第一章 客户精准开发技巧
一、银行渠道存量客户挖掘：高转化获客核心
二、新客拓展实用方法：低成本高精准
三、客户需求挖掘核心技巧：谈单的前置关键
保险规划师获客谈单培训：客户开发、谈单异议处理及实操模拟
银行渠道存量客户挖掘：高转化获客核心需要接到岗位场景，客户精准开发技巧和新客拓展实用方法：低成本高精准会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
韩文峰 · 财富管理实战专家
课程大纲
第二章 保险谈单高频异议处理：逻辑 + 话术 + 实操
一、异议处理核心原则：先共情，再解疑，后促成
二、大众客群高频异议处理
三、分红险 / 年金险专属异议处理（贴合低利率时代）
四、小组
- 演练：随机抽取异议场景，现场实操回应
第三章 高净值客户专属沟通方法：精准对接高客需求
一、高客沟通核心原则：专业对等、价值导向、尊重边界
二、高客不同场景沟通技巧
三、高客沟通避坑指南
四、经典
- 案例分析：高客沟通的成功场景与避坑案例
第四章 谈单话术实操模拟：实景演练 + 落地促成
一、基础谈单话术框架：适配所有客群
二、分客群实景话术模拟（结合中邮产品）
三、实景一对一模拟演练
四、展业谈单工具包梳理
适合对象
保险从业人员
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 客户判断更清楚：贴合中邮展业场景的客户精准开发技巧，挖掘银行渠道存量客户与拓展新客双管齐下
- 攻克保险谈单高频异议，掌握通用 + 中邮产品专属的异议处理逻辑与话术
- 精通高净值客户专属沟通方法，把握高客沟通的核心原则与场景化沟通技巧
查看更多收益 收起更多收益
- 熟练掌握不同客群、不同展业场景的谈单话术，通过实景模拟形成肌肉记忆
- 结合中邮保险产品特性，搭建 需求挖掘 - 产品匹配 - 异议处理 - 签单促成 的完整谈单闭环
课程背景与交付信息
2026 年利率下行周期持续深化，50 万亿存款到期迎来分流窗口期，大众财富需求从单一增值转向 安全 + 灵活 + 确定，高净值客群的财富管理、财税规划、资产隔离需求也持续升级。中邮保险银保客户经理作为链接客户与金融服务的核心触点，亟需夯实基础经济知识，精准把握保险与理财的融合逻辑，捕捉高客财富管理趋势。本课程贴合银保展业实际需求，从经济科普、产融结合、高客经营三大维度，助力客户经理明晰展业方向、掌握实操方法，提升客户对接与签单转化能力
课程时间
0.5天
授课方式
讲授、案例、演练 第一章 客户精准开发技巧
课程内容重点
01客户精准开发技巧
02银行渠道存量客户挖掘：高转化获客核心
03新客拓展实用方法：低成本高精准
04客户需求挖掘核心技巧：谈单的前置关键
05保险谈单高频异议处理：逻辑 + 话术 + 实操
讲师介绍
韩文峰
财富管理实战专家
韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《保险规划师获客谈单培训：客户开发、谈单异议处理及实操模拟》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险从业人员。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握贴合中邮展业场景的客户精准开发技巧，挖掘银行渠道存量客户与拓展新客双管齐下；攻克保险谈单高频异议，掌握通用 + 中邮产品专属的异议处理逻辑与话术。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例+演练 第一章 客户精准开发技巧，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
