银行数字化核心客户群体深耕和维护

课程大纲

课程总览

一、明确银发客群开发潜力

1. 社区/农村特点：判定开发难易程度，如低端小区、中端小区、高端小区等；行政村、自然村、工矿村等
2. 户均资产：通过我行存量客户抽样分析
3. 人数：居委会、社区管理处/村委会取数
4. 我行占比：片区开发时抽样社区人数的20%询问是否有我行产品，以此为依据推算我行占比

二、明确银发客群聚集地点

1. 人流量：每日平均聚集人数
2. 集聚地：每日集聚场地，公园、广场、老年活动中信
2. 活动内容描述：在该区域目标客群日常自主组织的活动内容

三、银发客户群体的维护策略

1. 户数占比高，金融占比低的层级主抓提升
2. 户数占比低，金融占比高的层级主抓维护、防流失
1. 厅堂获客策略
2. 社区共建获客
3. 客户转介绍客户
1.1 5万客户达标策略：权益提升＋活动提升＋产品提升
2.5 20万客户提升策略：权益提升＋活动提升＋产品提升
3. 防流失策略：交叉销售＋联络频度＋增值服务
1. 厅堂专享受、
2. 短期回馈（礼品兑换）、

适合对象

客户经理、网点负责人、条线管理人员宝妈客户群体线上引流获客宝妈客群特征分类；消费特点分析：消费类型、消费习惯、消费方式；线上在线喜好分析：在线时长、在线习惯、浏览页面；交际喜好分析：社交模式、社交场所、社交目的宝妈客户群体需求分析…

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

对齐工具场景、输入要求和输出校验，先把训练目标落到真实工作场景
围绕户均资产：通过我行存量客户抽样分析明确判断口径和处理优先级
用人数：居委会、社区管理处/村委会取数安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走片区开发时抽样社区人数的20%询问…相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

随着中国银行业国际化和市场化程度的不断提高，银行经营所面临的市场环境也逐渐发生变化，危与机并存。国内银行要把握发展机遇，就必须具备前瞻性的视野和不断进取的胆略，秉承精耕细作思想，积极实施变革与转型，从而提高核心竞争力。特别是在重点客户群体经营策略上，需要聚焦客户的核心需求，包含金融需求和非金融需求，设计针对性的营销方案，才能快速引流和深根

课程时间

2天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01户均资产：通过我行存量客户抽样分析

02人数：居委会、社区管理处/村委会取数

03我行占比：片区开发时抽样社区人数的20%询问是否有我行产品，以此为依据推算我行占比

04明确银发客群聚集地点

05人流量：每日平均聚集人数

讲师介绍

吴艳雯

银行营销实战专家

吴艳雯老师是银行营销实战专家，拥有13年一线实战经验。她专注银行零售营销与AI赋能，服务100多家银行机构。擅长将传统营销经验与DeepSeek等AI工具结合，提供存量激活、场景化外拓及网点效能提升的系统化解决方案

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行数字化核心客户群体深耕和维护》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合客户经理、网点负责人、条线管理人员宝妈客户群体线上引流获客宝妈客群特征分类 1.消费特点分析：消费类型、消费习惯、消费方式 2.线上在线喜好分析：在线时长、在线习惯、浏览页面 3.交际喜好分析：社交模式、社交场所、社交目的宝妈客户群体需求分析 1.资金流透析：资金来源、资金流向、资金流特点 2.金融需求：抗风险能力、回报希望、流动性期望、服务便利性…

学习这门课可以获得什么收益？

理解：深入理解行客群经营策略点的原理和流程，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天 6/小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配