可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

数字金融大文章：解读、与数字金融相结合、案例、数字化转型推荐版本 1天

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

五篇大文章：解读、与数字金融相结合、案例、数字化转型 1天版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

数字金融大文章：解读、与数字金融相结合、案例、数字化转型（保险版）保险版

面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

分行部门总经理、一线经营机构行长

课程定位

AI任务拆解、流程嵌入和输出复核复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

对齐工具场景、输入要求和输出校验，先把训练目标落到真实工作场景
围绕数字金融大文章：提炼可落地的方法、…明确判断口径和处理优先级
用提炼可落地的方法、工具和跟进要点安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走中小银行在五篇大文章之下的可行方向…相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

五篇大文章是中央金融工作会议提出的五个重点领域，旨在推动金融服务实体经济，促进经济高质量发展。这五篇大文章分别是

科技金融：通过创新财政科技投入方式，引导金融机构创新金融产品、改进服务模式，实现科技创新链条与金融资本链条的有机结合

绿色金融：为环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动提供金融支持，推动绿色经济的发展

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、互动研讨

课程内容重点

01解读：数字金融大文章：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

02变革：五篇大文章：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

03变现：中小银行在五篇大文章之下的可行方向：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

04课程收尾：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

课程大纲

解读：数字金融大文章

一、数字金融的重要性

1. 背景：全球新一轮科技革命和产业变革正在深入发展，大数据、云计算、人工智能、物联网、区块链等新一代信息技术成为推动世界变革的重要驱动力
2. 发展方向：数字经济、数字金融是拥抱新一轮科技革命、开创新的技术—经济范式的必然之选
3. 中央金融工作会议：2023年召开的中央金融工作会议明确提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，对数字金融高质量发展提出了新要求

二、中国数字金融的成就

1. 双重属性：数字金融具有数字与金融的双重属性，能够加速资金、信息、数字等要素的自由流通与有效配置，矫正传统金融因信息不对称引发的市场失灵和金融割裂问题
2. 业态进化：数字金融业务模式和业态不断进化，包括数字货币、数字支付、数字信贷、数字证券、数字保险、数字理财等
3. 发展成就
1. 移动支付：我国移动支付用户数超过10亿，普及率达到86%，居全球第一
2. 数字信贷：我国数字信贷规模全球最大，占全球数字信贷总量的78.8%
3. 央行数字货币：数字人民币试点范围扩大，交易金额不断上升
4. 金融科技创新能力：中国金融科技专利申请量占据领先优势
5. 金融科技企业价值：中国金融科技独角兽企业在头部领域具有突出优势

三、数字金融的作用

1. 提升效率：数字金融通过大数据、人工智能等技术，提高金融服务效率，降低成本，增进普惠性
2. 普惠金融：数字金融能够向小微企业和低收入家庭提供便捷的金融服务，克服地理障碍和信息不对称
3. 风险管理：数字金融增强金融机构的风险管理能力，利用大数据减少信息不对称，提高风险识别与管理能力

四、数字金融的作用

梳理四、数字金融的作用的适用场景、输入输出和使用边界
拆解四、数字金融的作用的工具配置、提示词设计和结果校验步骤
输出四、数字金融的作用应用清单、质量检查表和迭代计划

五、推动高质量发展的策略

1. 完善基础设施：加快数字基础设施建设，特别是在农村地区，促进数字金融均衡发展
2. 数字化转型：规划和落地数实融合的数字化转型，防范金融风险，赋能实体经济降本增效

变革：五篇大文章

一、科技金融：加强科技与金融的融合，推动金融科技创新，提高金融服务效率

1. 科技型企业金融服务：针对科技型企业全生命周期的金融支持，包括研发活动和科技成果转移转化的资金和保险保障水平的提升
2. 科技金融风险分担机制：持续优化，努力形成科技—产业—金融良性循环
3. 科技金融标准和评价体系：更加完善，以支持绿色、低碳、循环经济的金融服务
4. 科技金融创新：推动金融机构数字化转型，有效助力数字经济发展
案例分享

二、绿色金融：推动绿色金融发展，支持环保产业，降低环境风险

1. 绿色信贷：金融机构向绿色产业和项目提供贷款，促进资源高效利用和环境保护
2. 绿色债券：发行用于支持环保和可持续发展的债券，吸引资金流向绿色项目
3. 绿色保险：提供针对环境风险的保险产品，鼓励企业采取环保措施
4. 碳金融产品：关注碳减排和应对气候变化，支持低碳产业和技术创新
梳理二、绿色金融的适用场景、输入输出和使用边界

三、普惠金融：促进金融服务覆盖到农村地区和小微企业，解决金融服务不平衡问题

1. 普惠金融服务体系持续优化：为小微企业、个体工商户等提供全面金融服务，包括信贷、保险、储蓄、投资理财等
2. 普惠信贷体系巩固完善：加大对民营、小微企业的金融支持，满足其融资需求
3. 普惠保险体系逐步健全：改善普惠保险产品和服务，为重点领域提供全面保险保障
4. 农村全面振兴：强化对农村的融资支持，促进农村经济发展
5. 特定群体金融服务质效提升：关注老年人、低收入群体等特定客户的金融需求，提供更好的服务
梳理三、普惠金融的适用场景、输入输出和使用边界

四、养老金融：加强养老金融体系建设，满足老年人的金融需求

1. 第三支柱养老保险：规范发展，支持具有养老属性的储蓄、理财、保险等产品，丰富税优健康保险供给
2. 商业养老金：扩大试点范围，提供更多选择
3. 养老产业投资和融资：加大对养老产业、银发经济的金融支持，探索有效衔接服务
4. 金融适老化改造：提升老年人金融服务体验，满足其需求
梳理四、养老金融的适用场景、输入输出和使用边界

五、数字金融：推动数字经济与金融的深度融合，促进数字金融的高质量发展

1. 数字货币：推动数字人民币试点范围扩大，加速数字货币的发展
2. 数字支付：促进移动支付、电子支付等数字支付方式的普及和便利性
3. 数字信贷：支持数字化的信贷业务，包括数字信用评估、在线贷款等
4. 数字保险：推动数字化的保险产品，提高保险服务效率和普惠性
梳理五、数字金融的适用场景、输入输出和使用边界

变现：中小银行在五篇大文章之下的可行方向

一、在供应链金融里找到一席之地

1. 什么是供应链金融
2. 供应链金融为银行带来什么契机？
3. 何谓产业金融供应链？
4. 何为农业供应链？

二、银行在供应链金融里该怎么做

1. 核心企业合作：银行需要与供应链中的核心企业建立合作关系。核心企业通常是供应链中的龙头企业，其信用和业务合同可以作为担保
2. 信息共享：银行应与供应链中的各个环节共享信息，了解整个供应链的运作情况，以便更好地控制贷款去向，确保贷款资金的安全
3. 风险管理：银行需要有效地控制贷款风险。这可以通过与第三方物流企业等共同分担贷款风险来实现
4. 个性化服务：不同供应链环节和企业的需求不同，银行应提供个性化的金融服务方案，以满足不同企业的融资需求
梳理二、银行在供应链金融里该怎么做的适用场景、输入输出和使用边界
实战训练：打造一个有当地特色的供应链金融方案
小组讨论并制作PPT阐述方案
1. 如何制定推广活动方案？
3. 怎么丰富供应链平台的内容
4. 如何结合卖家的私域流量？

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程，提示重点
2. 答疑与互动

讲师介绍

迟台增

金融科技与银行数字化转型专家

迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书

金融银行证券

查看讲师主页

数字金融大文章：解读、与数字金融相结合、案例、数字化转型