政策调整后的银保渠道分红险经营策略｜银保渠道分红险经营与网点生态赋。培训课程

课程大纲

导入：行业政策变化与银保渠道客群经营

第一讲导入：行业政策变化与银保渠道客群经营

一、行业政策变化概述

原稿政策情境议题：回归本质、利率下行、报行合一、费用下调、代销放开…（未注明日期，适用文件与范围须课前核验）
政策对银保渠道业务模式的影响解析

二、银保渠道的现状、挑战、未来

银行与保险公司合作痛点解析
银行财富客群未来趋势变化研判
从“营销赋能”到“生态赋能”转变

经营：银保渠道分红险推广策略

第二讲经营：银保渠道分红险推广策略

一、分红险产品的优势与特点

分红险的收益特性及其在客户需求中的适用场景
政策调整后，分红险产品的市场定位变化

二、银保渠道推广分红险的核心策略

“增额+分红”渠道经营与产品推广策略
“养老+分红”渠道经营与产品推广策略
“教育+分红”渠道经营与产品推广策略
“年金+分红”渠道经营与产品推广策略

赋能：理财经理营销赋能

第三讲赋能：理财经理营销赋能

一、理财经理分红险营销垫盘训练

案例：“增额+分红”营销垫板解读
案例：“养老+分红”营销垫板解读
案例：“教育+分红”营销垫板解读
案例：“年金+分红”营销垫板解读

二、网点晨夕会经营赋能

案例：某网点养老年金推广夕会经营策略
工具：网点分红险经营破局图

三、网点财富活动经营赋能

案例：某网点个人养老金开户与保险资产配置活动
研讨：网点权益服务与保险机构赋能

四、保险咨询服务赋能

案例：Deepseek与保险咨询答疑
流程：建立专属保险咨询答疑机器人（教学模拟，机构合规审核与人工复核，不自动提供客户保险建议）

中高端客群共同展业与保险组合配置

第四讲：中高端客群共同展业与保险组合配置

一、中高端客户的共同展业模式

银行理财经理与保险公司销售团队的协作机制
如何通过联合营销提升客户覆盖和服务质量

二、保险组合配置的核心逻辑

资产保值与增值需求下的保险产品选择（如年金险、终身寿险）
分红型产品的风险控制与收益平衡策略

三、案例分析：L女士家庭保险组合方案

建信人寿保险生态服务优势（原稿品牌案例研讨，不作合作背书或优势认证）

第五讲：建信人寿保险生态服务优势（原稿品牌案例研讨，不作合作背书或优势认证）

一、从“营销赋能“到“生态赋能”转变

过去：产品赋能
现在：营销赋能
未来：生态赋能

二、研讨：网点分红险赋能生态构建

案例：某金融机构康养权益服务与保险配置
研讨：合作网点生态赋能体系建设

三、建信人寿与银行的合作模式创新

创新一：新型财富活动
创新二：保险咨询与解决方案
创新三：网格化+财商体验

适合对象

银保渠道管理层

课程定位与主要问题

本课程围绕政策变化下的银保渠道协同，讨论分红险推广、理财经理训练、网点活动与共同展业，结合咨询工具和家庭保险方案案例梳理生态服务

课程适配与选型边界

这部分用于判断《政策调整后的银保渠道分红险经营策略》是否适合当前银保渠道分红险经营与网点生态赋能研讨培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

银保渠道管理层

业务问题

本课从渠道管理视角讨论银行与保险机构的协作，以原稿政策议题、组合策略、网点赋能和品牌案例练习经营分析；不将教学案例作为现行政策解读、品牌合作背书或保险推荐

训练重点

银保渠道分红险经营与网点生态赋能研讨

选型判断

面向原稿银保渠道管理层，按五讲研讨政策情境、四类分红险组合、网点晨夕会与活动赋能、共同展业以及原稿建信人寿生态服务案例

原稿1天6小时，仅明确银保渠道管理层；简介涉及理财经理和销售人员不增加正式受众。报行合一、费用下调和代销放开等为未注明日期的原稿政策议题，不宣称当前规定；课前须以届时适用的官方文件和机构审核资料明确版本及范围。保留完整第五讲建信人寿品牌场景，作为原稿案例研讨，不声称本站或讲师与其合作、授权或对其服务优势作独立认证。Deepseek答疑机器人仅为教学流程讨论或模拟，不能自动向客户提供保险投资建议；工具版本、数据权限、机构合规审核和人工复核须事先明确，不输入未经授权客户信息。L女士方案、康养及产品组合用模拟或获准匿名化材料，分红收益不确定，具体适当性、法税和健康事项须专业审核，不保证保费、AUM或客户覆盖增长

核心收益

区分原稿政策情境与需核验的现行制度信息
比较四类分红险组合在渠道推广中的讨论重点
研讨晨夕会、活动及人工复核的答疑工具流程
结合原稿品牌场景复盘共同展业和生态赋能

课程背景与交付信息

本课从渠道管理视角讨论银行与保险机构的协作，以原稿政策议题、组合策略、网点赋能和品牌案例练习经营分析；不将教学案例作为现行政策解读、品牌合作背书或保险推荐

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授+案例+研讨

学员准备

原稿1天6小时，仅明确银保渠道管理层；简介涉及理财经理和销售人员不增加正式受众。报行合一、费用下调和代销放开等为未注明日期的原稿政策议题，不宣称当前规定；课前须以届时适用的官方文件和机构审核资料明确版本及范围。保留完整第五讲建信人寿品牌场景，作为原稿案例研讨，不声称本站或讲师与其合作、授权或对其服务优势作独立认证。Deepseek答疑机器人仅为教学流程讨论或模拟，不能自动向客户提供保险投资建议；工具版本、数据权限、机构合规审核和人工复核须事先明确，不输入未经授权客户信息。L女士方案、康养及产品组合用模拟或获准匿名化材料，分红收益不确定，具体适当性、法税和健康事项须专业审核，不保证保费、AUM或客户覆盖增长。

课程内容重点

01行业政策变化与银保渠道客群经营

02经营：银保渠道分红险推广策略

03赋能：理财经理营销赋能

04中高端客群共同展业与保险组合配置

05建信人寿保险生态服务优势（原稿品牌案例研讨，不作合作背书或优势认证）

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本课程围绕政策变化下的银保渠道协同，讨论分红险推广、理财经理训练、网点活动与共同展业，结合咨询工具和家庭保险方案案例梳理生态服务

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

银保渠道管理层。

课程主要训练什么？