打造新时代数字化场景金融

课程大纲

，认知：场景金融是什么？

一、生活处处是场景，场景时时蕴藏于生活

1. 什么是场景
1. 社交
2. 购物
3. 教育
案例：疫情推动在线教育行业爆发式增长
2. 场景构成的五要素
1. 时间
2. 地点
3. 人物
4. 事件

二、从场景视角看待金融：金融服务加速场景化

1. 场景与金融的历史渊源
2. 金融服务在场景中的重要性案例分享与
讨论：专业销售的人格测评与经验分享

三、场景金融变革面临的压力

1. 经历过互联网公司的不断颠覆和冲击，商业银行已逐步意识到场景的重要意义
2. 银行在场景金融变革中面临的思维、市场、能力等方面的压力
3. 银行须走出焦虑，在逆境中寻求转机，从经营理念、业务流程、营销思路、科技赋能等方面加快转变

四、场景金融面对的困境

1. 银行已开始加快数字化转型步伐，积极拓展场景金融服务，场景建设呈现出百花齐放的态势
2. 银行搭建的很多场景消耗了大量的资源，但实际效果并不理想，产生了大量低频的无效场景
3. 场景金融泛化现象值得反思，需要深入思考银行场景金融的逻辑
4. 场景建设固然重要，但是场景搭建好后的运营更为关键
5. 银行场景金融运营不同于传统银行运营，需要向互联网运营学习借鉴，在内容运营、活动运营、客户运营等方面进行全面的变革

五、场景金融未来的方向

1. 场景金融服务的重点将加快从C端（Customer）消费互联向B端（Business）产业赋能拓展和G端（Government）政务服务转变
2. 场景金融服务的逻辑将从普惠+流量变为专业+个性
3. 场景金融服务的新技术应用将不断涌现，为银行更好地参与场景金融竞争创造有利条件
4. 银行场景金融建设绝非一朝一夕就能完成，机遇和挑战会一直伴随左右

六、互联网技术推动场景革命

1. 互联网技术的发展推动了场景金融的变革，人们的生活方式发生了巨大变化
案例分析：互联网技术在场景金融中的应用

，变革：从场景视角看待金融--迎接场景金融的到来

一、场景的历史

二、场景视角的重要性

金融越来越离不开场景，金融服务只有在场景中才愈发体现出强大的生命力

三、场景金融诞生于互联网

1. 发源于互联网行业的场景革命正席卷金融业，成为金融机构尤其是商业银行关注的焦点
2. 第一阶段：第三方支付
3. 第二阶段：理财
4. 第三阶段：信贷

四、场景金融服务方式的演进

1. 互联网：场景到金融
2. 传统银行：从金融到
4. 银行在场景金融竞争中面临的焦虑和挑战

五、场景金融是银行服务的一次重大变革

1. 服务方式的变革：从坐商转变为行商
2. 服务理念的变革：从以产品为中心转变为以客户为中心
3. 服务内涵的变革：注重由点到面，打造场景生态

，争执：互联网平台与银行场景金融路线之争

一、金融服务与生产、生活已密不可分

1. 供应链金融
2. 对公业务
3. 小微金融服务
4. 代发工资
5. 个人贷款
6. 信用卡
7. 线上支付
8. 数字人民币
9. 去现金化未来的趋势

二、金融服务的线上化发展

1. 窗口的服务没变，但是服务方式变化了
2. 非银行业务也往线上迁移了

三、从场景到金融：互联网平台的策略

1. 互联网公司场景金融建设的基本思路是先做好成熟的场景，再通过场景需求逐步融入金融服务
2. 聚焦消费
3：聚焦供应链
4：聚焦政务民生

四、从金融到场景：传统银行的觉醒

1. 互联网公司进军的是传统银行业不甚重视的长尾客户市场，但场景金融的魅力在于营造消费闭环，培养客户黏性
2. 聚焦生活
3：聚焦智慧政务

，破局：银行数字化转型与场景化金融的迫切性及银行场景金融的模式与路径

一、场景焦虑：流量兑现、场景失控、机制惯性

1. 在场景营销上投入大量资源，但依托场景获得的用户流量，能否创造可持续的金融服务收益有待观察
2. 在客户服务上缺乏整体把握和深刻的场景分析，导致对客户场景金融服务逐步失控
3. 在发展战略上受传统的体制机制惯性制约，场景金融和传统金融难以取舍

二、路径依赖：思维、市场、能力的局限性

1. 思维局限
2. 能力局限
3. 市场局限

三、破除焦虑：关键是实现四大转变

1. 从传统分业经营向跨界混业经营转变
2. 从以风险管理为核心的人工业务流程向以客户为中心的线上化、自动化业务流程转变
3. 从泾渭分明的公私营销向公私一体化营销转变
4. 科技部门从后台保障部门向前台部门转变

四、银行场景金融泛化的表现

1. 从线下场景到线上
2：从金融场景到非金融
3：从合建场景走出去到自建场景引进来

五、银行手机银行的问题

1. 手机银行的发展困境
2. 手机银行走出困境的思考

六、银行场景建设的战略方向：打造金融+场景生态圈

1. 是共享？还是排他？
2. 是金融服务？还是非金融服务？
3. 是线上？还是线下？
4. 是向外拓展？还是内部转型？
5. 是必走路径？还是草草了事？
实战
案例分析与讨论
场景金融服务的实际操作方法

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程，提示重点
2. 答疑与互动

适合对象

银行对公、零售、个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员

课程定位与主要问题

任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
围绕认知：场景金融是什么梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助互联网技术在场景金融中的应用完成一次可复盘的应用演练
输出从场景视角看待金融——迎接场景金融…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

场景金融是将金融服务嵌入到特定的生活场景中，为用户提供更加定制化的金融解决方案。随着互联网技术的快速发展，场景金融逐渐成为金融行业的重要趋势。商业银行和互联网公司都在积极探索如何通过场景金融提升客户体验和服务效率

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例分享

课程内容重点

01认知：场景金融是什么？

02互联网技术在场景金融中的应用

03变革：从场景视角看待金融——迎接场景金融的到来

讲师介绍

迟台增

金融科技与银行数字化转型专家

迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书

金融银行证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《打造新时代数字化场景金融》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行对公、零售、个金条线的管理人员，理财经理/客户经理等重点营销岗位人员。

学习这门课可以获得什么收益？

看清工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准；围绕认知：场景金融是什么梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分享，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配