第一章 宏观趋势：保险行业的转型有助于性
一、经济与人口形势：行业转型的底层逻辑
二、保险发展的两大核心方向
- 2. 应对老龄化：养老型产品的刚需化
行业趋势-利率下行周期分红险与养老需求发展
宏观趋势：保险行业的转型有助于性会打开第一轮讨论，经济与人口形势：行业转型的底层逻辑与保险发展的两大核心方向负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
韩文峰 · 财富管理实战专家
课程大纲
第二章 应对利率下行：分红型产品的破局之道
一、分红型产品的核心逻辑
- 2. 产品本质与收益来源
二、分红型产品的设计方向
- 3. 公司选择维度的量化标准
三、分红型产品的销售模式
- 2. 客群精准画像
- 3. 实战销售策略
第三章 应对老龄化：养老型产品的刚需布局
一、养老型产品的核心逻辑
二、养老型产品的设计方向
三、养老型产品的销售模式
第四章 分红与养老产品的联动销售实战
一、产品组合的逻辑设计
二、客群需求的交叉挖掘
- 案例：某客户 "养老年金 + 分红账户" 的年度收益增值
三、实战案例与异议处理
- 2. 高频异议处理
适合对象
保险公司代理人/银保渠道经理
课程定位与主要问题
《行业趋势-利率下行周期分红险与养老需求…》更强调指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕宏观趋势：保险行业的转型有助于性梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助经济与人口形势：行业转型的底层逻辑完成一次可复盘的应用演练
- 输出保险发展的两大核心方向相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
当前，利率下行通道持续深化，大众资产管理保值需求迫切。同时，人口结构剧变，2025 年 60 岁以上人口占比突破 20%，少子化、不婚化加剧，叠加长寿风险，养老 灰犀牛 加速逼近，社保替代率不足 40% 的缺口凸显。保险行业在 报行合一 等严监管政策下，需向产品创新转型。在此背景下，分红型产品凭借 保障收益 + 浮动分红 特性成为利率下行期的重要选择，养老型产品则因匹配老龄化刚需迎来发展机遇。本课程聚焦两大趋势，助力从业者掌握产品逻辑与销售策略，实现营销破局
课程时间
0.5-1天
授课方式
讲授、案例、讨论、演练 第一章 宏观趋势：保险行业的转型有助于性
课程内容重点
01宏观趋势：保险行业的转型有助于性
02经济与人口形势：行业转型的底层逻辑
03保险发展的两大核心方向
04应对老龄化：养老型产品的刚需化
05应对利率下行：分红型产品的破局之道
讲师介绍
韩文峰
财富管理实战专家
韩文峰，资产管理管理实战专家，CFA持证人。14年金融实战经验，曾任基金经理、资产管理总监。专注资产配置、保险营销及理财技能提升，累计授课近百场，辅导学员过万人，兼具深厚理论功底与一线营销实战成果
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《行业趋势-利率下行周期分红险与养老需求发展》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险公司代理人/银保渠道经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
洞悉利率下行与老龄化双趋势对保险业的影响，明确分红险与养老险的发展有助于性，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：0.5-1天 6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例+讨论+演练 第一章 宏观趋势：保险行业的转型有助于性，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
