客户分层经营导航与深度维护技巧提升

客户分层经营导航与深度维护技巧提升不只补概念,更关注网点客户营销维护现状盘点、客户分层管理与深度经营技巧在真实场景里的判断和取舍

半天 销售管理

适合对象

国有银行/股份制银行/城商行/农商行客户经理、理财经理等

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练中,参训团队可以先看清问题所在,再设计可执行动作

核心收益

  • 客户判断更清楚:客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
  • 推进动作更具体:客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
  • 沟通复盘有依据:场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
  • 团队跟进更一致:用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单

课程背景与交付信息

进入2025年,针对银行网点营销方面调研显示,多数银行客户经理面对这样的困扰

◆ 我们总会有这样的困惑:为什么大家都是天天忙忙碌碌,感觉用尽了洪荒之力,怎么业绩还是上不去呢?

◆ 怎么做到对于自己名下的客户摸清家底,对所在网点的客户情况了如指掌,实现分层分群管理?

课程时间

半天

授课方式

讲师讲授、案例分析、角色扮演、情景模拟

课程内容重点

01网点客户营销维护现状盘点
02客户分层管理与深度经营技巧
03你的客户知多少
04网点客户如何分配?你的客户总量有多少?
05你熟悉的客户占客户总数是多少比例?

课程大纲

网点客户营销维护现状盘点

一、你的客户知多少
  • 1. 网点客户如何分配?你的客户总量有多少?
  • 2. 你熟悉的客户占客户总数是多少比例?
  • 3. 当前客户的产品持有情况,购买5个产品以上的客户有多少?与刚轮岗时对比如何?
  • 4. 平时如何开展手机银行、信用卡、保险、信贷等指标的交叉销售和精准营销?
  • 5. 系统中如何寻宝?如何小批量、精准化进行客群经营?
  • 6. 客户关系管理不得不关注的几个点?
二、客户价值分析及休眠客户激活
  • 1. 存量客户盘活提升分析
  • 2. VIP客户交叉销售现状分析
  • 3. 别把你的金子客户埋在土里
三、客户力高低的体现是:你了解客户的期望吗?
  • 1. 服务力
  • 2. 销售力
  • 3. 客户力
四、寻找客户经营的规律
  • 1. 获取增量客户
  • 2. 如何留存客户
  • 3. 如何提升客户资产
五、客户分层管理的目标区分
  • 1. 高端客户管理关键指标是管理客户总资产
  • 2. 中端客户管理关键指标是交叉销售率
  • 3. 普通客户管理关键指标办理业务等候时间

客户分层管理与深度经营技巧

四、维护主要内容
  • 1. 理财规划跟进
  • 2. 情感维护
  • 3. 产品销售
  • 4. 举办交流活动
五、客户经理主动营销方式
  • 1. 客户经理主动营销方式
  • 案例分享:社区外拓营销案例分享
  • 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
  • 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
  • 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰,基金领域营销实战专家,拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合,累计授课260余期,助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券
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课程差异说明

本课程页面围绕《客户分层经营导航与深度维护技巧提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

适合国有银行/股份制银行/城商行/农商行客户经理、理财经理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益?

理解课程核心方法与适用场景,并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间?

当前样板提取的课程时间为:半天,3小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式?

课程主要采用讲师讲授+案例分析 +角色扮演 +情景模拟,强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配