数智化金融场景下的客户开发与风控管理

主动出击——数智化驱动的拓客策略全渠道梳理会打开第一轮讨论，拼多多拼带来的500位新会员客户与一场少儿财商沙龙活动负责把练习结果接到后续工作

1天 销售管理
授课讲师： 赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
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适合对象

网点负责人、营业室经理、管理干部等

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

  • 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
  • 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
  • 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

在数智化转型持续推进的背景下，银行客户经营方式正在发生明显变化。过去依赖网点自然到访、熟人关系和单点产品推荐的传统开发模式，正在逐步转向线上线下一体化、数据标签辅助识别、场景触达更加精准、经营动作更加精细的新模式。对于网点负责人、营业室经理和管理干部而言，既要关注客户增长、存款提升和综合贡献，也要同步关注营销过程中的合规边界、客户体验和风险防控，这对管理者的客户开发能力、队伍带教能力和风控统筹能力提出了更高要求

本课程内容既关注拓客、活客、提客的业务动作设计，也关注理财合规、反洗钱、消保、操作风险等管理重点；既有客户经营策略，也有典型案例解析；既讲方法，也讲落地。通过本课程，帮助管理干部建立数智化获客+精细化经营+穿透式风控的系统思维，提升网点在新形势下的综合经营能力与稳健发展能力

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例分析、情景模拟、实操演练

课程内容重点

01主动出击——数智化驱动的拓客策略全渠道梳理
02拼多多拼带来的500位新会员客户
03一场少儿财商沙龙活动
04沉睡唤醒——数智化驱动下的活客策略全渠道梳理

课程大纲

主动出击——数智化驱动的拓客策略全渠道梳理

一、网点阵地产品拓客
  • 1. 营业厅客户群体及服务分析
  • 2. 营业厅服务营销流程
  • 3. 岗位联动关键
  • 4. 营业厅联动营销ORID分析
二、异业联盟场景营销存款客户
  • 案例分析：拼多多拼带来的500位新会员客户
  • 案例分析：联盟中老年大学，让旧城区网点焕发了新活力
  • 案例分析：一场少儿财商沙龙活动
三、MGM裂变拓客
  • 1. 客户转介的产能意义
  • 2. 客户分层的划分
  • 3. 客户流失的降低
  • 2. 客群差异化跟进要点
四、数智化拓客补充模块
  • 1. 数智化时代网点拓客的新逻辑
  • 2. 常见数字化工具在拓客中的应用

沉睡唤醒——数智化驱动下的活客策略全渠道梳理

二、TO产品活客
  • 1. 营销切入的话术梳理
  • 2. 内容切入的话术梳理
  • 3. 产品切入的话术梳理
三、贵宾增值服务活客
  • 1. 专享金融产品
  • 2. 生活礼遇与体验
  • 3. 教育规划与海外留学咨询服务
  • 4. 健康与旅行支持
  • 5. 法律与税务规划
  • 6. 社交网络与活动
  • 主题季营销活动活客
  • 1. 四种活动宣传方式
  • 2. 线下沙龙活动组织流程梳理
  • 3. 开门红一季度时令活动策划——10种客户活动梳理

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《数智化金融场景下的客户开发与风控管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合网点负责人、营业室经理、管理干部等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天,6小天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配