迎接变化 拥抱趋势
一、变化的影响
- 外部变化
- 内部变化
- 经济变化
- 法律变化
二、认知的提升
- 1. 三大财富思维的转换
- 2. 六大财富形态的盘活
三、了解保险的真相
- 1. 收入管理
- 2. 支出管理
- 3. 保险资产配置逻辑
复杂期交产品认知提升及高客定制化产品组合营销策略
迎接变化 拥抱趋势、复杂期交产品（分红型）的集中力量办大事和复杂期交产品核心卖点厘清连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
墨凡 · 保险营销实战专家
课程大纲
复杂期交产品（分红型）的集中力量办大事
一、集中力量办大事
- 财政融资
- 高科技+产业升级=新质生产力
- 政府支持
- 新质生产力
- 新质生产力领域
- 举国之力推动新质生产力发展
- 大量耐心资本助推新质生产力发展
- 国家鼓励耐心资本入市
- 银行理财、基金、保险
- 社保基金、企业年金、寿险资金
四、保险是新时代的资产
- 分红险是银行利率降到临界点的必然产物
- 用分红险锁定利差
- 2026. 年好资产，保险在c位
五、资产配置及财富传承的理性决策
- 老板姓赚国运钱的机会
- 建立正确的资产配置观念
- 四大类资产类型全解析
复杂期交产品核心卖点厘清
一、关键思维的厘清
- 保险的资产化
- 关注综合收益
二、衍生利益点及作用
- 1. 四大角色及四种资金形态
- 2. 投保人、被保险人、受益人的权益是什么？
- 3. 现金、保费、退保金、受益金的差异在哪里？
三、产品的核心和本质
- 要素和核心特点
- 产品的外延作用
高净值客户大单业务逻辑——【法商思维下的大额保单营销法】
一、高客资产分配形式
- 1. 投资
- 2. 理财
- 3. 财富管理
- 提问：没有财富缺口的家庭购买保险的理由在哪里？
- 案例：中国有钱人的单纯想法
二、保险大单的销售逻辑
- 1. 明确四大类资产分类
- 工具：资产大类图
- 2. 了解资产的内含属性
- 工具：三权合一图
- 案例1：被法律执行的资产
- 案例2：现金的风险
- 案例3：中国人的到时候再说
- 3. 明确保险的优势
- 案例：父亲为前妻所生的儿子支付抚养费
高净值客户场景化保单营销技巧及产品组合解析——【因人而异的保单架构营销法】
一、婚产配置
- 婚姻客户画像及案例解析
- 1. 婚产配置的要点
- 2. 婚产配置方案建议
- 3. 婚产配置规划及营销逻辑
二、养老规划
- 养老客户画像及案例解析
- 1. 养老是人生最大的负债
- 2. 养老风险分析及方案建议
- 3. 养老规划及营销逻辑
三、子女教育
- 子女教育客户画像及案例解析
- 1. 子女教育要点
- 2. 子女教育方案建议
- 3. 教育规划及营销逻辑
四、资产保全
- 资产保全客户画像及案例解析
- 1. 资产保全要点
- 2. 资产保全方案建议
- 3. 保全规划及营销逻辑
五、财富传承
- 财富传承客户画像及案例解析
- 1. 财富传承要点
- 2. 财富传承方案建议
- 3. 传承规划及营销逻辑
适合对象
银行分行长/支行长/主管/财富顾问/理财经理/银保销售人员
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 客户判断更清楚：大变局下的整体经济走势，提升认知，了解保险的本质
- 厘清复杂期交产品的核心卖点，轻松掌握切入话题
- 明晰不同高净值客户在财富管理中的本质需求
- 灵活设计五大销售场景，定制化组合方案，提升件均，做大保费
课程背景与交付信息
当前，经济周期变革，叠加AI技术持续深化，市场呈现鲜明两极分化。传统产业受经济下行影响迭代加速、从业者财富缩水，居民储蓄意愿提升、投资趋于保守；而AI、新能源等新兴产业逆势崛起，财富持续聚集，催生了依靠新兴生产力致富的财富新贵，这类群体财富积累迅速，成为保险业务核心潜力客群
当前营销人员面临的核心痛点如下：1.认知偏差：对财富新贵群体的界定、崛起逻辑、核心特征了解不深入，混淆其与传统富人的需求差异，同时对新经济周期下财富两极分化的底层逻辑认知不足，难以精准识别逆势赚钱的财富新贵客户；2.时代与周期适配不足：对AI深化背景下新兴生产力的盈利模式认知有限，同时不善于结合新经济周期特点，解读财富新贵的财富安全与增值需求，无法结合其财富来源特点提供适配服务；3.策略缺失：缺乏针对该群体的银行保险理财服务思路，现有服务模式、产品推介逻辑仍沿用传统高净值客户或大众客户打法，既无法满足财富新贵的个性…
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授、互动、案例分析、小组研讨、实操模拟
课程内容重点
01迎接变化 拥抱趋势
02复杂期交产品（分红型）的集中力量办大事
03复杂期交产品核心卖点厘清
04高净值客户大单业务逻辑——【法商思维下的大额保单营销法】
05高净值客户场景化保单营销技巧及产品组合解析——【因人而异的保单架构营销法】
讲师介绍
墨凡
保险营销实战专家
墨凡，保险营销实战专家，央行金融讲师团成员。18年世界500强保险管理经验，累计授课500+场次。擅长寿险产品营销、增员训练及产说会策划，曾促成MDRT获得者200+人，单场产说会预收保费千万级，致力于赋能保险金融团队业绩提升
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本课程页面围绕《复杂期交产品认知提升及高客定制化产品组合营销策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行分行长/支行长/主管/财富顾问/理财经理/银保销售人员。
学习这门课可以获得什么收益？
明确大变局下的整体经济走势，提升认知，了解保险的本质；厘清复杂期交产品的核心卖点，轻松掌握切入话题。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+互动+案例分析+小组研讨+实操模拟，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
