银行数字化核心客户群体深耕和维护
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银行数字化核心客户群体深耕和维护
人数：居委会、社区管理处/村委会取数需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
吴艳雯 · 银行营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
银行数字化核心客户群体深耕和维护（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
一、明确银发客群开发潜力
- 1. 社区/农村特点：判定开发难易程度，如低端小区、中端小区、高端小区等；行政村、自然村、工矿村等
- 2. 户均资产：通过我行存量客户抽样分析
- 3. 人数：居委会、社区管理处/村委会取数
- 4. 我行占比：片区开发时抽样社区人数的20%询问是否有我行产品，以此为依据推算我行占比
二、明确银发客群聚集地点
- 1. 人流量：每日平均聚集人数
- 2. 集聚地：每日集聚场地，公园、广场、老年活动中信
- 2. 活动内容描述：在该区域目标客群日常自主组织的活动内容
三、银发客户群体的维护策略
- 1. 户数占比高，金融占比低的层级主抓提升
- 2. 户数占比低，金融占比高的层级主抓维护、防流失
- 1. 厅堂获客策略
- 2. 社区共建获客
- 3. 客户转介绍客户
- 1.1 5万客户达标策略：权益提升＋活动提升＋产品提升
- 2.5 20万客户提升策略：权益提升＋活动提升＋产品提升
- 3. 防流失策略：交叉销售＋联络频度＋增值服务
- 1. 厅堂专享受、
- 2. 短期回馈（礼品兑换）、
适合对象
客户经理、网点负责人、条线管理人员 宝妈客户群体线上引流获客 宝妈客群特征分类；消费特点分析：消费类型、消费习惯、消费方式；线上在线喜好分析：在线时长、在线习惯、浏览页面；交际喜好分析：社交模式、社交场所、社交目的 宝妈客户群体需求分析…
课程定位
AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕户均资产：通过我行存量客户抽样分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助人数：居委会、社区管理处/村委会取数完成一次可复盘的应用演练
- 输出片区开发时抽样社区人数的20%询问…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
随着中国银行业国际化和市场化程度的不断提高，银行经营所面临的市场环境也逐渐发生变化，危与机并存。国内银行要把握发展机遇，就必须具备前瞻性的视野和不断进取的胆略，秉承精耕细作思想，积极实施变革与转型，从而提高核心竞争力。特别是在重点客户群体经营策略上，需要聚焦客户的核心需求，包含金融需求和非金融需求，设计针对性的营销方案，才能快速引流和深根
课程时间
2天
课程内容重点
01户均资产：通过我行存量客户抽样分析
02人数：居委会、社区管理处/村委会取数
03我行占比：片区开发时抽样社区人数的20%询问是否有我行产品，以此为依据推算我行占比
04明确银发客群聚集地点
05人流量：每日平均聚集人数
讲师介绍
吴艳雯
银行营销实战专家
吴艳雯老师是银行营销实战专家，拥有13年一线实战经验。她专注银行零售营销与AI赋能，服务100多家银行机构。擅长将传统营销经验与DeepSeek等AI工具结合，提供存量激活、场景化外拓及网点效能提升的系统化解决方案
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合客户经理、网点负责人、条线管理人员 宝妈客户群体线上引流获客 宝妈客群特征分类 1.消费特点分析：消费类型、消费习惯、消费方式 2.线上在线喜好分析：在线时长、在线习惯、浏览页面 3.交际喜好分析：社交模式、社交场所、社交目的 宝妈客户群体需求分析 1.资金流透析：资金来源、资金流向、资金流特点 2.金融需求：抗风险能力、回报希望、流动性期望、服务便利性…
学习这门课可以获得什么收益？
理解：深入理解行客群经营策略点的原理和流程，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2天 6/小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
为什么这个页面会展示多个版本？
这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
