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内容重点
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普惠科技金融—普惠金融与金融科技数字化转型与新战略应用
普惠金融与金融科技的战略意义与发展趋势和1 政策背景与战略导向会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
郑科 · 宏观经济分析与AI金融科技应用专家
课程大纲
第一章 普惠金融与金融科技的战略意义与发展趋势
1.1 政策背景与战略导向
- "十五五"规划中金融强国建设路径与政策解读
- 金融"五篇大文章"对银行业务的战略意义与发展机遇
- 普惠金融在服务实体经济与促进共同富裕中的重要作用
1.2 全球视野与中国深度
- 全球金融科技发展格局与普惠金融创新模式比较
- 中国普惠金融体系建设成果与特色道路
- 数字金融如何助力中国金融机构实现"弯道超车"
1.3 市场机遇与业务增长
- 小微企业与"三农"金融服务的蓝海市场与业务潜力
- 新市民金融服务需求与银行创新方向
- 普惠金融与商业可持续的平衡之道
- 本章案例：建设银行"惠懂你"普惠金融综合服务模式
- 构建"一分钟融资、一站式服务、一价式收费"的智能化服务生态
- 整合工商、税务、司法等多维度数据，实现企业精准画像
- 平台上线三年累计服务小微企业超百万家，贷款投放突破万亿元
第二章 金融科技在普惠金融中的技术架构与创新应用
2.1 数字技术赋能普惠金融
- 大数据征信与智能风控技术在普惠金融中的应用
- 区块链与供应链金融融合创新
- AI技术在客户服务与精准营销中的实践
2.2 数字化产品创新与模式重构
- "线上申请、智慧审批、快速放款"的全流程线上化服务模式
- 基于场景的金融产品创新与生态构建
- 普惠金融数字化运营体系与客户旅程优化
2.3 精准触达与体验优化
- 数字化渠道整合与多层次服务触点建设
- 客户体验管理在普惠金融服务中的应用
- 个性化推荐与动态定价策略
- 本章案例：网商银行"310"数字信贷模式
- 实现3分钟申请、1秒钟放款、0人工介入的全流程自动化服务
- 运用卫星遥感、物联网等技术创新农村金融风控模式
- 累计服务小微客户超5000万户，户均贷款余额不足4万元
第三章 智能风控与数据治理体系建设
3.1 普惠金融风控挑战与应对
- 普惠金融业务中的信用风险、操作风险与科技风险特征
- 传统风控模式与智能风控的比较与演进
- 基于大数据的全生命周期风险管理框架
3.2 数据驱动风控模型与算法
- 多维度数据整合与客户画像构建
- 普惠金融场景中的机器学习算法应用
- 动态风险监测与预警指标设计
3.3 数据治理与合规框架
- 金融数据治理规范与隐私保护要求
- 监管科技(RegTech)在合规管理中的应用
- 金融机构内控体系建设与智能化实践
- 本章案例：招商银行"天秤"智能风控系统
- 运用机器学习技术实时识别交易风险，准确率超99.9%
- 整合客户5000+行为特征变量，构建多维立体风控画像
- 每年防范潜在交易损失超数十亿元，误报率降低80%
第四章 普惠金融与金融科技的未来发展路径
4.1 技术演进与业务创新
- 生成式AI在普惠金融中的潜在应用与伦理考量
- 物联网、5G与边缘计算对金融服务模式的影响
- 开放银行与API经济下的普惠金融新生态
4.2 战略升级与组织变革
- 数字化转型中的组织能力建设与人才培养
- 金融机构与科技公司合作的模式与风险防范
- 创新文化培育与敏捷组织构建
4.3 可持续发展与行业展望
- 普惠金融在绿色转型中的角色与机遇
- "十五五"期间普惠金融与金融科技的发展趋势
- 全球视野下中国普惠金融的特色道路与贡献
- 本章案例：工商银行"北斗七星"数字化转型项目
- 构建七大数字化能力中心，全面赋能普惠金融服务
- 打造"数字员工"体系，实现人机协同的新型服务模式
- 普惠贷款余额三年翻番，不良率持续优于行业平均水平
- 课程总结
适合对象
华夏银行股份有限公司深圳分行业务经理和骨干
课程定位与主要问题
AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 场景边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 提示与校验更稳定：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 人工复核有抓手：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
随着数字经济的全面深化，普惠金融与金融科技的融合已成为推动金融业高质量发展的核心动力。党的二十届四中全会明确提出"大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融"，金融"五篇大文章" 为金融机构的转型与创新指明了方向。在"十五五"规划开局之年，中国普惠金融体系构建迎来新阶段，技术赋能、数字金融成为推动普惠金融高质量发展的重要引擎
本课程专为商业银行从业者设计，系统整合普惠金融的政策框架、创新实践与科技应用，结合国际经验与中国实践，助力金融机构在数字化转型中精准把握机遇，优化服务供给，完善风控体系，全面提升普惠金融服务能力
主讲人介绍
课程时间
6小时
授课方式
理论讲解、案例剖析、互动研讨、情景模拟相结合 课程主要收益 把握宏观经济趋势与金融监管方向，理解"十五五"期间金融强国建设路径 掌握普惠金融与金融科技融合发展的创新模式与实践策略…
课程内容重点
01普惠金融与金融科技的战略意义与发展趋势
021 政策背景与战略导向
03"十五五"规划中金融强国建设路径与政策解读
04金融"五篇大文章"对银行业务的战略意义与发展机遇
05普惠金融在服务实体经济与促进共同富裕中的重要作用
讲师介绍
郑科
宏观经济分析与AI金融科技应用专家
哈佛MPA与斯坦福MBA，CFA持证人，20年金融科技跨界实战专家。曾任世行特约研究员及多所高校实践教授，擅长将宏观经济洞察、AI前沿技术与金融实务深度融合，主导多个国家级重大项目，为政府与金融机构提供战略咨询与数字化转型培训。可结合数字金融与金融科技方向补充授课视角
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本课程页面围绕《普惠科技金融—普惠金融与金融科技数字化转型与新战略应用》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合华夏银行股份有限公司深圳分行业务经理和骨干等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲解、案例剖析、互动研讨、情景模拟相结合 课程主要收益 把握宏观经济趋势与金融监管方向，理解"十五五"期间金融强国建设路径 掌握普惠金融与金融科技融合发展的创新模式与实践策略 …，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
