不良资产管理精要课｜企业内训课程

Q: 这门课适合哪些学员参加？

高净值客户、个人和机构投资者

课程大纲

一、不良资产管理业务基础

一、不良资产管理业务基础要点拆解

1. 不良资产尽职调查
1. 不良资产尽调原则和分类
2. 法律尽职调查和估值尽职调查
2. 不良资产的估值定价
1. 估值原则和监管规定
2. 估值流程
3. 主要估值方法和应用
3. 资产组包
1. 组包基本业务原则
2. 组包业务类型

二、收购不良资产业务实战

二、收购不良资产业务实战要点拆解

1. 业务特点和架构
1. 业务构建
2. 法律基础
2. 交易结构设计
1. 交易对手、交易标的、交易方式和流程、交易交割和善后
2. 风控要点
案例：某大型AMC收购某国有大行杭州分行16.8亿元不良资产包分析和讨论

三、转让不良资产业务实战

三、转让不良资产业务实战要点拆解

梳理三、转让不良资产业务实战要点拆解的客户角色、需求信号和推进节奏
练习三、转让不良资产业务实战要点拆解的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出三、转让不良资产业务实战要点拆解客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
2. 委托清收
1. 委托出让方清收管理
2. 委托律师事务所风险代理
练习客户拜访、异议处理和成交推进的关键动作
4. 主要交易模式适用性分析

四、不良资产证券化业务实战

四、不良资产证券化业务实战要点拆解

梳理四、不良资产证券化业务实战要点拆的客户角色、需求信号和推进节奏
练习四、不良资产证券化业务实战要点拆的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出四、不良资产证券化业务实战要点拆客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
1. 交易对手、交易流程、底层资产
3. 证券化交易复盘要点
1. 资金池设计
2. 增信措施
3. 证券化交易抽样调查与分析

五、破产重整业务实战

五、破产重整业务实战要点拆解

梳理五、破产重整业务实战要点拆解的客户角色、需求信号和推进节奏
练习五、破产重整业务实战要点拆解的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出五、破产重整业务实战要点拆解客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
3. 破产程序与破产债权人委员会
1. 交易对手、底层资产、交易方式和流程、交易交割和善后
2. 重整关键设计：破产重整谈判、流程、类型、重整计划和债权人保护
3. 破产重整复盘要点
1. 地产公司破整核心控制

六、债务重组业务实战

六、债务重组业务实战要点拆解

梳理六、债务重组业务实战要点拆解的客户角色、需求信号和推进节奏
练习六、债务重组业务实战要点拆解的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出六、债务重组业务实战要点拆解客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
1. 交易对手、底层资产、交易流程、交易交割和善后
2. 交易模式：传统模式、股加债模式、诉讼中的债务重组

适合对象

高净值客户、个人和机构投资者

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
围绕不良资产管理业务基础梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助不良资产尽职调查完成一次可复盘的应用演练
输出不良资产尽调原则和分类相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

贷款逾期、债券违约、个人失信、房企暴雷、P2P理财清零、城投债打破刚兑、中小银行出险……以上这些都属于不良资产。金融资产管理公司（AMC）作为国内逆周期调节工具和金融救助安全网，通过买入、修复、出售三部曲，其身影开始越来越多地出现在大众面前

近年来，受到经济环境以及国际局势的影响，我国经济发展进入转型升级阶段，导致资本流动性减弱，信贷、债券、信托等违约率不断攀升，不良资产总体规模不断扩大。不良资产的供给端也从银行、非银金融机构扩展至实体经济和实体企业。在全面深化改革、各类风险不断暴露的背景下，未来几年内不良资产投资处置和金融资产管理行业的发展恰逢其时

本课程结合国内不良资产业务的机遇与挑战，在实操层面深度讲授不良资产管理行业全流程、全生态和主要业务实践，并分享实用的方法和工具，助力有效化解不良资产带来的风险，为企业赢得更多、更长远的发展机遇

课程时间

1小时

授课方式

讲授为主，课程中包含案例解读以及课堂互动和讨论

课程内容重点

01不良资产管理业务基础

02不良资产尽职调查

03不良资产尽调原则和分类

04法律尽职调查和估值尽职调查

05不良资产的估值定价

讲师介绍

郑科

宏观经济分析与AI金融科技应用专家

哈佛MPA与斯坦福MBA，CFA持证人，20年金融科技跨界实战专家。曾任世行特约研究员及多所高校实践教授，擅长将宏观经济洞察、AI前沿技术与金融实务深度融合，主导多个国家级重大项目，为政府与金融机构提供战略咨询与数字化转型培训

金融银行政府国企互联网科技房地产制造业

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《不良资产管理精要课》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

高净值客户、个人和机构投资者。

学习这门课可以获得什么收益？

看清目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准；围绕不良资产管理业务基础梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授为主，课程中包含案例解读以及课堂互动和讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

不良资产管理精要课