业务拓展与客户关系管理
内容重点
- 破冰与目标共识
- 课前碎碎念：分享市场数据及客户数据
- 目标：快速聚焦学员需求，建立团队协作氛围
- 农商行客户经理角色定位
- 农商行客户特点（县域经济、小微客户、农户需求）
农商银行客户经理实战培训
风险识别与管控场景诊断：识别当前问题与优先级需要明确判断口径，风险识别与管控方法拆解：掌握关键工具和操作步骤负责组织练习，风险识别与管控实战演练：围绕典型场景完成应用练习用于课后复盘
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
风控实战与投诉处理
内容重点
- 农商行风控全流程
- 贷前调查：软信息获取（三品三表：人品、产品、押品；水表、电表、工资表）
- 风险信号识别：民间借贷、过度负债、资金挪用迹象
- 案例：某客户经理通过邻居访谈发现隐性负债的案例
- 工具：风险排查清单（附农户/小微企业专用版）
适合对象
农商银行客户经理、产品策划人员
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从风险识别与管控场景诊断：识别当前问题与优先级切入，继续梳理风险识别与管控方法拆解：掌握关键工具和操作步骤和后续协同动作。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01风险识别与管控场景诊断：识别当前问题与优先级
02风险识别与管控方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03风险识别与管控实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《农商银行客户经理实战培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
农商银行客户经理、产品策划人员。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
