大额保单销售实战
内容重点
一、高客画像识别高客购买心理与需求破局
- 高净值客户画像三维建模（资产维度 / 家庭维度 / 风险痛点维度）
- 大额保单适配客群精准识别（传承型 / 隔离型 / 规划型）
- 高客经营常见误区与纠正策略
- 高客性向分析与识别购买心理
高客经营双引擎：大额保单销售与客户全生命周期经营实战
大额保单销售实战与客户全生命周期经营实战（下午场）被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
客户全生命周期经营实战（下午场）
内容重点
一、客户分层与全周期经营逻辑
- 农行客户分层标准与 大众 - 资产管理 - 私行 经营路径
- 不同层级客户的核心需求与服务触点设计
- 从基础服务到深度经营的客户关系进阶逻辑
- 落地输出：《客户分层经营地图》
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 高客销售破局：掌握大额保单销售逻辑、场景切入与方案设计技巧，破解高客信任壁垒与异议处理难题，提升大额保单转化效率
- 全周期经营闭环： 建立 大众 - 资产管理 - 私行 客户分层经营体系，掌握存量盘活、公私联…
- 能力短板补齐：针对性强化资产配置规划、客户活动组织、异议处理与团队协同能力，匹配调研中反馈的核心胜任力要求
查看更多收益 收起更多收益
- 实战工具赋能：获得可直接落地的高客画像模板、异议处理话术清单、客户分层经营地图与沙龙执行方案，实现学完即上手
- 三、课程学员
- 银行分行零售业务客户经理、理财经理、网点负责人及高客经营骨干人员
课程背景与交付信息
银行分行零售业务正处于从 产品销售 向 资产管理顾问 转型的关键阶段，一线客户经理面临着高客经营的多重挑战：大额保单销售场景化不足、客户需求挖掘不深、存量客户盘活乏力、公私联动落地困难，同时在客户活动组织、资产配置规划、异议处理与团队协同等方面存在显著的胜任力短板。本次战训营聚焦调研中反馈的核心痛点，以 大额保单销售 与 客户全生命周期经营 为两大主线，构建从客户分层、需求识别到方案落地、长期经营的完整闭环。课程立足农行客群特点与业务流程，将资产配置逻辑、场景化销售技巧与客户分层经营路径深度融合，旨在帮助客户经理打破传…
课程时间
1天
授课方式
采用 理论精讲、 案例拆解、 场景模拟、 分组共创、 实战演练、 工具包发放 六位一体授课模式，全程结合农行真实客群案例，以解决一线痛点为导向，兼顾互动性与落地性，确保学…
课程内容重点
01大额保单销售实战
02客户全生命周期经营实战（下午场）
03高客画像识别高客购买心理与需求破局
04高净值客户画像三维建模（资产维度 / 家庭维度 / 风险痛点维度）
05大额保单适配客群精准识别（传承型 / 隔离型 / 规划型）
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，资产管理管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注资产管理管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
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本课程页面围绕《高客经营双引擎：大额保单销售与客户全生命周期经营实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
高客销售破局：掌握大额保单销售逻辑、场景切入与方案设计技巧，破解高客信任壁垒与异议处理难题，提升大额保单转化效率；全周期经营闭环：建立 大众 - 资产管理 - 私行 客户分层经营体系，掌握存量盘活、公私联动与客户沙龙组织方法，实现客户价值持续提升。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用采用 理论精讲 + 案例拆解 + 场景模拟 + 分组共创 + 实战演练 + 工具包发放 六位一体授课模式，全程结合农行真实客群案例，以解决一线痛点为导向，兼顾互动性与落地性，确保学…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
