课程大纲

开篇：从银行视角看能源企业的数字金融变局

宏观视野：我们正处在怎样的金融变革时代

国家数字经济战略与国资委对央国企数字化转型的要求解读
金融科技发展脉络：从互联网金融到产业数字金融的演进（电子化、网络化、智能化三个阶段）
能源行业面临的三期叠加挑战：能源转型期、产业升级期、数字融合期
案例一：某大型能源集团的财务公司与金融科技子公司双轮驱动战略分析

产业聚焦：数字金融在能源行业的靶向应用

场景一：智慧司库与资金管理，从资金看守者到价值创造者
传统资金管理痛点与数字司库核心能力（全球账户可视、智能头寸预测、自动化归集）
银行视角评估企业司库系统的关键指标：穿透性与实时性
场景二：产业链金融（供应链金融），稳固能源生态圈的压舱石
利用ERP、物联网、区块链等技术解决信用无法穿透难题，实现应收应付账款在线确权与流转
场景三：项目投融资与资产管理，让重资产轻起来
新能源项目融资新模式：数字化尽职调查、估值模型及基于发电数据的动态评估
资产证券化（ABS）的数字化：物联网实时监控底层资产运营状况
案例二：深圳能源集团某下属电厂供应链金融实践构想与小组讨论

工具箱：看懂并善用我们的数字金融兵器谱

支付与结算工具：提升效率的毛细血管

数字人民币（e-CNY）在B端的应用前景：智能合约在电费/燃料采购费自动拨付中的应用
跨境支付与全球现金管理平台：降低汇兑成本、规避汇率风险
银行视角看企业支付结算关注点：交易真实性、合规性及反洗钱（AML）

融资与信贷工具：拓宽来源的主动脉

线上化信贷产品：企业如何积累数据资产以获得更优融资条件
绿色金融与ESG融资：利用数字化工具管理和披露ESG数据，对接低成本资金
数字票据与标准化票据：嵌入采购与销售流程的高效透明工具

技术平台：选择合作伙伴的火眼金睛

从银行KYC原则延伸至企业端KYP（了解你的平台）原则
关键评估维度：牌照资质、技术实力、数据安全认证、风控模型有效性、业务连续性计划
案例三：情景模拟--对推销AI智能催收系统的FinTech公司进行灵魂拷问

风险透视：数字金融的七宗罪与银行级防控心法

战略与治理风险：顶层设计的失之毫厘

风险根源分析：盲目跟风、缺乏清晰战略、业务与技术两张皮、权责不清
建立由一把手挂帅的数字金融领导小组及专项规划
明确业务部门主导、技术部门支撑、风控部门监督的治理架构

技术与操作风险：系统与流程的阿喀琉斯之踵

网络安全风险（黑客攻击、勒索病毒）、系统稳定性风险及接口安全风险
操作风险：内部人员越权/误操作及流程设计漏洞
银行级三道防线理念在企业落地：业务/技术部门、风控/合规部门、内部审计部门
案例四：某大型企业司库系统后门漏洞导致资金非法划转案的复盘分析

数据与隐私风险：数字时代的新石油与新炸药

数据安全风险：核心财务数据、经营数据及个人信息的泄露防护
数据质量风险：垃圾进垃圾出，基于错误数据的决策危害
落实网络安全法、数据安全法、个人信息保护法合规要求，实施最小必要原则
确保数据全生命周期（采集、传输、存储、使用、销毁）的安全

合规与法律风险：不可触碰的高压线

金融业务持牌经营红线：严防以供应链金融之名行自融或非法集资之实
反洗钱与反恐怖融资合规：确保交易对手合法性
法务合规部门前置介入机制及外部合作策略

模型与算法风险：智能决策的黑箱

AI/大数据模型的不可解释性、模型偏见及失效风险
建立模型验证与审批机制，要求模型可解释性
对模型输出结果进行持续监控和人工复核

落地实践：构建深圳能源集团的数字金融防火墙

体系构建：从被动响应到主动防御

数字金融风险管理框架四大支柱：治理与文化、标准与流程、工具与技术、人员与能力
工具与技术部署：风险监控系统、数据防泄漏（DLP）、安全态势感知平台
培养懂业务、懂金融、懂技术、懂风控的跨界人才

路线图规划：从试点到推广的稳健步伐

第一步：全面风险排查，对现有业务和系统进行健康体检
第二步：选择试点项目，遵循影响大、风险可控、易于见效原则
第三步：建立监控指标体系（KRI），如系统无故障时间、预警准确率等
第四步：复盘与迭代，形成标准化解决方案和风控模板并推广

实操工具箱与行动学习

风险控制矩阵（RCM）在数字金融流程中的应用
制定有效的业务连续性与灾难恢复计划（BCP/DRP）
行动学习：制定企业数字金融风险防控90天行动计划（建制度、做排查、选试点）
小组呈现与点评

总结与Q&A

课程核心要点回顾与开放式问答

数字金融是一把手工程，更是全员工程
拥抱创新但心存敬畏，风控永远是1，业务是后面的0
核心竞争力转变：从银行如何看我们转变为我们如何像银行一样管理自己
开放式问答环节

适合对象

深圳能源集团下属企业总经理、副总经理等高层管理人员、财务总监、投融资总监及资金管理部门负责人、风险控制、内部审计及合规部门负责人、参与数字化转型项目的业务与技术骨干

课程定位与主要问题

难以区分数字金融概念中的营销噱头与真正能降本增效的实用工具，导致资源错配传统资金管理存在账户分散、资金割裂、计息低下及风险监控滞后等痛点，亟需向智慧司库转型在引入第三方金融科技平台时，缺乏系统的评估维度，面临技术黑箱、数据泄露及业务连续性风险对数字金融背后的操作风险、合规红线及模型算法风险缺乏系统性辨识能力，易触碰监管高压线缺乏从战略、治理、流程到技术的全链路风控体系构建方法，难以实现从被动响应到主动防御的转变

核心收益

建立认知：理解数字金融本质及其对能源行业的战略意义，精准识别能优化资本结构的利器
洞察机遇：掌握数字金融在智慧司库、供应链金融、项目投融资及绿色金融等核心场景的具体应用模式
透视风险：从银行级风控视角，系统辨识和评估操作、技术、合规、数据及模型等核心风险

查看更多收益收起更多收益

掌握方法：学习构建符合深圳能源集团特色的数字金融风险防控体系，掌握从战略到技术的落地路径
实战演练：通过情景模拟与行动学习，制定企业数字金融风险防控90天行动计划，确保所学即所用

课程背景与交付信息

当前数字经济已成为全球经济增长的核心引擎。对于深圳能源集团这样的国家能源骨干企业而言，数字化转型不仅是响应国资委号召、提升管理效率的必修课，更是保障能源安全、优化资本结构、实现双碳目标下产业升级和价值创造的必答题

金融作为现代经济的血脉，其数字化进程为能源行业带来了前所未有的机遇，如创新的融资模式、高效的资金管理和智能的风险预警。然而，机遇背后伴随着数据安全、技术依赖、合规挑战及新型金融欺诈等如影随形的风险，一旦触碰可能对企业的稳健经营造成巨大冲击

本课程摒弃纯理论探讨，立足于能源行业的产业特性，以资深银行从业者的风控视角，穿透式地剖析数字金融在能源企业的应用场景与潜在风险，旨在帮助管理者建立一套为我所用、风险可控的数字金融战略思维与实操框架

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例分析、小组研讨、实操工具介绍

课程内容重点

01第一讲：开篇：从银行视角看能源企业的数字金融变局

02第二讲：工具箱：看懂并善用我们的数字金融兵器谱

03第三讲：风险透视：数字金融的七宗罪与银行级防控心法

04第四讲：落地实践：构建深圳能源集团的数字金融防火墙

05总结与Q&A

讲师介绍

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商资产管理管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

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课程差异说明

本课程专为深圳能源集团下属企业中高层管理者设计，立足能源行业资本密集、强监管特性，以银行级风控视角剖析数字金融在司库管理、供应链金融等场景的应用。让参训团队精准识别技术噱头与实效利器，系统掌握数据、合规及模型风险的防控心法，构建符合集团特色的数字金融防火墙，确保数字化创新在安全轨道上赋能业务降本增效与价值创造

数字金融与风险防控能力提升