策略规划篇
一、开门红蓄客五步工作法
二、开门红蓄客营销动作
三、网点保险蓄客目标达成策略规划
旺季营销储客蓄客及客户深度开拓策略
策略规划篇、岗位职责篇和客户经营篇连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
岗位职责篇
一、网点负责人
二、专职理财经理
三、大堂经理
四、外拓人员
五、营业主管
六、普通柜员
客户经营篇（一）
一、到期客户
二、开门红无到期客户
三、VIP客户
四、老年客户/养老金
五、商贸/特色经济客户
六、建档新客户
七、存单登记客户
八、基金赎回客户
客户经营篇（二）
一、亲子客群
二、代发客群
三、商贸客群
四、种养植户客群
五、务工客群
六、老年客群
七、他行存款户
八、本行/他行二三年期客户
蓄客话术篇
一、存量客户短信、 话术重点
二、增量客户短信、 话术重点
三、保险到期客户蓄客预销售营销话术
四、两、 三年定期到期客户蓄客营销话术
五、持有三种以上金融产品但未配置保险的客户蓄客营销话术
六、存量期交保险缴费期已满且保单少于2件的客户蓄客营销话术
七、期交续期客户加保转化逻缉及营销话术
八、期交保险快销蓄客面谈话术
适合对象
银行理财经理、大堂经理、客户经理、支行长；银保客户经理、业绩优高手、营业部经理、总监、督训
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 先确认客户类型、沟通阶段和转化阻力，让训练目标更具体
- 策略规划篇和岗位职责篇会被串成一组可练习的销售动作
- 沟通复盘有依据：拜访沟通、方案呈现和跟进复盘检查方法是否适合团队日常任务
- 团队跟进更一致：客户经营篇相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
银行业正在经历一场深刻的变革，报行合一执行，经济形势的变化导致客户流失，如何留住老客户，系统存量客户，如何开发新客户成为当下银保急需解决的问题，尤其是开门红旺季营销来临之季，通过什么样的方法技巧帮助银保从业者尽快适应和抓住市场变化，精准获客、活客、储备客户成为了当下重点需要解决的问题
因此，本课程正是为了帮助银保从业者掌握实战的客户储备和深度经营而设计，结合实战技巧与方法、话术相关落地工具更好地进行储客蓄客及客户深度开拓而设计
课程时间
1天
授课方式
形势分析、案例分析、小组讨论、现场实务训练、讲授成果输出
课程内容重点
01策略规划篇
02岗位职责篇
03客户经营篇
04蓄客话术篇
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商资产管理管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《旺季营销储客蓄客及客户深度开拓策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行理财经理、大堂经理、客户经理、支行长；银保客户经理、业绩优高手、营业部经理、总监、督训等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
资源获取：通过课程学习，掌握储客、蓄客及客户深度开拓中的实战的流程步骤，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：6小时/1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用形势分析+案例分析+小组讨论+现场实务训练+讲授成果输出，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
