数字化转型下远程银行长尾客户线上营销能力提升

课程大纲

明势：下沉市场的次优级存量零售用户经营新蓝海

一、零售银行4.0时代

1. 开放银行
2. 生态平台
3. 远程银行
头脑风暴：远程银行塑造监管升级下的零售金融新势力

二、长尾客群转化提升七步法

1. 绑定-功能三交叉
2. 激活-小额购买
3. 周期性购买
4. 金卡达标
5. AUM提升
6. 客户转介
7. 贵宾提升

三、长尾客户营销的难点分析

1. 信任需要时间，但任务总是争分夺秒
2. 真诚和强势之间很难平衡
3. 客户和银行的立场不同，很难权衡
4. 坚持是这个世界上最难的事

四、长尾客户or 长尾银行

1. 业务原因造成的长尾
2. 产品问题造成的长尾
3. 服务缺失造成的长尾

五、长尾客户关系的五级分类与进阶

1. 陌生到认识-电话获客
2. 认识到熟悉-微信养客
3. 熟悉到信任-交易活客
4. 信任到忠实-配置黏客

长尾客群远程电话销售的准备

三、设想电话中可能出现的事情并做好准备

1. 你必须提问的问题
2. 客户可能会提到的问题
3. 自我情绪调动
4. 注意节奏：发挥你的影响力
5. 客户情绪的调动
6. 多使用正面词语
7. 聆听是最宝贵的礼物
情景
演练：注意情绪调动及赞美

四、客群经营导航之常态化客户筛选攻略

1. 日常维护经营之步骤流程与沟通要点与话术炼金
典型场景1）每周一条服务类或营销类点对点短信
典型场景2）日常节日问候
典型场景3）客户朋友圈点赞、互动
2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与沟通要点与话术炼金
典型场景1）客户婚礼祝福
典型场景2）客户本人或家庭重要成员生日
典型场景3）客户生子、添三代
典型场景4）客户退休等重要日子电话问候或送礼
3. 行为事件跟进经营之步骤流程与沟通要点与话术炼金

五、电话外呼后的复盘

1. 录音回听
2. 细分拒绝理由，制定精准话术
案例：某股份制银行线上贷款产品外呼开场白、与开场白挽留
案例：某银行企微加粉外呼开场白、与二次挽留
案例：某银行黄金客户提升外呼理财介绍、与理财挽留

长尾客群远程微信营销

一、线上营销第一步—包装与营销自己

1. 线上营销六大渠道方式优劣势分析
2. 简单三步打造你的线上IP
3. 制作心机微营销名片
4. 微信朋友圈软营销文案编辑方法
5. 微信营销黄金时间布局—全天候营销策略

二、社群经营核心是价值共享

1. 转变落后的社群经营思路：我不要你觉得我要我觉得！
2. 做好客户标签和分群管理
3. 养成良好的经营习惯：持续输出价值
4. 把握合理的营销节奏：全天候微信营销执行方法
5. 客户分层微信营销切入策略

三、微信社群主题沙龙策划

1. 依据客户类型进行主题分类
A破冰活动关键词：概率优先
B客养活动关键词：潜力识别
C会销活动关键词：客情定位
D增长活动关键词：价值开发
2. 依据客户类型进行主题策划
A低值客群规划（收单客群、代发工资客群）
B高净值客群规划（社区客户、商户客群、老年客群）
C私人银行客群需求(私营业主、企事业高管、家庭主妇)
3. 线上沙龙四步走

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
2. 答疑解惑、结语

适合对象

远程银行外呼中心客户经理、客户运营岗位等各岗位

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
下沉市场的次优级存量零售用户经营新…和长尾客群远程电话销售的准备会被串成一组可练习的AI应用
流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
人工复核有抓手：零售银行4.0时代相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

进入2025年，随着金融科技的迅速发展，银行业务模式和服务方式正在经历前所未有的变革。在这样的背景下，银行直营客户经理的角色也从传统的面对面服务逐步转变为更加灵活多变的远程服务形式，尤其是在电话和微信等线上渠道上进行营销活动变得日益重要

首先，面对市场竞争的加剧和客户需求的多样化，银行需要通过更高效、更个性化的服务来保持竞争力。通过远程电话与微信线上营销，客户经理可以突破地域限制，为更多客户提供即时的服务和支持。其次，现代消费者越来越倾向于通过数字渠道获取信息和服务，这要求客户经理不仅要掌握专业的金融知识，还要具备出色的沟通技巧和技术应用能力。本课程将深入探讨如何利用这些渠道有效地建立和维护客户关系，提高客户满意度和忠诚度

课程时间

1天，6小时

授课方式

主题讲授、案例分享、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程内容重点

01明势：下沉市场的次优级存量零售用户经营新蓝海

02长尾客群远程电话销售的准备

03零售银行4.0时代

04开放银行

05生态平台

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《数字化转型下远程银行长尾客户线上营销能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

远程银行外呼中心客户经理、客户运营岗位等各岗位。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体；下沉市场的次优级存量零售用户经营新…和长尾客群远程电话销售的准备会被串成一组可练习的AI应用。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用主题讲授+案例分享+情景模拟+互动问答+视频欣赏+图片展示，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配