金燕筑圈·用信激活：客户经理业绩增长实战工作坊

适合对象

客户经理及有相关需求的人士

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

农商银行扎根县域，客户以本地商户、社区居民、小微经营者为主。当前客户经理面临三大核心困境

获客碎片化：沿街扫楼、熟人介绍的传统模式效率递减，缺乏批量触达的打法，客户零散难成势；存款增长乏力：利率竞争激烈，单一靠收益高一点吸引存款不可持续，缺乏结算归行的绑定逻辑；产品联动弱：金燕E付（聚合支付）装了不动户多、真正带来资金沉淀的少；用信体验推广中客户戒备心强，体验后转化率低，未能形成支付结算→资金沉淀→用信激活→存款留存的良性循环

本课程以客户圈层建设为主线，以金燕E付和用信体验为两大落地工具，帮助客户经理从单个拉客户升级为批量建圈子，实现存款的持续增长

课程时间

1天，6小时

授课方式

专业讲解、案例分析、互动讨论、模拟演练

课程内容重点

01认知破局——农商客户经理的圈层经营与批量获客（上午9:00-10:30）

02结算归行——金燕E付高效拓展与存款沉淀（上午10:45-12:00）

03黏客激活——用信体验户数拓展与转化提效（下午14:00-15:30）

04双翼联动——E付+用信协同作战与业绩提升（下午15:45-17:00）

课程大纲

认知破局——农商客户经理的圈层经营与批量获客（上午9:00-10:30）

1.1 农商客户的三大特点

地缘亲、圈子密、生意链相连——这正是批量拓展的天然优势

1.2 存款增长的底层逻辑

结算归行是根，产品绑定是叶。金燕E付抓入口、用信体验绑粘性

1.3 从单个拉到批量建

本地商圈、产业链、社区三大圈层模型解析
2. 客户圈层选择与切入策略

2.1 你的网点周边有哪些圈子？

——商户圈（菜场/建材/餐饮街）
——产业链圈（种植/养殖/加工）
——社区圈（新建小区/拆迁安置）

2.2 圈层切入的三找法则

找关键人、找聚集场景、找共同需求

2.3 关键人破冰

如何让市场管理方、村组长、协会会长愿意帮你带客
3. 圈层批量营销的流程设计

3.1 预热-引爆-跟进三阶段动作分解

3.2 小型微沙活动的搭建

一场商户聚合营销活动如何策划与执行

结算归行——金燕E付高效拓展与存款沉淀（上午10:45-12:00）

1.1 E付不是装个码，而是抢结算：商户用谁的码、钱就沉淀在谁家

1.2 商户结算存款的账怎么算——用数据让客户经理看见E付的价值

1.3 金燕E付的核心卖点拆解：免手续费政策、T+1到账、多码合一、对账便捷

金燕E付精准拓展四步法

2.1 商户画像：什么样的商户最需要换码？

（日流水多少、在用别家码、有贷款需求……）

2.2 破冰切入话术

如何从老板生意怎么样自然过渡到给您介绍一个帮您省钱省事的工具

2.3 现场演示促成

手机掏出展示到账记录、对账页面，让商户眼见为实

2.4 安装后的激活绑定

手把手教用法、设置播报、确保当天有交易
3. 从装了到用了——E付商户的激活与促活

3.1 E付不动户的三大原因及应对

不会用、忘了用、别人家更好用

黏客激活——用信体验户数拓展与转化提效（下午14:00-15:30）

1.1 用信不是拉人贷款，是给客户一个备用钱包：客户心理门槛的降低策略

1.2 用信体验与存款的深度关联：体验后结算意愿更强、资金归行率明显提升

1.3 用信推广中的常见卡点：客户戒备、配偶反对、资料嫌麻烦

2. 用信体验精准邀约

2.1 精准邀约名单筛选：E付活跃商户、存量存款稳定客户、结息正常贷款户

2.2 电话/微信邀约话术

不说来办贷款，说给您开通一个随借随还的备用金

2.3 邀约异议处理

我不需要贷款——先开通额度，不产生费用，真正要用了随时有
3. 用信体验中的客户引导

3.1 申办过程中的服务体验：资料简单化、流程可视化、操作陪伴化

3.2 体验中的关键时刻：让客户实时看到额度，感受即时可用的便利

双翼联动——E付+用信协同作战与业绩提升（下午15:45-17:00）

1.1 一张图讲清联动逻辑：结算在哪里、数据在哪里、信用在哪里、存款就在哪里

1.2 产品组合拳：商户的收款码+备用金+定期存款综合服务包设计

1.3 客户升级路径：陌生商户→E付结算户→用信体验户→忠诚存款户

2. 日常展业的工具与节奏

2.1 客户经理的一日工作清单

上午扫街拓E付、下午跟进体验与回访、晚上整理标签与计划

2.2 E付+用信数据看板

每周追踪新装E付数、激活率、用信体验数、转化数、存款增长额

2.3 存量客户的二次开发

已有E付未用信的、已有用信未做E付的，交叉推进
3. 综合营销话术串讲与对抗演练

3.1 综合话术

演练：同一个客户，如何从聊生意切入，带出E付+用信+存款全套方案

3.2 分组对抗：随机抽取客户画像，两个战队轮流上台模拟营销，比拼方案完整度+促成力

讲师介绍

罗文娟

金融财富管理实战专家

20年金融财富管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与心理学方法，助力银行网点营销产能提升

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《金燕筑圈·用信激活：客户经理业绩增长实战工作坊》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合客户经理及有相关需求的人士等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+模拟演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配