数字化转型期银行发展现状及运营条线转型思路
内容重点
- 1. 银行业面临的新常态
- 1. 客户去网点化
- 2. 网点轻型化
- 3. 队伍职业专业化
- 4. 线上线下协同化
数字化转型下营运人员的协同营销与风险管理优化
各领域案件防控与风险管理典型案例需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
服务经理、厅堂营销岗位、网点负责人、柜员
课程定位与主要问题
《数字化转型下营运人员的协同营销与风险管…》更强调任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕数字化转型期银行发展现状及运营条线…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助各领域案件防控与风险管理典型案例完成一次可复盘的应用演练
- 输出客户去网点化相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
进入2025年，在当前快速变化的金融环境中，客户需求日益多样化和复杂化，对银行的服务能力和风险管理水平提出了更高的要求。交通银行徐州分行作为金融服务的重要提供者，必须不断提升自身能力以应对这些挑战。学习协同营销和网点数字化转型及风险管理不仅是为了满足外部市场需求的变化，更是为了增强内部运营效率和服务质量。通过提升营运人员的协同营销能力，可以打破部门壁垒，促进团队合作，实现资源共享，从而更有效地挖掘客户潜力，增加客户粘性
此外，强化风险管理能力是保障银行稳健运行的基础，确保在追求业务增长的同时不忽视潜在的风险隐患。学习这些内容有助于员工站在行业发展的前沿，运用先进的理念和技术，为客户提供优质、安全的服务，同时推动银行自身的可持续发展。最终，这将有助于增强交通银行徐州分行的整体竞争力，在激烈的市场竞争中立于不败之地
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、角色扮演、案例分析、现场演练
课程内容重点
01数字化转型期银行发展现状及运营条线转型思路
02各领域案件防控与风险管理典型案例
03客户去网点化
04网点轻型化
05队伍职业专业化
课程大纲
厅堂岗位联动服务营销
二、岗位联动流程梳理
- 1. 营业厅客户群体及服务分析
- ——网点客户画像及需求分析
- ——网点特色化服务解析
- 2. 营业厅服务营销流程
- 场景一：客户理财需求目的性强
- 场景二：客户业务办理期间导入理财产品
- 场景三：客户暂无理财需求
- 3. 岗位联动关键
- ——信息联动、服务联动、营销联动、沟通维护联动
- 4. 营业厅联动营销ORID分析
三、岗位联动场景练习
- 1. 模拟演练、角色扮演
- ——客户服务与体验设计
- ——顾问式营销：望、闻、问、说
- 2. 如何开展主动营销
- ——营销氛围的营造
- ——氛围营造：声音、视觉
- ——厅堂现场互动
- ——礼品巧运用
- 3. 营销技巧
- ——观察、提问、表达、促交
以服务带营销，以营销促服务——厅堂高效主动营销
一、磨刀不误砍柴功-流量路径营销科学动线布局
- 动线顺，事事顺
- 什么是动线管理
- 动线管理的营销意义
- 案例分析：动线打造后业绩提升30%的密码
- 万能动线布局的4个注意点
二、步步为营-流量路径营销营销触点管理
- 银行门头触点管理
- 叫号机处触点管理
- 高低柜触点管理
- 理财师触点管理
- 自助设备触点管理
三、立竿见影-流量路径营销多元厅堂活动策划
- 以时间为主轴的厅堂活动策划
- 中国传统佳节厅堂策略活动
- 西方节日厅堂策略活动
- 阶段性指标达成厅堂策略活动
- 以客群细分为主轴的厅堂活动策划
- 亲子客群特色厅堂活动
- 中老年客群特色厅堂活动
- 务工返乡客群特色厅堂活动
- 商户客群特色厅堂活动
- 以多种礼遇为主轴的厅堂十礼活动策划
四、会说善演-流量路径营销高效厅堂沙龙系统整合
- 革风易俗-重新认识厅堂微沙龙的重要作用
- 厅堂微沙龙的对客户的意义重要性
- 厅堂微沙龙的对员工的意义重要性
- 小身躯，大力量-简单好用厅堂沙龙小工具
- 扬声器
- 彩页展板/泡沫展示板
- 二维码
- 客户信息跟踪登记表
- 白板
- 其他类(略).
各领域案件防控与风险管理典型
二、理财业务合规管理及案件分析
- 理财业务违规处罚分析
- 三大典型案例分析
- 2017. 年以来监管在银行理财业务领域的相关处罚统计分析
- 银行理财业务涉刑案件类型分析
- 理财最新管理办法解读
- 案例：轰动的30亿元假理财产品
- 案例：5000多名理财经理涉嫌非法集资
- 理财消保领域的案例分析
三、反洗钱工作合规管理及案件分析
- 文件解读
- 261. 号文件《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 解读
五、关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》的解读
- 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》的框架解读
- 2021. 年度处罚原因金额及笔数分布情况分析
- 对公账户成洗钱诈骗工具 22家银行开户资格被暂停（两则案例分析）
- 2020. 年人行新的执法方式以案倒查
- 反洗钱处罚体系介绍和细则介绍
- 电信诈骗和公转私
- 9. 种洗钱类型可疑分析
- 完整的反洗钱尽调案例解析
- 案例：协助客户洗钱，被判刑
- 案例：对公开户审慎不严被判刑
四、信贷业务合规管理及案例分析
- 最新监管文件中的信贷违规点说明/关联交易的识别
- 信贷业务大型违法案例分析
- 三查不尽责具体表现
- 贷前调查
- 贷中审查
- 贷后管理
- 违法发放贷款罪表现形式介绍
- XX银行姚杰案
- XX农商行案例勤勉却未尽职
五、网点业务合规管理及案例分析
- 证件齐全仍难证明血缘关系，银行拒绝办理
- 网点业务办理与消费者权益保护（案例分析）
- 银行有义务维护好营业网点秩序，保障人身安全是第一位
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《数字化转型下营运人员的协同营销与风险管理优化》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合服务经理、厅堂营销岗位、网点负责人、柜员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
增强营运人员的跨部门协作能力，促进信息共享，提高工作效率，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天（6H/天）。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+角色扮演+案例分析+现场演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
