课程总览
内容重点
- 农商银行资产管理中心服务体系建设与客户管理实战课程
农商银行资产管理中心服务体系建设与客户管理实战课程
中高端客户服务体系精进及深化需要接到岗位场景，农商银行资产管理中心服务体系搭建和私行客户精细化服务与管理流程会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
阮超情 · 财富管理实战专家
课程大纲
农商银行资产管理中心服务体系搭建（90分钟）
1.1 资产管理中心战略定位与功能规划
- 1.1 县域经济环境下的资产管理管理需求分析（15分钟）
- 农村高净值客户群体特征：私营业主、种养殖大户、返乡创业群体画像
- 城乡居民资产管理结构变化：从储蓄为主向多元化资产配置转型趋势
- 监管政策导向：《商业银行理财业务监督管理办法》对县域机构的影响
- 1.2 资产管理中心功能模块设计（20分钟）
- 核心服务区：设置现金业务区、非现金业务区、咨询洽谈区的动线规划
- 增值服务区：配置客户活动区、书吧、茶歇区的场景化设计方案
- 运营支持区：后台作业区、档案管理区、合规审查区的功能划分
1.2 组织架构与岗位设置
- 2.1 三级服务团队构建（20分钟）
- 支持团队：风控审核岗、客户关系维护岗、活动策划岗职责划分
- 2.2 岗位胜任力模型（15分钟）
- 理财师核心能力：资产配置能力、风险识别能力、客户沟通能力评估标准
1.3 服务流程标准化建设
- 3.1 客户服务全流程设计（20分钟）
- 首次接待流程：客户识别→需求分析→方案制定→产品配置→跟踪维护五步法
中高端客户服务体系精进及深化（90分钟）
2.1 客户分层与需求画像
- 1.1 客户分层标准制定（20分钟）
- 贵宾客户（50-200万）：资产规模、交易频率、产品持有种类三维度划分
- 高端客户（200-600万）：行业属性、风险偏好、生命周期阶段细分模型
- 1.2 需求挖掘方法论（25分钟）
- 案例分析：某县域纺织企业主的资产管理传承需求挖掘过程（含资产隔离、税务筹划、子女教育规划）
2.2 产品服务体系优化
- 2.1 产品组合策略（20分钟）
- 贵宾客户："存款+理财+保险"基础配置比例建议（5:3:2）
- 产品准入机制：风险等级与客户风险承受能力匹配校验流程
- 2.2 非金融服务体系（25分钟）
- 健康管理：年度
适合对象
新任及储备管理者、团队负责人及需要提升管理落地能力的业务骨干
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕农商银行资产管理中心服务体系搭建明确判断口径和处理优先级
- 用中高端客户服务体系精进及深化安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走私行客户精细化服务与管理流程相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
《农商银行资产管理中心服务体系建设与客户管理实战课程》面向新任及储备管理者、团队负责人及需要提升管理落地能力的业务骨干的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01农商银行资产管理中心服务体系搭建
02中高端客户服务体系精进及深化
03私行客户精细化服务与管理流程
04私行客户服务触点管理与体验提升
05农商银行资产管理中心物料配置要求
06场景化礼仪规范
讲师介绍
阮超情
财富管理实战专家
资产管理管理实战专家。14年银行资产管理管理经验，曾任国有大行省行资产管理业务主管。擅长资产管理管理营销、理财经理团队赋能及高净值客户经营，持CFP/AFP双证，累计营销业绩超550亿
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本课程页面围绕《农商银行资产管理中心服务体系建设与客户管理实战课程》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
新任及储备管理者、团队负责人及需要提升管理落地能力的业务骨干。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景；围绕农商银行资产管理中心服务体系搭建明确判断口径和处理优先级。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
