- 心法篇 & KYC篇--从了解客户到洞悉人性
内容重点
- 破冰与理念导入：我们到底是谁？
- 三个感悟：银行的本质、客户经理的价值、财富的意义
- 当前挑战与机遇
- 利率下行、刚兑打破：客户的安全感在哪里？
- 保险降费：是危机更是转机，倒逼我们回归保险的保障功能
头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营
围绕销售管理的实际工作场景，《头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营》以心法篇 & KYC篇——从了解客户到洞悉人性等课程模块作为选型线索，帮助理财初级客户经理（工作经验0-3年），核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
- KYC深度挖掘：画出你的客户寻宝图
内容重点
- 反思：你的KYC只是为了合规吗？它其实是你最重要的作战地图
- KYC的三个层次
- 实战
- 话术产出与演练（KYC部分）
内容重点
- 如何优雅地提问
- 错误问法：您家有多少资产？
技法篇 & 实战篇--从电话到见面，再到签单
内容重点
- 高价值电访：让客户愿意听你讲3分钟
- 电访的生死30秒
- 开场白：拒绝我是XX银行的，拥抱价值导向型开场
- 电访的核心目的：不是卖产品，而是勾起兴趣，成功邀约
- FABE沟通法则在电访中的应用
- 晨会实战：热点分析与话术共创
内容重点
- 环节一：我当行长，你当经理 (15分钟)
- 环节二：小组研讨，提炼弹药 (30分钟)
- 任务： 现场将学员分为3-4个小组
- 研讨方向
- 这个热点对哪类客户影响最大？（KYC应用）
- 电访预演与一对一话术打磨 (90分钟)
内容重点
- 形式：学员两两一组，A扮演客户经理，B扮演客户
- 这里可以多赞美一句
- 别急着说产品，先追问一下他的顾虑
- 你试试用二选一的方式来邀约
实战通关与疑难会诊
内容重点
- 电访鱼缸实战通关 (120分钟)
- 规则说明 (10分钟)
- 一位学员坐在教室中间的鱼缸里，使用免提电话进行实战
- 其他学员作为观察员，记录优点和待改进点
- 实战与复盘 (100分钟)
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
- 工具一：客户深度洞察：三层KYC画像模板
- 第一层：基础信息层 (The Surface) - 客户是谁？
- 目的： 快速描绘客户的客观轮廓，这是我们识别和筛选客户的基础
适合对象
理财初级客户经理（工作经验0-3年）
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
课程适配与选型边界
这部分用于判断《头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
理财初级客户经理（工作经验0-3年）
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营》的训练重点包括1天大课集训——《新形势下，客户经理吸金基本功与实战心法》、心法篇 & KYC篇——从了解客户到洞悉人性等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及张瑞丹的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 对齐风险信号、证据要求和处置边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕头部商业银行分行理财初级客户经理"…明确判断口径和处理优先级
- 用风险识别：触发信号、判断标准与优先级安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走关键节点、证据留痕与协同边界相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
《头部商业银行分行理财初级客户经理吸金赋能实战营》面向理财初级客户经理（工作经验0-3年）的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、 案例分析、 现场演练、 话术共创、 实战辅导
课程内容重点
01头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营：风险识别、流程核查与合规处置
02风险识别：触发信号、判断标准与优先级
03流程核查：关键节点、证据留痕与协同边界
04处置复盘：问题分级、跟进动作与改进清单
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营》适合哪些企业或学员？
理财初级客户经理（工作经验0-3年）。
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《头部商业银行分行理财初级客户经理"吸金"赋能实战营》当前呈现的核心模块包括1天大课集训——《新形势下，客户经理吸金基本功与实战心法》、心法篇 & KYC篇——从了解客户到洞悉人性等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
