大数据分析与数字化客户经营

银行的现状形势分析与营销方式的改变与客户数据数字化应用在零售业务板块做突破被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法

1天，6小时 合规管理
授课讲师： 张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
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课程大纲

认知：银行的现状形势分析与营销方式的改变

一、市场竞争和同业竞争对手
  • 1. 同业竞争加剧，获客成本高
  • 2. 同业不断精进互联网金融的手段
  • 3. 同业持续的自主创新能力建设增强
二、直营经理的工作
三、当下银行营销考虑的主体思路
  • 1. 做获客的增量还是做活客的存量？
  • 2. 存量客户的增长来至什么客群？
  • 3. 线下的厅堂营销还是线上的批量营销哪个好？
  • 4. 打铁还需自身硬;在产品知识及营销技巧上具备什么水平？
  • 5. 客群的运营能力是否具备：形成交叉营销前得做好蓄水养鱼模式
  • 讨论：做好一场成功的营销活动需要做好那些事？

掘金：客户数据数字化应用在零售业务板块做突破

一、聚焦客户经营
  • 1. 经营视角：聚焦重点客群经营
  • 2. 管理视角：建立客户分层管理体系
二、数字化赋能
  • 1. 数字化营销
  • 1. 客户信息治理与整合
  • 2. 客户经理营销工具辅助
  • 2. 数字化服务
  • 1. 产品、服务功能线上化
  • 2. 优化智能设备、线上渠道、智能客服客户体验
  • 3. 数字化风控
  • 1. 建立线上贷款自动化审批模型
  • 4. 数字化运营
  • 1. 无纸化作业
三、深度挖掘客群的需求(以数据为关键形成客户画像)
  • 1. 代发工资客群
  • 2. 普惠金融客群
  • 3. 商户客群
  • 4. 信用卡客群
  • 5. 建立客群的管理策略
  • 6. 客群间是否有共同特征？

增长：构建零售用户线上生态圈实现多元化客户联结，通过客户行为数据分析，根据客户偏好实现交叉精准营销

内容重点
  • 客户联结多元化
  • 客户行为数据化
  • 营销服务个性化
  • 针对性：根据客户偏好进行精准营销，提供针对性的金融产品服务
  • 多渠道交叉营销

变现：存量客戶深度挖掘與經營提升客户价值

二、构建银行的流量经营体系
  • 1. 引入第三方合作，创造价值以吸引客户
  • 2. 将本地地缘优势发展到线上平台
  • 3. 新亮点要达到规模化效益
  • 4. 构建互联网运营能力激发线上客户活跃度
  • 5. 构建支撑生态业务发展的敏捷体系
三、构建银行的特色经营体系
  • 1. 聚焦优势产业和区域特色
  • 2. 设计合作共赢的模式
  • 3. 打造有针对性的线上化产品和服务
  • 4. 加强用户到银行客户的链路转化
  • 5. 绑定银行的服务
四、引入数字权益吸引新一代消费群体
  • 1. 连接线上线下，为用户带来更多乐趣和新鲜感
  • 2. 以数字折价+红包+真实权益组合成多种玩法，为用户带来更多附加价值
  • 3. 可分享、可转送，用户可以在社交平台满足其分享欲，充满自豪感
  • 4. 如何运用好客户权益创造推进业绩的转化
五、客户权益活动新玩法
  • 1. 发行数字权益——新潮玩法吸引用户
  • 2. 线上领取、签到、抢购等方式得到权益后到指定线下地点消费---引流到指定位置
  • 3. 客户在银行的交易行为所产生的权益可在线上转换成其他数字权益使用——流量互换
  • 4. 结合银行数字权益、第三方权益，将BBC，GBC的私域流量做整合
  • 讨论:我所认知的私域流量是什么？借由今天的课程我能想到什么应用？
  • 老师点评&辅导

课程收尾

内容重点
  • 1. 回顾课程，提示重点
  • 2. 答疑与互动

适合对象

零售条线的营销人员+支行主管行长

课程定位与主要问题

AI任务拆解、流程嵌入和输出复核需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕银行的现状形势分析与营销方式的改变校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 流程复用更容易：客户数据数字化应用在零售业务板块做…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
  • 人工复核有抓手：市场竞争和同业竞争对手相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

目前的市场环境和压力

1. 现有的业务已经来到业务增长的天花板

2. 客户数增长面临瓶颈

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、互动与讨论

课程内容重点

01认知：银行的现状形势分析与营销方式的改变
02掘金：客户数据数字化应用在零售业务板块做突破
03市场竞争和同业竞争对手
04同业竞争加剧，获客成本高
05同业不断精进互联网金融的手段

讲师介绍

张瑞丹 讲师头像

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

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课程差异说明

本课程页面围绕《大数据分析与数字化客户经营》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合零售条线的营销人员+支行主管行长等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

了解零售数字化转型的密码是什么，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动与讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配