‘睿享财富高客慧谈’银行网点辅导项目

课程大纲

课程总览

内容重点

【第一天下午的培训内容】

增额终身寿销售逻辑（或分红险、年金险等销售逻辑）

一、增额终身寿险功能解析

——我们面临的最大风险就是不确定，增额终身寿险就为解决不确定而生
增额终身寿险功能一：解决养老的不确定性
增额终身寿险功能二：解决投资的不确定性
增额终身寿险功能三：解决婚姻的不确定性
案例：婚姻风险导致财富缩水，需要个人专属防分割的资产
增额终身寿险功能四：解决企业经营的不确定性
解析：《合同法》第73条：人寿保险有债务隔离的左右
解析：《保险法》第24条、第34条、第61条：指定清晰，不受干预
增额终身寿险功能五：解决遗产继承的不确定性
案例：赌王何鸿燊高达5000亿港币 (约合4572亿人民币)遗产争夺官司

电话营销实战技巧

一、电话邀约概述

1. 什么是电话邀约
2. 电话邀约的重要性
3. 电话邀约的对象
4. 电话邀约的目的

二、电话邀约的流程

1. 电话邀约前的准备工作
1. 思想准备
2. 资料准备
3. 工具准备
4. 环境准备
2. 电话邀约的技巧
1. 能听到的表情
2. 万有引力的暗示
3. 成功电话的秘诀
3. 电话邀约的KISS原理

三、电话邀约的场景

1：情景一：银行网点销售目标产品（理财、基金、保险等）
情景二：高客超级体验活动邀约
情景三：网点沙龙邀约

四、课程回顾

沙龙流程讲解

内容重点

【第二天全天工作内容】
早9：00-12：00和下午14：00-17：00，赴各网点
陪谈重点客户
下午18：00，召开会议，由各网点反馈客户邀约情况
召集沙龙相关工作人员

适合对象

银行理财经理、客户经理、大堂经理、网点工作人员等

课程定位与主要问题

目标拆解、进度跟踪、风险协同和复盘改进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

对齐范围变化、进度节点和协同责任，先把训练目标落到真实工作场景
围绕增额终身寿销售逻辑（或分红险、年金…明确判断口径和处理优先级
用电话营销实战技巧安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走增额终身寿险功能解析相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

随着金融市场的不断发展和客户需求的日益多样化，各大银行都面临着越来越多的挑战。为了提升各行理财经理及网点人员的专业技能和市场营销能力，以更好地服务于广大客户，并推动银行金融业务的持续增长，特别设计了银行网点辅导项目

本项目通过培训讲解、实战演练、网点辅导、沙龙实操、高客陪谈等环节，帮助银行人员掌握金融产品销售技巧、高效客户邀约技巧、沙龙活动组织策划技巧、高客促成技巧

课程时间

3小时

授课方式

讲授、互动、案例解读、网点辅导、沙龙实操、客户陪谈

课程内容重点

01增额终身寿销售逻辑（或分红险、年金险等销售逻辑）

02电话营销实战技巧

03增额终身寿险功能解析

04——我们面临的最大风险就是不确定，增额终身寿险就为解决不确定而生

05增额终身寿险功能一：解决养老的不确定性

讲师介绍

马兰

保险营销实战专家

保险营销实战专家。27年寿险从业经验，前太平洋保险机构总经理。擅长保险营销实战、团队增员留存及会议营销策划，累计培训学员超万名，致力于通过实战体系助力保险团队效能提升

保险金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《‘睿享财富高客慧谈’银行网点辅导项目》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行理财经理、客户经理、大堂经理、网点工作人员等。

学习这门课可以获得什么收益？

对齐范围变化、进度节点和协同责任，先把训练目标落到真实工作场景；围绕增额终身寿销售逻辑（或分红险、年金…明确判断口径和处理优先级。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、互动、案例解读、网点辅导、沙龙实操、客户陪谈，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

‘睿享财富 高客慧谈’银行网点辅导项目