打造高净值客户可持续经营体系

课程大纲

财商-宏观经济与金融基础

二、《中国私人财富报告》简析

风险偏好：稳字当头、回归本源
家庭需求：聚焦配置、重视传承
企业需求：稳健优先、专业支持

高净值客户市场开拓及谈资

一、高净值客户在哪里

1. 资本市场：解禁获利的客户
2. 名流市场
3. 区域集群市场
4. 专业投资市场
5. 富二代市场
6. 境外目标群体市场

二、高净值客户谈资

1. 奢侈品
2. 茶学茶道的社交应用场合与行为
3. 葡萄酒的场合行为与投资话题
4. 收藏爱好与另类艺术品、马的话题
5. 国学易学话题
高端客户
心理：KYC

高净值客户需求解析

一、财税法商需求

1. 企业主税务风险
金税四期下企业主税务核查重点
2. 本人和子女婚姻风险
3. 民法典与家庭资产传承

二、高净值客户分类需求（心理需求）

1. 自营企业主案例分析
企业主风险及思维解构
企业高管案
全职太太案例

高净值客户资产配置服务

内容重点

（一）资产配置的必要性

1. 分散风险2.降低波动3.稳定回报
理财不可能三角形
图表分析：大类资产轮动图给我们带来哪些启示？

(二)资产配置的落地闭环

高净值客户日常维护

内容重点

1. 日常维护-小投入大回报
1. 建立高净值客户资料库
2. 定期更新客户服务笔记
5. 大传统节日及生日维护方式
2. 资产配置建议书的更新

适合对象

行长，资深理财经理

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕高净值客户市场开拓及谈资明确判断口径和处理优先级
用高净值客户需求解析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走高净值客户资产配置服务相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

目前各保险公司、银行、第三方财富管理公司在传统保险、理财方面的业务上争夺上已经白热化，且各公司的金融产品在充分竞争的市场下明显的同质化，所以传统的从业人员已经有被智能投顾，也就是机器人取代的趋势。但在针对高净值人士的财富管理和私人银行等业务方面，确还有很大的成长空间。目前来看，也只有寥寥几家银行在财富管理业务方面有一定建树，而事实上财富管理业务与高净值业务也能够在一定程度上真正体现出一家金融机构的综合服务能力

高净值业务是金融生态链的最顶端，是增加零售客户粘性、挖掘客户潜力、提高客户质量的重要支点。这类客群财富增长稳健，个金融机构对其维护的效益产出非常可观。本课程将和大家一起探讨如何抢滩高净值客群

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

讲师讲授、案例分析

课程内容重点

01高净值客户市场开拓及谈资

02高净值客户需求解析

03高净值客户资产配置服务

04高净值客户日常维护

讲师介绍

韩文峰

财富管理实战专家

韩文峰，财富管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、财富总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果

银行保险证券财富管理基金

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课程差异说明

本课程页面围绕《打造高净值客户可持续经营体系》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合行长，资深理财经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

了解高净值客户画像及需求特点，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：0.5天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配