转型浪潮下的分红险高阶营销策略

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

转型浪潮下的分红险高阶营销策略推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

转型浪潮下的分红险高阶营销策略（保险版）保险版

2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

集中力量办大事

一、集中力量办大事

财政融资
高科技+产业升级=新质生产力
政府支持
新质生产力
新质生产力领域
举国之力推动新质生产力发展
大量耐心资本助推新质生产力发展
国家鼓励耐心资本入市
银行理财、基金、保险
社保基金、企业年金、寿险资金

老百姓赚国运钱的机会

一、保险与耐心资本

1. 保险是耐心资本的最显著代表
2. 金融监管总局：鼓励保险资金稳步提升股市投资比例
3. 为新质生产力提供持续动力的同时获得长期稳定的回报

二、保险是新时代的资产

分红险是银行利率降到临界点的有助于产物
用分红险锁定利差
2026. 年好资产，保险在c位

三、资产配置及资产管理传承的理性决策

1. 建立正确的资产配置观念
2. 四大类资产类型全解析
3. 资产管理传承要点梳理及方案优选

分红险核心卖点厘清——【保险本质营销法】

一、关键思维的厘清

保险的资产化
关注综合收益

二、衍生利益点及作用

1. 四大角色及四种资金形态
2. 投保人、被保险人、受益人的权益是什么？
3. 现金、保费、退保金、受益金的差异在哪里？

三、分红险的核心和本质

要素和核心特点
产品的外延作用

分红险大单业务逻辑——【法商思维下的大额保单营销法】

一、从客户需求出发，了解高净值人士的资产分配形式

1. 投资
2. 理财
工具1：理财金字塔图
工具2：保险图
3. 资产管理管理——从权属的角度去做资产配置
提问：没有资产管理缺口的家庭购买保险的理由在哪里？
案例：中国有钱人的单纯想法：只有一个小孩，没什么要规划

二、保险大单的销售逻辑

1. 明确四大类资产分类
工具：资产大类图
2. 了解资产的内含属性
工具：三权合一图
案例1：被法律执行的资产
案例2：现金的风险
案例3：中国人的到时候再说
3. 明确保险的优势
案例：父亲为前妻所生的儿子支付抚养费

分红险五大应用场景应用——【因人而异的保单架构营销法】

一、婚姻资产隔离

1. 婚产隔离的要点
2. 婚产隔离的方案建议
3. 婚产隔离的规划及营销逻辑

二、养老规划

1. 养老是人生最大的负债
2. 养老风险分析及方案建议
3. 养老规划及营销逻辑

三、子女教育

1. 子女教育要点
2. 子女教育方案建议
3. 教育规划及营销逻辑

四、资产保全

1. 资产保全要点
2. 资产保全方案建议
3. 保全规划及营销逻辑

五、资产管理传承

1. 资产管理传承要点
2. 资产管理传承方案建议
3. 传承规划及营销逻辑

分红险与保险金信托在实务中的应用——【保险金信托定位营销法】

一、保险金信托的分类及法律架构

1. 保险金信托的模式
2. 保险金信托不同模式对比
3. 保险金信托不同模式的客群匹配

二、不同类型保险金信托客户需求分类

1. 1.0版本适合的客群
2. 2.0版本适合的客群
终身寿类保险金信托适合的客群
年金类保险金信托涉适合的客群
保险金信托实操案例解析
企业家业风险隔离案例
幼小子女资产管理监护缺失案例
夫妻矛盾遗产纷争案例
父母赠与资产管理遇二代婚变纠纷案例
民法典遗产管理人案例

适合对象

保险代理人/保险前线内勤/银保销售人员/银行理财经理

课程定位

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

客户判断更清楚：大变局下的整体经济走势，提升认知，了解分红险的本质
推进动作更具体：分红险在客户资产管理管理中的重要作用
厘清产品的核心卖点，轻松掌握切入话题
灵活运用五大销售场景，提升件均，做大保费
客户判断更清楚：分红险与保险金信托在实务中的应用

课程背景与交付信息

随着保险预定利率的一降再降，销售转型迫在眉睫。安全性和确定性是保险产品最重要的特性，所有的本金和收益，都会以合同形式确定下来。我们应该让每一个客户都知道，保险投资如同一场长跑，重要的不是某一段的速度，而是能否以一个合适的速度达到终点。作为专业的营销人员，大可以从家庭财务风险规划的角色，为客户做好未来中长期的规划，从而实现持续的现金流和美好的人生期待

本套课程，就是为营销人员拨开迷雾，了解分红险在客户资产管理管理中的基石作用而特别设置。用360度的立体观，深入剖析保单的方方面面，在百年未遇之大变局的时代背景下，厘清产品卖点，通过五大应用场景的解析，使得业务人员深入掌握分红型产品、轻松切入、提升件均、做大保费

课程时间

0.5-2天

授课方式

讲授、互动、案例、视频、工具

课程内容重点

01集中力量办大事

02老百姓赚国运钱的机会

03分红险核心卖点厘清——【保险本质营销法】

04分红险大单业务逻辑——【法商思维下的大额保单营销法】

05分红险五大应用场景应用——【因人而异的保单架构营销法】

讲师介绍

墨凡

保险营销实战专家

墨凡，保险营销实战专家，央行金融讲师团成员。18年世界500强保险管理经验，累计授课500+场次。擅长寿险产品营销、增员训练及产说会策划，曾促成MDRT获得者200+人，单场产说会预收保费千万级，致力于赋能保险金融团队业绩提升

保险银行金融

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

保险代理人/保险前线内勤/银保销售人员/银行理财经理。

学习这门课可以获得什么收益？

明确大变局下的整体经济走势，提升认知，了解分红险的本质；掌握分红险在客户资产管理管理中的重要作用。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授+互动+案例+视频+工具，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用