课程总览
内容重点
- 专业理论+生活场景融合设计
利率调整下的信心重塑与实战突破
观念升级宏观趋势与客户需求——从数据到生活痛点与分红险核心逻辑——从，公式到生活，案例被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
观念升级宏观趋势与客户需求——从数据到生活痛点
内容重点
- 1. 学习顶层设计宏观经济解析
- 国际金融战略与人民币国际化布属
- 专业精讲：利率下行的经济逻辑
- 费雪效应（名义利率=实际利率+通货膨胀率）
- 解释：利率下行是经济增速放缓+通胀稳定的有助于结果
分红险核心逻辑——从，公式到生活，案例
内容重点
- 专业精讲，固定+分红的底层设计
- 2. 生活类比：产品价值的家庭化翻译
- 用家庭财务金字塔类比
- 底层：固定收益
- 中层：分红收益
家庭需求与产品匹配——从理论到生活场景
内容重点
- 1. 专业精讲：生命周期理论与需求适配
- 分阶段需求
- 青年（25-35岁）：强制储蓄（像攒房子首付）
- 2. 生活场景：不同客群的需求钩子
- 3. 实战
销售策略与异议处理——从方法到生活案例
内容重点
- 1. 销售逻辑：趋势-需求-产品-行动四步曲
- 2. 异议处理：专业回应+生活案例
- 异议1，利率降了，分红能保障吗？
- 异议2，收益不如理财高？
案例分析与话术工具——从案例到生活复用
内容重点
- 1. 成功案例拆解：生活场景+专业，逻辑
- 案例1，年轻宝妈（教育金）
- 案例2，中年企业主（资产隔离）
- 2， 失败案例反思：避坑技巧
- 案例，过度承诺分红收益
行动规划——从学习到生活落地
内容重点
- 1， 知识复盘，思维导图+生活关键词
- 用，生活关键词，回顾核心知识点
- 宏观趋势，存款利率降了→分红险补回来
- 产品逻辑，固定收益=，工资→分红=奖金
- 行动承诺，SMART目标+生活任务
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 专业自信：敢讲分红险
- 推进动作更具体： 资产负债匹配理论分红实现率等核心逻辑，能从宏观经济→产品设计→客户价值全链…
- 生活共情：会讲分红险
查看更多收益 收起更多收益
- 学会用家庭财务金字塔工资+奖金奶茶钱攒教育金等生活场景，把分红险翻译成客户听得懂的话，比如固定收益是孩子的奶粉钱（必须稳），分红是孩子的兴趣班学费（额外赚）
- 实战落地：能成交分红险
- 拿到场景化话术模板（如年轻宝妈的教育金中年企业主的资产隔离）、异议处理工具卡（如分红能保障吗？的专业回应+生活案例），直接套用就能成交，比如用奶茶钱攒教育金的话术，30分钟就能说服…
课程背景与交付信息
本课程聚焦专业逻辑支撑信心，生活场景落地技术，以利率调整为背景，通过宏观趋势+产品逻辑的专业理论构建绩优的信心基石，用家庭场景+生活类比的实战技术解决不会讲、讲不清的核心痛点，理论专业化·技术生活化·实战可复制，帮助绩优队伍从不敢卖分红险转变为敢讲、会讲、能成交，在利率下行期抢占市场先机
二、研发背景
（一）宏观趋势：利率下行，老百姓的钱袋子在缩水
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01观念升级宏观趋势与客户需求——从数据到生活痛点
02分红险核心逻辑——从，公式到生活，案例
03家庭需求与产品匹配——从理论到生活场景
04销售策略与异议处理——从方法到生活案例
05案例分析与话术工具——从案例到生活复用
06行动规划——从学习到生活落地
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，资产管理管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注资产管理管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《分红险1.75%绩优“专业+生活”特训：利率调整下的信心重塑与实战突破》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
专业自信：敢讲分红险；掌握资产负债匹配理论分红实现率等核心逻辑，能从宏观经济→产品设计→客户价值全链条讲清分红险，面对分红能保障吗？收益不如理财高？等质疑时，用数据（分红实现率95%以上）和理论（平滑基…。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
