2025年零售转型策略及业务发展战略战术
一、银行零售客户维护的现状与思考
- 1. 银行零售客户竞争环境升级
从流量到留量：精准获客与存量客户深度运营实战策略
2025年零售转型策略及业务发展战略战术需要明确判断口径，主动出击——精准获客全渠道梳理负责组织练习，拼多多拼带来的500位新会员客户用于课后复盘
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
主动出击——精准获客全渠道梳理
三、外拓异业联盟场景营销客户
- 案例分析：拼多多拼带来的500位新会员客户
- 案例分析：联盟中老年大学，让旧城区网点焕发了新活力
- 案例分析：一场少儿财商沙龙活动
四、MGM裂变获客新增
- 1. 客户转介的产能意义
- 2. 客户分层的划分
- 3. 客户流失的降低
- 2. 客群差异化跟进要点
存量维护—客群蜜月期维护攻略
一、树立人设—领养客户（储客）
- 5. 通过电子名片树立人设
- 案例分析：1、如何制作电子名片 2、两种不同风格的电子名片
- 1. 新达标：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 2. 达标一周内：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 3. 达标一个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 4. 达标三个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 5. 达标六个月：黑白金不同层级对应的接触渠道/频率&线上(外呼/企微)&面访的过程要点与话术炼金
- 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
存量提升—高价值客户重点深耕
二、贵宾增值服务活客
- 1. 专享金融产品
- 2. 生活礼遇与体验
- 3. 教育规划与海外留学咨询服务
适合对象
支行长、客户经理、营销人员
课程定位与主要问题
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 获客策略：学习如何通过多种渠道和方法吸引新客户，包括线上营销、线下活动、合作伙伴关系等
- 激活策略：掌握激活沉睡客户的方法，包括定制化的营销活动、个性化的服务方案等
- 提升策略：了解如何通过客户忠诚计划提高现有客户的活跃度和价值贡献，包括积分奖励、会员等级制度等
查看更多收益 收起更多收益
- 数据分析与客户洞察：掌握运用数据分析工具来了解客户行为、预测客户需求的方法
- 个性化营销方案：了解如何根据客户的特点和偏好设计个性化的营销方案
课程背景与交付信息
进入2025年，在利率市场化深化、金融脱媒加速与客户需求日益多元的背景下，银行业务增长正面临前所未有的挑战。传统粗放式获客成本高企，转化效率持续走低；与此同时，大量存量客户未被充分挖掘，价值贡献潜力远未释放。面对同质化竞争加剧与客户忠诚度下降的双重压力，银行亟需转变经营逻辑，从重规模转向重质量，从抢客户转向经营客户。精准获客要求银行依托数据洞察，锁定高价值客群，提升营销效率；而存量客户深度运营则强调通过分层管理、场景嵌入与个性化服务，提升客户黏性与综合贡献。两者的协同推进，已成为银行实现可持续增长的核心路径。然而，…
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
012025年零售转型策略及业务发展战略战术
02主动出击——精准获客全渠道梳理
03拼多多拼带来的500位新会员客户
04一场少儿财商沙龙活动
05存量维护—客群蜜月期维护攻略
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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本课程页面围绕《从流量到留量：精准获客与存量客户深度运营实战策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
支行长、客户经理、营销人员。
学习这门课可以获得什么收益？
获客策略：学习如何通过多种渠道和方法吸引新客户，包括线上营销、线下活动、合作伙伴关系等；激活策略：掌握激活沉睡客户的方法，包括定制化的营销活动、个性化的服务方案等。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例学习分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
