转型浪潮下的保险续收策略分析

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

转型浪潮下的保险续收策略分析推荐版本 1天

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

转型浪潮下的保险续收策略分析（1天版） 1天版

1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

宏观策略分析

一、大经济形势发生巨大变化

2026. 宏观经济形势解析
2. 大众投资理财渠道危机
3. 企业关键词
4. 民生之难

二、关于财富管理的共同富裕时代

1. 资产重组效率对比——原配置
2. 资产重组效率对比——非保险金融资产
3. 资产重组效率对比——保险资产

三、认知的提升

1. 三大财富思维的转换
2. 六大财富形态的盘活
3. 收入及支出管理

四、保险的真相

1. 保险是资产
2. 家庭财富公式
3. 备胎资产的特点
4. 保险资产配置逻辑

因人而异的客户沟服务技巧

一、研究行为风格的两个基础

性格没有优缺点，只有特点
每个人都有不同性格特质，只是所占比例不同

二、提升人际敏感度，了解客户行为倾向

1. 传说中的暴君客户（指挥者）
2. 万人迷般的段子手客户（影响者）
3. 稳如泰山的贤妻良母客户（支持者）
4. 完美主义的专家客户（思考者）
性格测评：认识自己，了解他人

三、行为解析

游戏互动：左右为难
1. 关注人还是关注事
2. 直接的还是间接的
3. 打配合做组合，从营销员的角度出发的沟通

四、DISC行为风格矩阵

游戏互动：怪物圆圈
认识江湖上各种性格的人
了解各种类型人的优势与挑战
懂得跟不同类型人的相处之道
案例：一句话死，一句话生

五、深度经营实操

1. 读你千遍也不厌倦
2. 沟通不易理解前行
3. 马屁拍在马脚vs知己知彼百战不殆

六、不同性格特质人员沟通要点及相处原则

1. 沟通要点
2. 注意事项
3. 压力处理方式
4. 精准抓住对方心里
案例1：如何顺利搞定指挥者
案例2：如何成功影响影响者
案例3：如何用心温暖支持者
案例4：如何专业打动思考者

七、聚沙成塔的力量

团队
演练：沟通服务情境模拟剧场

适合对象

续收专员、收展专员

课程定位

销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响
推进动作更具体：网点转型与新质网点建设的重点任务和推进路径
提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案

课程背景与交付信息

全球经济衰退，降息频繁。长期低利率意味着未来无风险收益率会很低。保险预定利率一降再降，我们手上的资产，要做好十年二十年后收益非常之低的准备。全球负利率时代正在逼近，相对而言，虽然国内负利率还很遥远，但低利率成常态已经不可避免，每个人都要早做打算。安全性和确定性是储蓄型保险产品最重要的特性，所有的本金和收益，都会以合同形式确定下来。我们应该让每一个客户都知道，保险投资如同一场长跑，重要的不是某一段的速度，而是能否以一个合适的速度达到终点。作为专业的续收人员，大可以从家庭财务风险规划的角色，为客户坚定持续缴费的信心，从…

课程时间

1天，6小时

授课方式

案例、演练、工具、研讨

课程内容重点

01宏观策略分析

02因人而异的客户沟服务技巧

03大经济形势发生巨大变化

04宏观经济形势解析

05大众投资理财渠道危机

讲师介绍

墨凡

保险营销实战专家

保险营销实战专家。企业培训讲师。墨凡老师可围绕课程主题、行业场景和企业实际问题提供定制化内训授课，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

保险银行金融

查看讲师主页

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

续收专员、收展专员。

学习这门课可以获得什么收益？

把握宏观政策和区域经济趋势对业务策略调整的影响；明确网点转型与新质网点建设的重点任务和推进路径。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例+演练+工具+研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用