银行零售/个金条线的网点负责人、理财经理
客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造
围绕服务营销的实际工作场景，《客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造》以专业形象——职场展示的名片等课程模块作为选型线索，帮助银行零售/个金条线的网点负责人、理财经理，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
银行零售/个金条线的网点负责人、理财经理
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
课程适配与选型边界
这部分用于判断《客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造》是否适合当前服务营销培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
围绕服务营销相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造》的训练重点包括专业形象——职场展示的名片、职场礼仪实战——商务礼仪等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及赵一冰的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 学会在面谈中进一步KYC
- 学会在面谈中挖掘客户的潜在需求
- 学会在面谈中引导客户走向他的潜在需求
- 整体提升客户经理面访交谈能力
课程背景与交付信息
进入2024年，零售银行业的竞争日趋激烈，随着居民理财意识的提高及互联网技术的不断迭代升级，简单产品销售已无法满足客户及银行自身的需求，当下复杂产品配置对于客户提高整体收益、银行创造中收都显得尤为重要
但复杂产品往往具有销售难度高、销售周期长、通过线上渠道销售成功的概率较低等特点，在一线实践中，通过提高电访邀约能力使得客户到店率提升，增加面谈客户数从而扩大复杂产品销售客户覆盖面是一个行之有效的方式，当往往存在一个问题——客户邀约到店后，不知道如何更加有效的与客户交谈进行深度KYC，挖掘客户的需求最终将好的产品营销给需要的客户，本次课程将帮助客户经理提升日常工作中的面访交谈技能
课程时间
0.5天，1.5小时
授课方式
案例分析、情景模拟、实操演练、头脑风暴、小组讨论
课程内容重点
01专业形象——职场展示的名片
02职场礼仪实战——商务礼仪
03职场形象的内塑外显
04外显：形象管理、仪态气质
05职业与形象的关系
课程大纲
专业形象—职场展示的名片
一、职场形象的内塑外显
- 1. 内塑：精神面貌、情绪状态
- 2. 外显：形象管理、仪态气质
- 3. 职业与形象的关系
- 【图片案例】商务形象的和谐统一
二、职场仪容管理
- 1. 男士发型简约与隆重的打造
- 2. 女士发型温婉与干练的打造
- 3. 女性精致妆容的五步管理法
- 4. 不可忽视的仪容细节管理
三、衣着品味升级与着装管理
- 1. 商务着装原则五要素
- 2. 着装与岗位的高度统一
- 3. 色彩与风格搭配管理
- 4. 职场男士的着装品味管理
- 5. 职场女士的着装品味管理
四、职场形象塑造
- 1. 出门前养成衣检的习惯
- 2. 职场场景化的着装禁忌
- 3. 挖掘自己的品牌标签
- 【思考】期待塑造什么样的个人形象
职场礼仪实战—商务礼仪
一、会面礼仪
- 1. 打招呼与寒暄礼
- 2. 称呼他人的礼仪
- 3. 招手礼的应用
二、介绍礼仪
- 1. 自我介绍
- 2. 如何介绍他人
- 3. 集体介绍的顺序
三、会面交流礼仪与应用
- 1. 握手礼的标准与禁忌
- 2. 递接名片的礼仪与禁忌
- 【案例】热情握手礼带来的不适
四、参会礼仪
- 1. 会议准备与入场寒暄
- 2. 会议中的倾听、鼓掌礼仪
- 3. 会议结束时的交流礼节
五、办公室行为举止礼仪
- 1. 询问礼仪
- 2. 敲门礼仪
- 3. 入座礼仪
六、茶水礼仪
- 1. 倒茶、递杯的方法
- 2. 多人时递杯的顺序
- 3. 如何得体有礼的加茶
- 4. 递杯、加茶时的示意礼
七、互联网时代微信礼仪
- 微信礼仪的基本原则
- 1. 添加尊者微信的方法
- 2. 加微信后的礼貌问候
- 3. 初步人际社交管理意识
- 2. 有效管理微信的三要素
- 1. 工作群管理
- 2. 朋友圈管理
- 3. 点赞回复管理
- 3. 面对不同对象沟通的禁忌
决战千里—面访前的准备工作
一、如何制定约访计划？
- 1. 面访时需要KYC到哪些有助于后续营销的信息
- 2. 产品销售及指标完成计划
二、如何将各个约访计划进行有效串联？
- 1. KYC问题设计及话术编排、演练
- 2. 产品销售及指标完成顺序如何安排？
三、销售垫板的准备
- 1. 理财类销售垫板
- 2. 基金类销售垫板
- 3. 保险类销售垫板
- 4. 黄金类销售垫板
- 5. 客群类、活动类销售垫板
四、有哪些有可能出现的异议问题？
- 1. 担心风险
- 2. 担心时间长
- 3. 收益的不确定性
识人攻心—KYC面访专项能力
内容重点
- 什么才是与高净值客户达成合作的前提？
- 1. 如何构建客户的信任
- 2. 如何打造沟通的
- 3：营销人员的核心竞争力与竞争形势分析
客户经营—电话邀约能力提升
内容重点
- 1. 日常维护经营之步骤流程与线上沟通要点与话术炼金
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上沟通要点与话术炼金
- 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上沟通要点与话术炼金
- 4. 售后陪伴经营之步骤流程与线上沟通要点与话术炼金
- 5. 流失挽回经营之步骤流程与线上沟通要点与话术炼金
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
- 2. 答疑解惑、结语
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造》适合哪些企业或学员？
《客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造》适合银行零售/个金条线的网点负责人、理财经理。如果需求还停留在服务营销主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕服务营销相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对服务营销的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《客户经理必修之商务礼仪与电面访综合能力锻造》当前呈现的核心模块包括专业形象——职场展示的名片、职场礼仪实战——商务礼仪等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
