数字化银行：线上、线下整合平台场景化营销与服务｜数字营销培训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

数字化银行：线上、线下整合平台场景化营销与服务推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

银行业务数字化：线上、线下整合平台场景化营销与服务银行版

0.5天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

适合对象

银行零售/个金条线管理人员；理财经理、客户经理等重点营销岗

课程定位

工具会用但流程接不上、结果不好验时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

课程适配与选型边界

这部分用于判断《数字化银行：线上、线下整合平台场景化营销与服务》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

银行零售/个金条线管理人员；理财经理、客户经理等重点营销岗

业务问题

本课程围绕《数字化银行：线上、线下整合平台场景化营销与服务》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案

训练重点

课程内容应围绕数字营销相关问题识别、方法训练和案例复盘展开，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，以及迟台增的授课方向来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较数字营销主题范围，应优先查看相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

理解AI与数字化技术在业务转型中的关键价值和应用边界
提示与校验更稳定：将AI工具嵌入客户经营、产品服务和内部管理的落地思路
梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景

查看更多收益收起更多收益

人工复核有抓手：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
场景边界更清楚：网点转型与新质网点建设的重点任务和推进路径
提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力

课程背景与交付信息

过去，银行竞争基本靠铺网点、铺人员的跑马圈地模式。但未来，随着客户成熟度上升、金融科技的广泛应用，银行业竞争日益复杂化，这就要求银行服务进行全方位变革。而作为银行最基本获客渠道、成本中心和服务场所的线下网点，也成为各家银行竞争的前沿阵地

数字化时代，银行网点普遍面临高成本、低流量挑战，如何重塑线下网点、通过转型提升产能？如何进行线上线下一体化运营？这些成为银行业领导者们需要迫切解答的问题。通过做大营销团队、做强营销能力、构建销售管理能力数字化、提升网点运营效率、构建网点产能科学评价体系，提升网点价值创造效率，是中小银行未来持续发展的重要课题

未来五大趋势下网点仍将是银行渠道战略的核心要素，具有举足轻重的地位

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、研讨互动

课程内容重点

01数字化银行：业务场景、工具应用与质量检查

02场景识别：业务任务、工具适配与使用边界

03流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验

04应用复盘：效率指标、风险控制与迭代计划

课程大纲

认知：线上、线下一体化经营，对提升网点产能及综合竞争力的重要性

七、如何打造一个新型态的线上线下一体化营销转型模式

1. 传统的线上、线下一体化营销
1. 优点
a.＂手机银行、网上银行、物理网点＂三个方向互为延伸，互为补充
2. 缺点
a.客户逐渐习惯线上渠道，网点进店率日益减少
b.银行与客户的关系逐渐疏离，客户黏性变低
c.传统营销效果客户体验差强人意
d.营销内容缺乏持续吸引
e.创建营销活动效率低，不灵活
2. 新型态的线上线下一体化营销：解决获客难、活客难、留客难

触达：从场景视角看待金融--迎接场景金融的到来

一、生活处处是场景，场景时时蕴藏于生活

1. 什么是场景
1. 社交
2. 购物
3. 教育
案例：疫情推动在线教育行业爆发式增长
2. 场景构成的五要素
1. 时间
2. 地点
3. 人物
4. 事件

二、从场景视角看待金融：金融服务加速场景化

1. 场景与金融的历史渊源
2. 金融服务在场景中的重要性案例分享与
讨论：专业销售的人格测评与经验分享

三、场景金融变革面临的压力

1. 经历过互联网公司的不断颠覆和冲击，商业银行已逐步意识到场景的重要意义
2. 银行在场景金融变革中面临的思维、市场、能力等方面的压力
3. 银行须走出焦虑，在逆境中寻求转机，从经营理念、业务流程、营销思路、科技赋能等方面加快转变

四、场景金融面对的困境

1. 银行已开始加快数字化转型步伐，积极拓展场景金融服务，场景建设呈现出百花齐放的态势
2. 银行搭建的很多场景消耗了大量的资源，但实际效果并不理想，产生了大量低频的无效场景
3. 场景金融泛化现象值得反思，需要深入思考银行场景金融的逻辑
4. 场景建设固然重要，但是场景搭建好后的运营更为关键
5. 银行场景金融运营不同于传统银行运营，需要向互联网运营学习借鉴，在内容运营、活动运营、客户运营等方面进行全面的变革

五、场景金融未来的方向

1. 场景金融服务的重点将加快从C端（Customer）消费互联向B端（Business）产业赋能拓展和G端（Government）政务服务转变
2. 场景金融服务的逻辑将从普惠+流量变为专业+个性
3. 场景金融服务的新技术应用将不断涌现，为银行更好地参与场景金融竞争创造有利条件
4. 银行场景金融建设绝非一朝一夕就能完成，机遇和挑战会一直伴随左右

六、互联网技术推动场景革命

1. 互联网技术的发展推动了场景金融的变革，人们的生活方式发生了巨大变化
案例分析：互联网技术在场景金融中的应用

，争执：互联网平台与银行场景金融路线之争

一、金融服务与生产、生活已密不可分

1. 供应链金融
2. 对公业务
3. 小微金融服务
4. 代发工资
5. 个人贷款
6. 信用卡
7. 线上支付
8. 数字人民币
9. 去现金化未来的趋势

二、金融服务的线上化发展

1. 窗口的服务没变，但是服务方式变化了
2. 非银行业务也往线上迁移了

三、从场景到金融：互联网平台的策略

1. 互联网公司场景金融建设的基本思路是先做好成熟的场景，再通过场景需求逐步融入金融服务
2. 聚焦消费
3：聚焦供应链
4：聚焦政务民生

四、从金融到场景：传统银行的觉醒

1. 互联网公司进军的是传统银行业不甚重视的长尾客户市场，但场景金融的魅力在于营造消费闭环，培养客户黏性
2. 聚焦生活
3：聚焦智慧政务

变现：线上线下一体化营销，增加客户的互动和黏性，提高营销效率和业绩增长

一、打造线上、线下一体化经营，提升网点产能及综合竞争力

1. 重塑线下网点定位：从提供交易与服务的场所转型为客户社交场所优点
2. 优化网点经营模式：做大营销团队、做强营销能力以及构建销售管理能力
3. 提升网点运营效率：简单业务线上化，提升网点价值创造效率
4. 打造线上、线下一体化经营：利用科技及远程服务赋能网点销售

二、构建银行的流量经营体系

1. 单纯依赖第三方引流，难以创造价值
2. 将本地地缘优势发展到线上平台
3. 新亮点要达到规模化效益
4. 构建互联网运营能力激发线上客户活跃度
5. 构建支撑生态业务发展的敏捷体系

三、构建银行的特色经营体系（金融场景生态化）

1. 聚焦优势产业和区域特色：银行可积极发挥深耕当地的资源优势，围绕区域内市场特色，携手政府机构、核心企业客户、服务机构，打造不同场景化生态
2. 设计合作共赢的模式：银行应基于自身资源，主动寻求地方政府、龙头企业、产业园区，金融科技公司等合作，抢占产业体系中的关键位置，银行作为平台资金清结算枢纽，带动金融/非金融服务
3. 打造有针对性的线上化产品和服务：围绕产业场景需求，整合、优化金融产品货架，利用平台沉淀的客户信息和交易数据，为客户提供一站式线上服务
4. 加强用户到银行客户的链路转化：生态场景中嵌入包括支付结算、转账、融资、财富管理、保险等日常金融服务及产品，有效融入生态推动用户向客户转化
5. 绑定银行的服务：行可通过科技平台，针对政府机构、企业和个人提供服务，以支持政务服务、公共服务、企业运营、产业协作、个人生活等细分场景，利用场景流量增加与用户的联接

四、引入数字权益吸引新一代消费群体

1. 数字权益连接线上线下，为用户带来更多乐趣和新鲜感
2. 数字权益以数字折价+红包+真实权益组合成多种玩法，为用户带来更多附加价值
3. 数字权益可分享、可转送，用户可以在社交平台满足其分享欲，充满自豪感

五、数字权益创新品牌活动新玩法

1. 根据品牌活动主题，发布数字权益，提升品牌自然流量
2. 通过数字权益的创新方式，让活动主题贯穿线上线下，带来持续的关注热度
3. 数字权益成为品牌新的流量入口，吸引新用户的同时，增加用户黏性，累积忠实用户
4. 数字权益可以积分、优惠券、礼金、抽奖、免单等多重玩法，既刺激了用户参与热情，又实现了实体产品的消费转化

六、线上、线下客户权益活动新玩法

1. 发行数字权益---新潮玩法吸引用户
2. 线上领取、签到、抢购…等方式得到权益后到指定线下地点消费---引流到指定位置
3. 客户在银行的交易行为所产生的权益也可以在线上转换成其他数字权益使用—流量互换
4. 借由数字权益的发行，将BBC，GBC的流量融合
实战
案例分析与讨论
场景金融服务的实际操作方法
互动与交流
如何倾听客户的需求以留住客户

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程，提示重点
2. 答疑与互动

讲师介绍

迟台增

金融科技与银行数字化转型专家

迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书

金融银行证券

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课程常见问题

这门《数字化银行：线上、线下整合平台场景化营销与服务》适合哪些企业或学员？

适合银行零售/个金条线管理人员；理财经理、客户经理等重点营销岗。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《数字化银行：线上、线下整合平台场景化营销与服务》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对数字营销的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲，并结合数字营销相关问题识别、方法训练、案例演练和行动复盘来判断深度是否匹配

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准

数字化银行：线上、线下整合平台场景化营销与服务