拓增量之活活期吸引和营销
一、传统活活期营销2张牌
- 案例思考：为什么这家银行的考核政策把行里的大客户都赶走了？
- 案例：一卡8绑定考核政策下如何让客户资源办理手机银行
- 案例：代发薪薪享城打造计划介绍
- 案例：看看这家银行如何拿下本地最大的智慧菜场
- 案例：活期升级业务在银行三量阵地的全场景运用
- 案例：看看这家银行的基于贷后分层管理下的以贷引存体系打造计划
以存款提升为核心的全量资产提升营销策略-老师
拓增量之增定期、拓规模，调结构-基于AUM产能提升的全场景财富…和我行2年期重点理财，业绩基准4.23%，这样的…连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
李艳萍 · 零售银行实战赋能专家
课程大纲
拓增量之定活期吸引与营销
一、动力十足-吸引行外定活期资金的6大原因
二、逻辑清晰-吸引行外活期的底层原理
- 导入：FABE策略引入及定活期营销在工作中的具体运用展示
拓增量之增定期
一、长定期存款卖给谁
- 1. 行外资金
- 2. 行外资金
二、短定期营销之组合营销法
- 1. 短定期存款营销之复利储蓄法
- 2. 短定期存款营销之循环锁定法
- 3. 短定期存款营销之整拆零法
- 4. 短定期存款营销之滚雪球法
三、营销银行定期资金的15大理由
四、定期存款营销四大策略
- 1. 稳存量-大额活期转定期
- 2. 如何找到他行大额活期客户
- 2. 防流失-定期到期客户续转
- 3. 拓增量-差额门槛掘金
- 4. 调结构-理财产品重配
拓规模，调结构-基于AUM产能提升的全场景财富落地实战技能
一、调结构-贴着理财产品盘活与吸引
- 1. 财富客户持有理财产品营销现状分析
- 案例分析：我行2年期重点理财，业绩基准4.23%，这样的理财到底应该如何卖？又卖给谁？
- 3. 新理财产品分类
- 3. 存量理财客户行外理财转行内理财转化策略分析
- 4. 瀑布原理在转化存量客户行外理财产品过程中运用
- 5. 基于理财产品分类后的理财产品转存款趸交保险/期缴保险?大额基金定投流程示范说明
二、拿来即用-拓展增量固收+模式锁定
- 案例分析：固收+类型产品在产品配置中的定位
三、工欲善其事必先利其器之葵花宝典案例展示
适合对象
部门总、支行长、网点负责人、客户经理、理财经理等
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 知识与技能提升
- 活期策略：掌握不同群体活期资金需求及营销要点，依市场动态调整策略，还能灵活转化定期与活期资金，优化存款结构
- 活 活期营销：熟悉传统营销牌运用策略，掌握多种 活 活期来源场景打造法，增强产品竞争力，吸引客户活期资金
查看更多收益 收起更多收益
- 定 活期营销：明晰吸引行外 定 活期资金原因与逻辑，掌握 定 活期吸引策略，拓展增量存款
- 重点客群营销：重点打造中老年、代发、商户等全场景营销，包括各客群特点、营销流程、增值服务等，提升对应营销技能
- 思维与理念转变
课程背景与交付信息
在利率下行背景下，银行存款营销面临客户分层需求凸显、资金活化率降低、同业产品同质化等挑战。针对代发工资客群，需通过薪资理财一体化服务提升留存；商户客群关注资金周转效率，需匹配灵活存取与收单联动服务；中老年客群重视安全性与增值保障，需强化养老储蓄及抗通胀产品配置；惠农客群则依赖季节性资金规划，需结合农业生产周期设计专属存款方案
本课程聚焦四大核心客群的差异化需求，提供场景化产品组合、精准触达策略及资产配置工具，帮助银行在低息环境中实现存款稳存增存，并深度绑定客户综合金融需求
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲授、案例研讨、情景互动、角色扮演 课纲呈现
课程内容重点
01拓增量之增定期
02拓规模，调结构-基于AUM产能提升的全场景财富落地实战技能
03我行2年期重点理财，业绩基准4.23%，这样的理财到底应该如何卖？又卖给谁？
04固收+类型产品在产品配置中的定位
讲师介绍
李艳萍
零售银行实战赋能专家
李艳萍，零售银行实战赋能专家，曾任农行支行行长。专注零售营销与网点产能提升，辅导导入600+家网点，累计培训学员超万人，主讲《三量掘金》等版权课程，助力银行实现高效增长。可结合旺季开门红营销方向补充授课视角，聚焦开门红策略、产能提升
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《以存款提升为核心的全量资产提升营销策略-老师（1-2天）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
部门总、支行长、网点负责人、客户经理、理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
知识与技能提升；活期策略：掌握不同群体活期资金需求及营销要点，依市场动态调整策略，还能灵活转化定期与活期资金，优化存款结构。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例研讨+情景互动+角色扮演 课纲呈现，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
