打法
- 社群与1对1分层维护频次指南：如何不发骚扰信息却保持存在感
- 2. 忠诚度跃迁与转介绍触发
- 从满意到推荐：客户高光时刻创造法
讲师介绍
罗文娟
金融财富管理实战专家
20年金融财富管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与心理学方法，助力银行网点营销产能提升
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《价值突围：银行客户深度经营与转化留存特训营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理、业务主管及相关需求人士等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+模拟演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
