直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略
建议作为标准交付版本使用，覆盖课程主线、关键模块和课堂练习安排。
直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略
围绕客户识别、服务体验和内容触达，让团队把直营经理：深度的维护客群与行外吸金策略转成客户沟通、服务跟进和复盘改进动作
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
客户类型、销售阶段和团队短板越清楚，数字营销课程越容易整理成可讨论的内训版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
大数据分析与数字化客户经营
可作为场景化调整版本，根据行业背景、课时长度或练习深度灵活取舍。
适合对象
适合银行网点负责人、客户经理、营销团队、区域管理者及需要提升客户经营能力的业务骨干
课程定位
适用于客户经营复盘、营销训练或服务提升项目，重点校准客户识别、服务体验、内容触达、客户经营和后续跟进节奏
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕认知：银行的现状形势分析与营销方式的明确判断口径和处理优先级
- 用掘金：在零售业务板块做突破安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走市场竞争和同业竞争对手相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
目前的市场环境和压力
1. 现有的业务已经来到业务增长的天花板
2. 客户数增长面临瓶颈
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、互动与讨论
课程内容重点
01认知：银行的现状形势分析与营销方式的
02掘金：在零售业务板块做突破
03市场竞争和同业竞争对手
04同业竞争加剧，获客成本高
课程大纲
认知：银行的现状形势分析与营销方式的改变
一、市场竞争和同业竞争对手
- 1. 同业竞争加剧，获客成本高
- 2. 同业不断精进互联网金融的手段
- 3. 同业持续的自主创新能力建设增强
二、直营经理的工作
三、当下银行营销考虑的主体思路
- 1. 做获客的增量还是做活客的存量？
- 2. 存量客户的增长来至什么客群？
- 3. 线下的厅堂营销还是线上的批量营销哪个好？
- 4. 打铁还需自身硬;在产品知识及营销技巧上具备什么水平？
- 5. 客群的运营能力是否具备：形成交叉营销前得做好蓄水养鱼模式
- 讨论：做好一场成功的营销活动需要做好那些事？
掘金：在零售业务板块做突破
一、聚焦客户经营
- 1. 经营视角：聚焦重点客群经营
- 2. 管理视角：建立客户分层管理体系
二、数字化赋能
- 1. 数字化营销
- 1. 客户信息治理与整合
- 2. 客户经理营销工具辅助
- 2. 数字化服务
- 1. 产品、服务功能线上化
- 2. 优化智能设备、线上渠道、智能客服客户体验
- 3. 数字化风控
- 1. 建立线上贷款自动化审批模型
- 4. 数字化运营
- 1. 无纸化作业
三、深度挖掘客群的需求(以数据为关键形成客户画像)
- 1. 代发工资客群
- 2. 普
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
查看讲师主页
