银行理财经理、银行客户经理、银行大堂经理、银行基层管理人员
DISC性格背景下的银行理财经理的营销沟通能力提升
本课程面向银行理财经理、银行客户经理、银行大堂经理、银行基层管理人员，围绕沟通表达中的实际工作场景展开，用于判断《DISC性格背景下的银行理财经理的营销沟通能力提升》是否匹配当前企业内训需求
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
适合对象
银行理财经理、银行客户经理、银行大堂经理、银行基层管理人员
课程定位与主要问题
角色转型困难：从基础员工转变为理财经理后，缺乏客户经营思维和主动营销意识，难以重新定位自我角色。 沟通效率低下：无法准确识别客户性格特质，导致沟通方式单一，容易引发客户反感，难以建立信任关系。 获客留客艰难：缺乏有效的客户分层管理策略，电访邀约成功率低，睡眠客户激活困难，私域流量运营能力不足。 专业形象缺失：在商务礼仪、自我介绍及社交破冰方面技巧欠缺，难以在初次见面中留下深刻且专业的印象。 需求挖掘不足：缺乏系统的KYC提问技巧，无法通过有效倾听和提问引导客户发现潜在需求，导致产品推荐针对性不强
课程适配与选型边界
这部分用于判断《DISC性格背景下的银行理财经理的营销沟通能力提升》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
角色转型困难：从基础员工转变为理财经理后，缺乏客户经营思维和主动营销意识，难以重新定位自我角色。 沟通效率低下：无法准确识别客户性格特质，导致沟通方式单一，容易引发客户反感，难以建立信任关系。 获客留客艰难：缺乏有效的
课程内容应围绕沟通表达相关问题识别、方法训练和案例复盘展开，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，以及赵一冰的授课方向来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较沟通表达主题范围，应优先查看主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 实现角色转变：明确理财经理的三个转变，重新定位岗位职能，建立以客户经营为核心的工作思维
- 掌握DISC应用：熟练运用DISC性格测试及沟通风格测评，针对不同性格客户选择针对性的沟通呈现策略
- 提升沟通效能：掌握客户画像KYC及4C提问法，运用三力表达法，使表达清晰、有逻辑且具感染力，促进面谈成交
查看更多收益 收起更多收益
- 优化客户管理：掌握客户分层管理、高产能电访技巧及微信私域流量运营方法，有效激活睡眠客户并增强客户粘性
- 强化社交礼仪：精通商务场合的问候、称呼、握手、位次等礼仪规范，提升社交破冰能力，打造专业的职业形象
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从导入篇——转型与职能定位切入，把营销篇——客户识别与沟通技巧和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲解、角色扮演、引导式培训、情景演练
课程内容重点
01导入篇——转型与职能定位
02营销篇——客户识别与沟通技巧
03技能篇——客户的分层管理与营销技能提升
04礼仪篇—职业生涯中的终身印象管理
课程大纲
：导入篇—转型与职能定位
当下银行的转型发展
- 银行的转型之路：某银行三次转型后的智能化趋势案例分享
- 金融互联网下的中国银行智能化发展：Bank3.0网点、无人银行、直销银行案例
- 转型背景分析：客户需求变化、竞争形势变化、营销场景变化
- 智能化时代的客户体验：移动互联网时代下体验经济带来的启示
- 银行服务的价值化之路与服务认知的误区
- 不同立场上的服务认知偏差与服务的三个境界
- 服务认知新视角：员工授权机制及案例分享
- 思考：评价一个网点管理是否优秀的标准是什么？
：营销篇—客户识别与沟通技巧
现场营销与客户心理分析
- 案例分享：这样营销不招人烦
- 现场营销原则：积极主动
- 智能化网点变革后客户心理分析
- 安全心理：增加客户安全感的方法
- 求快心理：快速办理的方法
- 尊重心理：满足客户自尊心的方法
客户沟通技巧——真诚有效
- 建立良好印象：专业形象塑造、面部表情、肢体语言、眼神交流
- 案例分享：有趣的形象测试
- 语言的魅力：五种有效的开场白（高效型、推荐式、请教式、问句式、独特式）
- 练习：设计一个让客户印象深刻的开场白
- 话题与谈资：提及客户关心事、谈省钱赚钱方法、推出熟悉第三方、引起共鸣、提起竞争对手、用数据引起关注
- 赞美的力量：皮革马利翁效应案例，掌握赞美态度、时机、因人而异、详细具体、适可而止
- 让客户愿意聊的常用话术：认同、赞美、转移、反问、情绪同步、状态同步、语言同步
- 案例解析：卖拐中的沟通逻辑
沟通三大技巧与不同类型客户应对
- 倾听技巧：听出客户三层认知（事实、情绪、自我），运用提问、阐述与认同，发挥同理心
- 提问技巧：拒绝把天聊死，探问客户需求的3问原则，避免提问禁忌
- 表达技巧：以客户为中心，用客户听得懂的语言介绍产品，避免表达禁忌，学会优雅拒绝与促进成交
- 不同类型客户的沟通技巧：性情冷淡、性情急躁、性情强势、性情温和客户的应对策略
：技能篇—客户的分层管理与营销技能提升
客户分层管理与留客策略
- 客群分户管户的三大误区
- 互动讨论：持续的营销业绩需要怎样的客户资产包？
- 银行的差异化服务与标准化服务
- 精耕细作：留客三策略与留客三层次
高产能电访技巧
- 成功电访4要素与电访疑难问题汇总
- 客户邀约到访的20大理由梳理
- 如何通过电访激活睡眠客户且创造面访机会
- 案例分享：针对陌生客户破冰与邀约面访实战案例、逻辑总结及话术提炼
微信私域流量营销
- 公域流量与私域流量的区别
- 知识营销传播的媒介选择
- 个人IP到客户端的传播路径
- 微信朋友圈打造的五大心机
- 如何快速制作短视频：微信视频号运营技巧
赢在面访与社交沟通能力
- 赢在初见：提升和陌生人的社交能力
- 陌生人社交力的重要性
- 闲谈（Small Talk）的意义和价值及案例分享
- 成功社交闲谈的节奏把握
- 如何做好交流的素材积累
产品营销沟通KYC与谈判技巧
- 产品营销沟通的KYC流程：开场、提问、倾听、促成
- 谈判的基本程序：准备阶段、开局阶段、互换提案、讨价还价、达成协议
- 谈判三大策略：蚕食策略、反悔策略、小恩小惠
：礼仪篇—职业生涯中的终身印象管理
人际交往核心与问候礼仪
- 人际交往中的五核心：时间礼仪（首富的时间颗粒度案例）、做个受欢迎的人、细微之处见真情、拒绝负能量、内外兼修
- 视频案例：VIP客户接待准备
- 问候礼仪：见尊者问候、朋友同事问候、留下好印象的问候3技巧
- 互动演练：高情商问候法则
称呼、握手与名片礼仪
- 称呼到位宾主尽欢：高称时刻、打造特殊称呼、场合原则（可盐可甜）
- 握手礼仪：谁先伸手、职场男女握手区别、握手禁忌
- 人脉管理中的名片礼仪：1.0版（收、发、藏）与2.0版（微信名片）
- 好的客户关系始于细节管理
- 工具分享：155黄金分类表、客户档案表
自我介绍与位次礼仪
- 自我介绍礼仪：10秒钟令人印象深刻的自我介绍，未经许可的晕轮效应，记忆名字的技巧
- 互动：个性自我介绍实战
- 位次礼仪：从中国四大名著分析位次重要性
- 具体场景位次：会议、乘车、办公室接待、电梯、商务宴请
- 案例分析：首富的位次情商
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《DISC性格背景下的银行理财经理的营销沟通能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《DISC性格背景下的银行理财经理的营销沟通能力提升》适合哪些企业或学员？
适合银行理财经理、银行客户经理、银行大堂经理、银行基层管理人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
角色转型困难：从基础员工转变为理财经理后，缺乏客户经营思维和主动营销意识，难以重新定位自我角色。 沟通效率低下：无法准确识别客户性格特质，导致沟通方式单一，容易引发客户反感，难以建立信任关系。 获客留客艰难：缺乏有效的。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对沟通表达的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲，并结合沟通表达相关问题识别、方法训练、案例演练和行动复盘来判断深度是否匹配
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
